ED Combatendo Indianos Comprando Propriedades em Dubai via Cartões de Crédito

A Diretoria de Execução da Índia está investigando indianos que usaram cartões de crédito para comprar imóveis em Dubai.

Sob a FEMA, as compras de propriedades no exterior são transações de conta de capital. Cartões de crédito são permitidos apenas para gastos correntes como viagens e compras, não para imóveis.

A única rota legal é o Esquema de Remessa Liberalizada do RBI (LRS), até $250,000/ano através de bancos autorizados.

Penalidades:

→ Violação da FEMA: Até 3x o valor da transação

→ Lei do Dinheiro Preto: Até 120% de penalidade sobre ativos não declarados

→ PMLA: Confisco de ativos + tempo de prisão

Em fevereiro de 2026, a ED apreendeu 8 propriedades em Dubai no valor de Rs 27.83 Cr em um caso financiado por hawala. Muitos compradores estão agora revertendo pagamentos com cartão e redirecionando através do LRS.

Se você está investindo no exterior, sempre use a rota LRS. Um deslize de cartão de crédito pode desencadear sérias ações legais.