Bessent Revela que a Ordem de Cidadania Bancária de Trump Está em Processo

Bessent disse que uma ordem exigindo que os bancos coletem dados de cidadania dos clientes está agora em processo.
As regras atuais dos bancos dos EUA verificam a identidade, mas não exigem prova de cidadania nas contas.
Grupos bancários alertam que o plano pode forçar mudanças custosas no sistema bancário e verificações de documentos mais amplas.
O Secretário do Tesouro, Scott Bessent, disse que uma nova ordem executiva exigindo que os bancos coletem informações de cidadania dos clientes está agora “em processo”, abrindo uma nova frente na repressão à imigração da administração. Ele comentou durante uma entrevista de 23 minutos no jantar inaugural do Secretário do Tesouro da Semafor World Economy na Biblioteca do Congresso na segunda-feira.
AGORA: O Secretário do Tesouro Bessent diz que o presidente Trump está preparando uma ordem executiva forçando os bancos a coletar dados de cidadania dos clientes.
— Remarks (@remarks) 14 de abril de 2026
A proposta obrigaria os bancos a solicitar prova de cidadania, como um passaporte ou certidão de nascimento, além das verificações existentes para abertura de contas. Em termos práticos, isso empurraria os credores privados mais fundo na maquinaria de aplicação de Washington, transformando a conformidade rotineira em mais um capítulo do hábito de Trump de governar com um martelo.
Uma Nova Regra Bancária com Imigração em Seu Núcleo
Bessent enquadrou a medida como uma questão de visibilidade e controle. Ele disse que não achava irrazoável que as autoridades soubessem quem está dentro do sistema bancário. Para ilustrar o ponto, ele comparou a ideia com regras no Reino Unido, onde ele disse que as informações de residência são verificadas ao nível do apartamento.
Seus comentários reviveram um plano previamente relatado em fevereiro. Sob essa abordagem, os bancos não apenas verificariam a identidade, mas também determinariam o status de cidadania. Essa é uma mudança significativa em relação à prática atual dos EUA, onde os clientes não são obrigados a provar a cidadania para abrir uma conta.
As Verificações de Identidade que os Bancos Já Seguem
Sob a regra existente do Programa de Identificação do Cliente, os bancos devem coletar o nome, data de nascimento, endereço e número de identificação de um cliente. Para pessoas não americanas, a identificação aceitável pode incluir um número de identificação do contribuinte, número do passaporte, número do cartão de identificação de estrangeiro ou outro documento governamental que mostre nacionalidade ou residência.
Essa estrutura é projetada para verificar a identidade, não a cidadania. O aviso do Registro Federal de 2003 que definiu a regra deixou isso claro. O Tesouro e as agências bancárias disseram que um banco “não necessariamente precisaria estabelecer se um potencial cliente é um cidadão dos EUA.”
Essa distinção é importante, pois a nova ordem expandiria as regras de integração além de seu propósito original. Em vez de confirmar quem é um cliente, os bancos poderiam ser obrigados a confirmar em qual categoria legal um cliente se enquadra. Para uma indústria construída sobre formulários padronizados e verificações automatizadas, isso não é uma pequena edição.
Por que a Proposta Deixa a Indústria em Alerta
O Instituto de Políticas Bancárias disse que os bancos não coletam ou mantêm atualmente o status de cidadania dos clientes. Um novo mandato federal exigiria, portanto, alterações no sistema, novos fluxos de documentação e amplas alterações operacionais.
Se a ordem se aplicar retroativamente, a interrupção se estenderia muito além de novas contas. O Semafor relatou anteriormente que a aplicação retroativa estava em discussão. Isso exigiria que os bancos buscassem prova de cidadania de clientes existentes, bem como de novos. A escala é significativa, especialmente considerando o acesso ao passaporte.
A Bloomberg também observou que apenas 183 milhões de passaportes dos EUA estavam em circulação em 2025, enquanto a população do país ultrapassava 340 milhões. Executivos de Wall Street relataram que disseram a funcionários da administração que a proposta seria um fardo administrativo impraticável.
A Bloomberg também relatou preocupações sobre o efeito inibidor de vincular dados de cidadania mais estreitamente ao status de imigração. Jeremy Kress, professor de direito comercial da Universidade de Michigan, descreveu a ideia como uma forma de transformar o sistema bancário em uma arma para fins políticos.
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A Política Por Trás do Empurrão Bancário da Cidadania
A proposta também atraiu apoio explícito do senador republicano Tom Cotton. Em fevereiro, ele apontou para uma carta enviada a Bessent em outubro, argumentando que o acesso ao sistema bancário dos EUA é um privilégio para aqueles que respeitam as leis e a soberania americanas.
Minha carta para @SecScottBessent de outubro. pic.twitter.com/CNYAm3mc4E
— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24 de fevereiro de 2026
Cotton afiou essa posição novamente em fevereiro, quando escreveu no X que apoiava fortemente Trump tomando medidas para impedir que migrantes ilegais acessassem o sistema bancário dos EUA. Esse endosse público deu à proposta uma forma ideológica mais clara, ligando as regras de integração bancária diretamente à agenda de imigração da administração.
Eu apoio fortemente a ação do presidente Trump para impedir que migrantes ilegais acessem nosso sistema bancário.

Enviei uma carta para @SecScottBessent pedindo uma investigação sobre este assunto e estarei introduzindo uma legislação sobre este tema em breve. https://t.co/Y92fdjpon9
— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24 de fevereiro de 2026
Enquanto isso, no mesmo jantar do Semafor, Bessent também rejeitou os temores de que a guerra no Irã pudesse enfraquecer o dólar, dizendo que a moeda havia se fortalecido durante o conflito. Ainda assim, a proposta bancária atraiu atenção mais aguda. Não é todo dia que uma conta corrente se torna um posto de controle de fronteira, embora essa pareça ser a direção que a equipe de Trump deseja seguir.
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