Um tribunal dos EUA, em 28 de abril de 2026, condenou o nacional francês Maximilien de Hoop Cartier a oito anos de prisão por um esquema de lavagem de dinheiro vinculado a cripto. O caso se concentrou em uma exchange sem licença que movia fundos ilícitos através de bancos dos EUA, empresas de fachada e contas cripto. As autoridades disseram que Cartier ajudou a lavar mais de $470 milhões ligados a proventos criminosos
Cartier se declarou culpado em outubro de 2025 por operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença e por conspiração para cometer fraude bancária. Os promotores disseram que ele comandava uma exchange de criptomoedas over-the-counter que transformava ativos digitais em moeda tradicional para clientes criminosos. “Maximilien de Hoop Cartier explorou seu conhecimento dos sistemas financeiros dos EUA e internacionais para lavar dinheiro do tráfico e outros proventos de crimes,” disse o procurador dos EUA Jay Clayton, acrescentando:
Parar a lavagem de dinheiro interrompe crimes de forma mais ampla. Esta sentença de prisão federal envia uma mensagem clara de que aqueles que lavam proventos criminosos enfrentarão consequências sérias”, observou Clayton.
Cartier, 58 anos, é residente da França e cidadão da Argentina. Os promotores disseram que a rede moveu fundos através dos Estados Unidos para a Colômbia e outros países.
O sistema de lavagem dependia de contas corporativas que escondiam o verdadeiro propósito da exchange. “A exchange de criptomoedas OTC de Cartier consistia em uma grande rede de empresas de fachada baseadas nos EUA que Cartier operava e controlava com o único propósito de converter criptomoeda em moeda fiduciária”, detalhou o comunicado de imprensa do Departamento de Justiça. As autoridades disseram que Cartier abriu mais de uma dúzia de contas bancárias nos EUA e descreveu as entidades como negócios de software. Ele também usou contratos falsificados, faturas e outros registros para fazer os fundos parecerem legítimos. Os promotores disseram que o dinheiro do tráfico chegava em criptomoeda, era convertido em dinheiro e, em seguida, movimentado através das contas das empresas de fachada. Os fundos foram posteriormente enviados através de outras partes da rede antes de serem retirados no exterior em moeda local.
A sentença também incluiu a apreensão de $2.362.160,62, que os promotores disseram representar as comissões de Cartier por converter criptomoeda em moeda fiduciária. O tribunal também ordenou a apreensão de certas contas bancárias ligadas às suas empresas de fachada. Em uma apreensão anterior, as autoridades levaram três contas após cerca de $937.000 em proventos de tráfico de drogas terem sido depositados a partir de uma conta de aplicação encoberta da polícia. Cartier mais tarde admitiu ter descrito seu negócio para os bancos como serviços de software de tecnologia em vez de uma exchange de criptomoedas. O caso mostra como serviços de criptomoeda não licenciados podem ser usados para movimentar proventos criminosos através de canais bancários comuns, enquanto mascaram sua origem.