De acordo com a Instrução Normativa nº 739, divulgada na sexta-feira, os VASPs agora precisarão passar por uma auditoria de uma entidade terceira aprovada para obter autorização para operar no Brasil. Esse requisito se soma a uma regulamentação já rigorosa, tornando o processo de obtenção de licença no Brasil mais difícil.
O Banco Central do Brasil introduziu mais um requisito para aprovar a operação dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) no país.
Sob a Instrução Normativa nº 739, emitida na sexta-feira, o banco agora exige que os VASPs apresentem uma auditoria independente de uma entidade registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para emitir licenças operacionais.
As auditorias, referidas como "relatórios de garantia razoável", devem conter dados que avaliem a conformidade legal da VASP em diferentes aspectos, incluindo política institucional, estrutura organizacional e treinamento de funcionários; avaliação interna de riscos em relação ao uso dos produtos e serviços da empresa na comissão de crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo; e procedimentos projetados para conhecer seus clientes.
Além disso, este relatório deve avaliar a prontidão da VASP auditada em monitorar, selecionar, analisar e relatar operações e situações suspeitas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e de armas de destruição em massa; monitoramento e análise de evidências da ocorrência ou tentativa de fraude e golpes; e congelamento administrativo de ativos.
O banco afirmou que essas medidas visam "aumentar a segurança das decisões nos processos de autorização, enquanto reforçam o alinhamento do país com práticas e padrões internacionais para combater esses crimes." Também reforçou que "a verificação por auditoria independente contribui para maior transparência e confiabilidade nos controles adotados pelas empresas do setor."
As ações vêm após a Operação Fluxo Oculto, uma operação de alto risco que teve como alvo seis empresas fintech movimentando mais de $5 bilhões de forma irregular, detectando o uso de ativos digitais para lavagem de dinheiro.
O Primeiro Comando da Capital, uma organização de tráfico de drogas recentemente designada pela Administração Trump como Terroristas Globais Designados Especialmente (SDGT), é suspeita de estar por trás dessas operações.
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