A Coreia do Sul está pedindo regulamentações internacionais mais rigorosas sobre transferências de criptomoedas, instando os reguladores globais a aplicar requisitos de verificação de identidade em todas as transações de cripto, independentemente do tamanho.
A proposta foi apresentada pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul durante a 34ª sessão plenária do Grupo de Ação Financeira (FATF) realizada em Paris de 15 a 19 de junho.
Se adotada globalmente, essa medida pode mudar significativamente como as exchanges de cripto processam transações e aumentar os requisitos de conformidade em toda a indústria.
O Que É a Travel Rule de Cripto?
A Travel Rule é um requisito de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) que obriga as exchanges de cripto e outros Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) a coletar e compartilhar informações sobre o remetente e o receptor das transações de ativos digitais.
Atualmente, muitos países aplicam a regra apenas a transações acima de um certo valor.
Na Coreia do Sul, o limite é definido em 1 milhão de won (aproximadamente $730). Transferências abaixo desse valor estão geralmente isentas da exigência.
No entanto, os reguladores sul-coreanos acreditam que criminosos podem explorar esses limites dividindo grandes transferências em transações menores.
Para resolver essa questão, o país quer que a Travel Rule se aplique a todas as transações de cripto, independentemente do valor.
As Três Principais Recomendações da Coreia do Sul
Durante a reunião do FATF, a Coreia do Sul propôs várias medidas visando fortalecer a supervisão global de cripto.
Essas incluem:
Aplicando a Travel Rule tanto para provedores de serviços que enviam quanto para os que recebem cripto.
Removendo limites mínimos de transação para que todas as transferências sejam cobertas.
Impondo restrições mais rigorosas a plataformas de cripto não registradas e de alto risco.
De acordo com o Diretor da FIU, Lee Hyung-joo, diferentes abordagens regulatórias entre os países criaram oportunidades para arbitragem regulatória, permitindo que atores mal-intencionados explorassem jurisdições mais fracas.
Ele argumentou que uma coordenação internacional mais forte é necessária para melhorar os esforços de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Novas Regras Começam em Agosto
A Coreia do Sul não está esperando pela aprovação global antes de fazer mudanças internamente.
Começando em agosto de 2026, o país planeja remover oficialmente o limite atual de 1 milhão de won e estender os requisitos da Travel Rule para todas as transações de cripto.
A proposta inicialmente incluía a obrigatoriedade de relatar transferências acima de 10 milhões de won enviadas para exchanges ou carteiras privadas no exterior.
No entanto, as exchanges locais se opuseram fortemente à medida.
O Conselho Conjunto de Exchanges de Ativos Digitais (DAXA), que representa as principais exchanges de cripto da Coreia do Sul, argumentou que os requisitos de relatório de valor fixo criariam fardos operacionais desnecessários e aumentariam os custos de conformidade.
Após discussões com a indústria, os reguladores decidiram abandonar o limite fixo de relatório e adotar uma abordagem de monitoramento baseada em risco.
FATF Constatou Que a Conformidade Global Ainda É Fraca
O FATF também destacou preocupações mais amplas sobre a conformidade global de cripto durante a reunião em Paris.
De acordo com as descobertas preliminares, muitas jurisdições permanecem mal alinhadas com a Recomendação 15 do FATF, que cobre ativos virtuais e provedores de serviços de cripto.
Talvez mais preocupante, vários países com os níveis mais altos de atividade de negociação de cripto estavam entre aqueles com a implementação mais fraca dos padrões de AML.
A organização observou que a supervisão inconsistente das exchanges continua a criar lacunas significativas na estrutura regulatória global.
DeFi, Stablecoins e IA Levantam Novas Preocupações
A reunião do FATF também abordou riscos emergentes além das exchanges de cripto tradicionais.
Delegados discutiram como as plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) estão sendo cada vez mais usadas na lavagem de dinheiro e em atividades financeiras ilícitas.
As autoridades também alertaram que a inteligência artificial está ajudando criminosos a desenvolver métodos mais sofisticados para esconder fundos e contornar sistemas tradicionais de monitoramento.
As stablecoins receberam atenção especial também.
Os reguladores enfatizaram a necessidade de uma cooperação internacional mais forte à medida que a adoção de stablecoins continua a crescer além das fronteiras e fora dos sistemas financeiros tradicionais.
O FATF planeja continuar monitorando esses setores de perto à medida que os mercados de ativos digitais evoluem.
O Que Isso Significa para as Exchanges de Cripto
Se os membros do FATF eventualmente seguirem a recomendação da Coreia do Sul, as exchanges de cripto em todo o mundo poderão ser obrigadas a coletar e transmitir informações de identidade para cada transação, incluindo transferências muito pequenas.
Para os usuários, isso pode significar menos transações anônimas e requisitos de verificação aumentados.
Para as exchanges, isso pode levar a custos de conformidade mais altos e à necessidade de sistemas de monitoramento mais avançados.
Enquanto os apoiadores argumentam que essas medidas fortalecerão a segurança e reduzirão o crime financeiro, os críticos alertam que uma regulação excessiva pode aumentar custos e reduzir a eficiência dentro do ecossistema de cripto.
Uma Nova Fase da Regulamentação Global de Cripto
A proposta da Coreia do Sul sinaliza uma pressão crescente por uma supervisão mais rigorosa dos ativos digitais, enquanto os reguladores tentam fechar as brechas usadas para lavagem de dinheiro e financiamento ilícito.
Se os membros do FATF adotarem as recomendações ainda é incerto, mas a discussão destaca uma tendência mais ampla: os governos estão cada vez mais focados em trazer as transações de criptomoeda sob os mesmos padrões de conformidade que se aplicam às instituições financeiras tradicionais.
À medida que a adoção de cripto continua a crescer globalmente, o equilíbrio entre inovação, privacidade e regulamentação provavelmente permanecerá um dos maiores desafios da indústria.
#threshold #SouthKorea #HormuzTrafficRises #SouthKoreaProposesBroaderCryptoTravelRule