Muitos traders novos acreditam que o maior risco é não receber o pagamento. Mas os que já estão há mais tempo sabem que receber o dinheiro errado pode ser muito pior.
A situação:
Há pouco, em uma venda de USDT, recebi o pagamento por transferência bancária. Tudo parecia normal até que revisei o titular: era uma conta de um terceiro (triangulação). Como profissional, sigo a regra de ouro: Não aceito pagamentos de terceiros.
O problema:
Decidi não liberar e devolver o dinheiro imediatamente para fechar o caso. Mas aqui começou a dor de cabeça: ao tentar fazer a transferência de volta, o banco me mostrava um erro. A conta de origem já estava bloqueada ou restrita.
O perigo:
Em 2026, as fraudes por hacks e 'phishing' estão em alta. Se você ficar com esse dinheiro e usá-lo, você se torna um cúmplice involuntário de lavagem de dinheiro ou fraude.
Minha estratégia de proteção:
Apelação imediata: Informei à Binance com capturas de tela do erro ao tentar devolver o dinheiro. A transparência com a exchange é seu primeiro escudo.
Contato com o banco: Liguei proativamente para meu banco. Notifiquei-os que recebi um depósito de origem desconhecida que tentei retornar sem sucesso.
O conselho do banco (e o meu): Eles me recomendaram NÃO tocar nesse dinheiro. Eu o deixei 'congelado' na minha conta, aguardando um tempo prudencial caso aparecesse uma denúncia formal.
Lição para a comunidade:
Não se deixe levar pela ambição de ficar com 'dinheiro grátis'. Alguns poucos dólares não valem o bloqueio permanente de suas contas bancárias ou, pior, um problema legal. No P2P, a ética e a paciência são o que mantém você no jogo a longo prazo.
👇 Aconteceu com você que lhe enviaram dinheiro de uma conta que não corresponde ao nome da Binance? Como você lidou com isso? Vamos debater nos comentários!
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