O gerenciamento de risco é um dos pilares mais importantes do trading bem-sucedido. Pontos-chave sobre o gerenciamento de risco:
Sem gerenciamento de risco na negociação, nenhum trader pode obter lucros consistentes por um longo período de tempo.
Sem gerenciamento de risco, há uma forte possibilidade de que um trader possa acabar perdendo todo seu capital de negociação, mesmo que tenha a melhor estratégia de trading.
Todo trader precisa aprender tudo sobre gerenciamento de risco e, em seguida, começar a negociar. Através deste artigo, explicamos a você os conceitos mais importantes de gerenciamento de risco que todo trader deve conhecer.
O Conceito de Gestão de Risco na Negociação
Todo trader assume algum montante de risco para cada rúpia de recompensa que o trader ganha. A gestão de risco é como um trader gerencia esse risco e sai lucrativo ao longo de uma série de negociações.
Relação Risco-Recompensa
Por exemplo, digamos que uma negociação visa um lucro de 100 rúpias e assume o risco de Rs. 50, então, nesse caso, para cada duas rúpias, o trader está arriscando uma rúpia, e essa é uma boa relação risco-recompensa para negociar. Por outro lado, se um trader visa um lucro de Rs. 100 e ele está arriscando Rs. 200 para isso, então, nesse caso, ele está arriscando mais do que o que potencialmente poderia ganhar, e essa é uma abordagem ruim para negociar.
O exemplo acima estabelece a importância da relação risco-recompensa na negociação. A relação risco-recompensa é nada mais do que o risco assumido para cada rúpia ganha. Vamos pegar o exemplo acima; digamos que um trader visa um lucro de 100 rúpias e assume o risco de Rs. 50; então, nesse caso, a relação risco-recompensa é 1:2 (Risco – 1: Recompensa – 2), que é uma boa relação risco-recompensa.
Geralmente, negociações com boas relações risco-recompensa, como 1:2 ou 1:1,5 ou 1:3, são preferidas em vez das negociações que oferecem más relações risco-recompensa, como 1,5:1 ou 2:1 porque você está arriscando mais dinheiro do que potencialmente poderia ganhar. Portanto, você nunca deve fazer negociações com más relações risco-recompensa. Esta é a regra mais fundamental da gestão de risco na negociação.
Princípios de Gestão de Risco na Negociação
Até agora, você deve ter entendido a importância da gestão de risco na negociação. Agora, veremos como podemos aplicar certos princípios de gestão de risco enquanto negociamos para que você, como trader, possa obter lucros consistentes e duradouros.
Existem algumas regras fundamentais de negociação que todo trader deve seguir ao negociar:
Defina a Porcentagem de Risco
Não perca mais do que uma porcentagem específica do montante: esta é uma maneira fundamental e mais eficaz de controlar suas perdas como trader. Para se tornar um trader lucrativo, você deve cortar suas negociações perdedoras e manter suas negociações vencedoras.
Ao predeterminar seu risco, você trabalha para eliminar a possibilidade de uma grande perda, e é assim que você vence a longo prazo. Por exemplo, digamos que você esteja negociando com uma conta de Rs. 1 Lakh, e você assume um risco de 2% em cada negociação. Assim, você arrisca apenas Rs. 2.000 em cada negociação, incluindo corretagem, impostos e outras taxas. É assim que a regra de 2% funciona na negociação. Além disso, não é obrigatório arriscar apenas 2%; você também pode aumentar ou diminuir a porcentagem de risco que assume, dependendo do seu estilo de negociação e da recompensa que está buscando.
Usando um Stop-Loss
Sempre que você fizer uma negociação, é obrigatório colocar um stop-loss. Sem um stop loss, negociar é como um veículo com freios falhados que está destinado a colidir mais cedo ou mais tarde. O stop-loss o protege de grandes perdas que podem esvaziar sua conta de negociação em uma única negociação. Como dizemos, na negociação, estar errado não é um erro, mas permanecer errado é. Então, quando seu stop-loss é atingido, você deve sempre aceitar esse stop-loss sem barreiras emocionais.
Alguns traders colocam o stop loss em um sistema, e outros colocam o stop loss em suas mentes, e quando veem que seu stop loss está sendo atingido, saem da negociação sem hesitação. Como um trader iniciante, deve-se sempre colocar seu stop loss em um sistema, pois inicialmente, um trader pode não ter a psicologia de negociação correta e a coragem de sair da negociação no momento certo.
Dimensionamento de Posição
O dimensionamento de posição nada mais é do que as quantidades de ações ou contratos que você deseja negociar. O dimensionamento de posição é totalmente baseado na quantidade de stop loss e na quantidade de capital que você deseja arriscar em uma negociação específica.
A fórmula para o dimensionamento de posição é Risco por negociação (quantidade) / valor do stop loss. Digamos que seu risco por negociação é Rs. 2000, e seu stop loss é Rs. 10. Nesse caso, se dividirmos 2000 por 10, obtemos 200. Portanto, neste caso, você não pode negociar mais do que 200 quantidades nessa negociação. É assim que o tamanho da posição é calculado para gerenciar seu risco a cada vez.
Definição de Metas
Na negociação, ganhamos dinheiro na saída. Portanto, conhecer o melhor momento para sair da negociação é importante. Para se tornar um trader lucrativo, você deve colocar seu stop loss e alvo de forma lógica.
Além disso, usar um stop loss móvel é imprescindível para que você possa gerenciar seu risco em tempo hábil e sair com algum lucro.
Muitas pessoas não usam stop loss móvel, convertendo sua negociação vencedora em uma perdedora. Você precisa de uma estratégia de saída perfeita para lhe dizer quando sair de sua negociação. Geralmente, os traders não usam nenhuma estratégia de saída, e isso, geralmente, é a maior lacuna em sua estratégia de gestão de risco, porque se você não sabe quando sair da negociação, será quase impossível para você obter lucros consistentes.
A Verdadeira Importância da Gestão de Risco na Negociação
Vamos dar uma olhada em um exemplo prático de como a gestão de risco desempenha um papel importante na negociação. Considere dois traders, um segue algumas regras de gestão de risco como a regra de 2%, stop loss móvel etc., e o outro não segue nenhum princípio de gestão de risco.
Agora, digamos que eles têm uma sequência de perdas e perderam consecutivamente de 5 a 6 negociações. Por causa das regras de gestão de risco, o primeiro trader perde apenas 10% a 12% da conta, enquanto o outro trader pode esvaziar sua conta inteira em apenas 5 a 6 negociações. É assim que a gestão de risco protege sua erosão de capital.
No entanto, apenas definir regras de gestão de risco para si mesmo não é suficiente, você também deve segui-las religiosamente para ver bons resultados. Muitas vezes, muitos traders definem regras para si mesmos, mas não as seguem porque deixam suas emoções dominarem, e as emoções são inimigas de uma boa negociação.
Técnicas de Gestão de Risco para Traders de Opções
As opções são instrumentos de negociação de alto risco e alta recompensa, e não é fácil negociar com elas porque contêm muitos riscos e são bastante voláteis quando comparadas à negociação de ações.
Portanto, nas opções, existem alguns princípios básicos de gestão de risco que você deve seguir.
Outra coisa importante a entender é que, se você é novo na negociação e não negociou em ações, deve primeiro tentar negociar em ações e se tornar lucrativo por alguns meses. Uma vez que você esteja familiarizado com as regras básicas de negociação, só então deve tentar a negociação de opções com um ou dois lotes.
Agora, discutiremos algumas regras de gestão de risco que você pode usar ao negociar opções.
Como comprador de opções, você deve usar apenas 25% a 30% do seu capital em uma única negociação. O erro mais comum que a maioria dos compradores de opções comete é usar todo o seu capital em uma única negociação e negociar em grandes quantidades com a esperança de um lucro maior.
Outra regra de gestão de risco para compradores de opções é nunca negociar opções fora do dinheiro, especialmente em um dia de vencimento. Muitos novos traders tentam negociar essas opções fora do dinheiro, e a maioria acaba perdendo dinheiro. Eles pensam que são opções baratas e serão menos arriscadas, mas na realidade, a situação é exatamente o oposto. A maioria das opções fora do dinheiro tende a ir a 0, razão pela qual são baratas em preço e contêm o máximo risco de perda. Portanto, como comprador de opções, você deve evitar assumir opções fora do dinheiro.
Como vendedor de opções, existem algumas regras de gestão de risco que você deve observar. Por exemplo, você nunca deve negociar sem um stop loss ou uma proteção. Se você é um vendedor de opções, você assume um risco ilimitado, por isso é importante entender a importância do stop loss. O vendedor de opções obtém lucro na maioria das vezes vendendo opções fora do dinheiro, mas pode perder todo esse dinheiro e mais em uma única negociação se não sair no momento certo. Portanto, como vendedor de opções, sua taxa de vitória é maior. Por outro lado, como comprador de opções, seu tamanho de ganho deve ser maior.
Como os Traders Podem Eliminar o Medo Gerenciando o Risco
Conquistar o medo de perdas é a parte mais importante do sucesso na negociação. Se você teme fazer perdas, nunca aprenderá coisas novas nem melhorará sua negociação.
Costumamos dizer que o medo tem suas raízes no desconhecido. No negócio de negociação, tudo é incerto. Ninguém sabe o que acontecerá no próximo momento, então o medo é natural ao fazer um negócio assim. Mas controlar esse medo, mantendo-se calmo em situações tensas e seguindo o processo estabelecido, define sua lucratividade. Ao configurar o stop loss, podemos pré-definir nossas perdas e, eventualmente, eliminar o medo de grandes perdas. É assim que você pode controlar seu medo de negociar.
A Gestão de Risco é a maneira mais eficaz de controlar e até eliminar seus medos. Geralmente, traders lucrativos são bons gestores de risco primeiro. Quase todos os grandes traders do mundo foram ótimos em gerenciar riscos, e é assim que se tornaram os principais nomes na área.
Riscos Incontornáveis na Negociação
Apesar de fazer o seu melhor para gerenciar cada risco, existem alguns riscos na negociação que não podem ser evitados, como um problema técnico na bolsa, para o qual não há remédio do seu lado. Ou pode haver um problema técnico do lado dos corretores, caso em que, se você tiver uma conta de backup com algum outro corretor, poderá assumir posições contrárias; caso contrário, não há muito que você possa fazer sobre sua situação.
A boa notícia é que esses incidentes não ocorrem com muita frequência, e mesmo quando ocorrem, essas situações são resolvidas rapidamente.
Psicologia de Negociação e Gestão de Risco
A Psicologia de Negociação e a gestão de risco são dois conceitos e práticas diferentes que estão intimamente relacionados entre si. Para fazer uma carreira de negociação sustentável, você precisa dominar ambos.
A Gestão de Risco nada mais é do que desenvolvimento de estratégia, e a psicologia de negociação é a execução dessa estratégia com 100% de eficiência. Se você tiver uma boa estratégia de gestão de risco, mas não conseguir segui-la devido à psicologia de negociação inadequada, então essa estratégia não vale nada.
Para melhorar sua psicologia de negociação, você precisa trabalhar tanto sua mente quanto seu corpo. Além disso, você precisa passar constantemente pelos melhores livros de negociação e outras literaturas para aprender com as experiências dos outros. Como trader, sua psicologia é sua arma e desempenha um papel muito importante na definição da lucratividade. É por isso que mais do que qualquer estratégia de negociação ou análise técnica, é sua psicologia de negociação que importa.
Existem muitas estratégias de negociação disponíveis gratuitamente na internet, mas você precisa ter a mentalidade de negociação certa para ganhar dinheiro com essa estratégia. Muitas vezes, traders amadores dão mais importância à sua estratégia do que à sua psicologia, e essa é a chave do motivo pelo qual falham na negociação em sua fase inicial.
Conclusão
Negociar é um negócio sério, e para ganhar dinheiro com isso, você precisa se concentrar nos três aspectos mais importantes:
1) Psicologia de Negociação
2) Gestão de Risco na Negociação
3) Análise Técnica
Você precisa dominar os três para obter lucros consistentes na negociação.
A gestão de risco o protege da erosão de capital. Você pode ter uma boa estratégia, mas se faltar uma boa gestão de risco na negociação, inevitavelmente acabará tendo mais perdas do que ganhos.
Antes de fazer qualquer negociação, você precisa verificar alguns critérios de gestão de risco, como Risco por negociação, relação risco-recompensa, dimensionamento de posição, etc., para que não haja confusão ou medo após fazer essa negociação.
A gestão de risco elimina o medo de negociar ao predeterminar perdas. Quando você se torna destemido, pode atuar com 100% de eficiência.
A psicologia de negociação e a gestão de risco estão intimamente relacionadas, e você deve dominar ambos os aspectos para se tornar um trader lucrativo. Espero que este artigo tenha ensinado a importância da gestão de risco na negociação.
Para resumir este artigo, eu diria que com boas regras de gestão de risco, alguma análise técnica e princípios de gestão de risco; qualquer um pode criar um sistema de negociação lucrativo e obter lucros consistentes do mercado.
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