fatf

Dificultăți globale de conformitate: Listarea gri FATF a Camerunului și tranziția la criptomonedă 🌍
Prezența Camerunului pe "Lista Gri" a FATF declanșează o monitorizare internațională intensivă pentru riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului ⚠️.
$UNI

Această desemnare obligă băncile globale să aplice o diligență sporită, încetinind drastic plățile transfrontaliere și crescând comisioanele de tranzacție 📉.
$HBAR

Fricțiunea regulatoare strictă creează un blocaj semnificativ pentru instituțiile financiare tradiționale, reducând accesul la lichiditate pentru afacerile locale și investitorii de retail 🛑.
Finanțele descentralizate (DeFi) oferă o alternativă pentru decontările internaționale, ocolind costurile și întârzierile mari ale sistemelor bancare tradiționale ⛓️.
$DENT

Transparența on-chain și stabilcoin-urile conforme cu KYC oferă o metodă sigură și eficientă pentru comerțul transfrontalier fără primele bancare ale "Listei Gri" 💸.
Adoptarea tehnologiei blockchain permite companiilor să mențină conectivitatea comerțului global în timp ce navighează pe peisajele reglementărilor tradiționale complexe cu o eficiență mai mare 🚀.
#Cameroon #FATF #CryptoSolutions #DeFi

POVESTEA ÎN DEZVOLTARE: Piața Crypto din Pakistan pe Calea Reglementării
New York, NY
🏛️ Știri de Pe Prima Pagina: Formalizarea Peisajului Activelor Digitale din Pakistan
Autoritățile din Pakistan desfășoară în prezent un efort cuprinzător și sistematic pentru a tranziționa vasta piață de criptomonede a țării, în mare parte nereglementată, într-un ecosistem de active digitale complet conform și pregătit pentru investiții.
Această inițiativă strategică are ca scop integrarea activităților de finanțe descentralizate ($DeFi$) cu economia formală, reducând riscurile financiare.
Această mișcare urmează anilor de îndrumare reglementară ambiguă sau restrictivă, ceea ce a dus la o proporție semnificativă a tranzacțiilor crypto care au loc pe platforme informale sau internaționale, împiedicând creșterea și supravegherea internă. $POL
Concentrarea pe Educația în Tranziția Reglementară:
Protecția Investitorilor: Obiectivul principal al formalizării este de a stabili cadre legale robuste care să protejeze investitorii locali și internaționali de fraudă, manipularea pieței și eșecurile operaționale din sectorul VASP. $TRX
Mobilizarea Capitalului: Prin crearea unui mediu conform, guvernul urmărește să încurajeze investițiile străine directe (FDI) și participarea instituțională în spațiul local de active digitale, facilitând o mobilizare mai mare a capitalului. $RVN
Pregătirea Tehnologică: Procesul implică adoptarea celor mai bune practici globale, în special standardele Grupului de Acțiune Financiară ($FATF$), care impun protocoale stricte de Combatere a Spălării Banilor ($AML$) și Cunoaște-ți Clientul ($KYC$) pentru toate entitățile reglementate.
Această reformă reglementară este crucială pentru a susține obiectivele mai ample de transformare digitală ale națiunii, inclusiv proiectul de tokenizare a activelor anunțat anterior cu Binance. Succesul depinde de o abordare echilibrată care încurajează inovația, asigurând în același timp stabilitatea și integritatea financiară.
#CryptoRegulation #FATF #Pakistan #DigitalEconomy

🕵️‍♂️ SFÂRȘITUL ANONIMATULUI? CUM NOILE LEGI SCHIMBĂ REGULILE JOCULUI CRIPTO ÎN 2025
Bună, Square! Este 22 decembrie 2025. În timp ce tranzacționăm ETF-uri și tokenuri RWA, ceva mai semnificativ se întâmplă sub zgomot: autoritățile de reglementare din întreaga lume strâng șuruburile. Și nu mai vorbim despre KYC de bază pe burse — acestea sunt vești vechi. Vorbim despre transparența totală a portofelelor tale de auto-păstrare.
🌐 Era Supravegherii Globale
În 2025, noi directive de la G20 și FATF au intrat în vigoare, obligând instituțiile financiare la nivel global să împărtășească date despre orice tranzacție care depășește o limită modestă. Și aceasta se aplică nu doar CEX-urilor (burse centralizate) ci și podurilor între lanțuri.
⚠️ Problema Confidențialității
Proiectele care se concentrează pe anonimat (ZCash, Monero, mixere de confidențialitate) sunt acum sub o presiune fără precedent. În unele jurisdicții, utilizarea lor a devenit efectiv ilegală. Acest lucru creează o mare divizare în cadrul comunității:
Advocății Confidențialității vorbesc despre dreptul fundamental la confidențialitate financiară și lupta împotriva controlului total.Autoritățile insistă asupra combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
💸 Ce Înseamnă Acest Lucru pentru Utilizatorul Mediu?
Transparența este Inevitată: Adresa ta publică de portofel este probabil deja legată de identitatea ta reală prin CEX-ul pe care l-ai folosit prima dată pentru a intra pe piață.Riscuri pentru DeFi: Folosirea anumitor protocoale de confidențialitate ar putea, în viitor, să conducă la înghețarea activelor tale pe bursele reglementate.HODLing Devine Mai Dificil: Păstrarea unor sume mari în mod anonim devine din ce în ce mai dificilă din punct de vedere tehnic și mai riscantă din punct de vedere legal.
Concluzia: Suntem la o răscruce. Cripto a fost conceput ca o alternativă descentralizată și anonimă la fiat, dar 2025 a arătat că guvernele nu sunt dispuse să renunțe atât de ușor la control. Confidențialitatea devine un activ premium, cu risc ridicat.
👇 Credeți că cripto ar trebui să fie complet anonim, sau reglementarea este un rău necesar pentru adopția în masă? Împărtășiți-vă opinia!
#Regulation #Privacy #Bitcoin #Crypto2025 #FATF $BTC

FATF Báo Động: Tiền Điện Tử Đang Nuôi Dưỡng Chương Trình Vũ Khí Của Triều Tiên Và Iran

Conform raportului recent al Forței Internaționale de Combatere a Spălării Banilor (#FATF ) publicat în iunie 2025, țările supuse sancțiunilor, cum ar fi Coreea de Nord și Iran, profită de criptomonede pentru a ocoli sancțiunile și a finanța programele de arme ilegale.

Raportul subliniază că, în special, Coreea de Nord a furat 1,4 miliarde USD de pe platforma ByBit în februarie, apoi a spălat bani prin servicii de mixare a monedelor (mixing services), portofele fără custodie și platforme mai puțin reglementate. Grupul de hackeri Lazarus, cunoscut pentru atacurile cibernetice sprijinite de Phenian, continuă să joace un rol esențial.

Conform lui Jeremiah O'Connor (Webacy), criptomonedele au devenit instrumente ideale deoarece depășesc granițele, funcționează 24/7, nu necesită un intermediar și sunt ușor de exploatat în cadrul lacunelor legislative.

Cercetarea realizată de Chainalysis a descoperit că această rețea criminală este legată de numeroase puncte fierbinți geopolitice: de la implicarea Coreei de Nord în războiul din Ucraina, colaborarea Rusia - Iran pentru construirea unei fabrici de drone, până la grupurile de trafic de fentanyl din China care se leagă de cartelurile mexicane.

⚠️ Avertisment: Criptomonedele pot deveni o breșă de securitate globală dacă nu există o supraveghere strictă. Investitorii și platformele de schimb trebuie să îmbunătățească managementul riscurilor, pentru a evita să ajute accidental fluxurile de capital ilegale! #northkorea

Guvernul Îți Urmărește Acum Transferurile de Crypto

Ciocanul de reglementare tocmai a căzut în Pakistan, semnalând o schimbare majoră către controlul instituțional asupra activelor digitale. Noile reglementări impun verificări detaliate pentru orice $BTC sau $SOL transfer care depășește 1 milion de rupii. Aceasta nu este doar o problemă de taxe; este vorba despre a face Regula de Călătorie FATF obligatorie.

Pentru prima dată, Furnizorii de Servicii pentru Active Virtuale (VASPs) sunt obligați să colecteze, să verifice și să stocheze detalii complete de identitate atât pentru expeditor, cât și pentru destinatar. Autoritățile au acum o cale directă de a examina tranzacții mari, eliminând efectiv ultimele vestigii ale anonimatului transferurilor pentru jucătorii mari. Deși aceasta aliniază națiunea cu standardele globale de prevenire a spălării banilor, schimbă fundamental peisajul riscurilor pentru utilizatorii care prioritizează intimitatea și forțează $XRP și alte active transfrontaliere în cadrul unui sistem complet transparent. Aceasta stabilește un precedent puternic pentru alte piețe emergente care caută o supraveghere mai mare.

Nu este sfat financiar.

#FATF #CryptoRegulation #BTC #GlobalMacro #AML 🔒

⚡️ Turcia merge all-in împotriva schemelor criptografice „gri”!

Conform Bloomberg, autoritățile pregătesc extinderea atribuțiilor Consiliului pentru Investigarea Infracțiunilor Financiare (Masak). În planuri:
• înghețarea conturilor bancare și de criptomonede,
• limite pentru tranzacții,
• liste negre de adrese criptografice.

Focalizarea este pe „conturile închiriate”, care sunt adesea folosite pentru jocuri de noroc și fraudă. Toate acestea sub auspiciile standardelor FATF și ca parte a celui de-al 11-lea pachet de reforme judiciare.

👉 Ce credeți, este o luptă reală împotriva spălării banilor sau o altă încercare de a strânge șuruburile în domeniul criptomonedelor?

@Крипто Тренды и Технологии
$TON
#Turkey #CryptoRegulation #FATF #Bloomberg

🏛️ FATF a înăsprit regulile Travel Rule pentru schimburile de criptomonede: identificare de la 0 $
Raport FATF :
Toate tranzacțiile > 0$ necesită transmiterea datelor expeditorului/beneficiarului
23 de țări au implementat standardul (inclusiv Elveția și Singapore)
Excepție: transferuri în cadrul unui singur VASP (de exemplu, între portofelele Binance)
#FATF #TravelRule #kyc #Регуляция $SOL

FATF îndeamnă conformitatea globală în criptomonede 🌐🚫
FATF afirmă că doar 40 din 138 de țări sunt "în mare parte conforme" cu regulile AML.
🚨 $51B în fluxuri ilicite de criptomonede în 2024.
🏛️ Stablecoins acum sunt preferința principală a criminalității.

#FATF #CryptoCompliance #Stablecoins

🚨 Apel Urgent pentru Crypto din partea FATF 🚨

Grupul de Acțiune Financiară (FATF) a lansat un semnal serios pentru spațiul crypto. Conform celui mai recent raport, doar 40 din 138 de țări fac cu adevărat o treabă decentă în reglementarea corectă a criptomonedelor. 😬

Și ia asta — peste 51 de miliarde de dolari în crypto au fost legate de activități ilegale doar în 2024. Asta înseamnă miliarde cu B. Cele mai multe dintre ele au circulat prin stablecoins, care ar trebui să fie opțiunea „sigură”. În schimb, se pare că sunt de fapt alegerea preferată pentru activități dubioase precum finanțarea terorismului, traficul de droguri și chiar activitățile de hacking ale Coreei de Nord.

Oh, și amintește-ți de imensul hack de 1,5 miliarde de dolari de la ByBit din acest an? Da… FATF sugerează puternic că și Coreea de Nord a fost în spatele acelei afaceri. 😳

Morală: reglementatorii nu mai glumesc. Așteaptă-te la reguli mai stricte pentru crypto, în special în jurul stablecoins și transferurilor transfrontaliere. Ar putea fi bun pe termen lung, dar presiunea este cu siguranță pe noi.

Fii atent acolo. 🔍💸

#bitcoin #CryptoNews #FATF #CryptoRegulation #Stablecoins

🧭 Pulsa de Reglementare Crypto: Pakistan & FATF

🇵🇰 Pakistan Intră în Arena Crypto

Pakistan a lansat recent un Consiliu Național Crypto sub Ministerul său de Finanțe. Membrii includ Binance (cu CZ ca advisor extern) și jucători locali din fintech/blockchain.

Mişcări cheie:
– 🇵🇰 Rezerva BTC (plan național de suveranitate digitală)
– ⚡ 2 GW pentru infrastructura Web3 (AI, minerit, centre de date)
– 💼 Hub Crypto: O zonă economică specială modelată după DMCC Dubai

📣 Mesaj pentru Piețele Emergente: Crypto poate fi infrastructură, nu doar risc.

🌍 Între timp, FATF Strânge Șuruburile

🧾 Actualizare Iunie 2025: Noile linii directoare pentru Regulile de Călătorie acum cer:

– Informații despre expeditor și receptor (nume, adresă, ID) pentru transferurile crypto > $1K
– Portofelele de auto-păstrare trebuie să respecte dacă interacționează cu CEX-uri
– Penalizările includ listarea pe lista gri a jurisdicțiilor

🧩 Impact:
– Protocoalele de confidențialitate pot intra în conflict cu conformitatea
– Țările variază: 🇸🇬/🇦🇪 mai flexibile decât 🇺🇸/🇪🇺
– Interfețele DEX și podurile sunt susceptibile să facă față presiunii

🏛️ Câștigători:
– Burse reglementate (Coinbase, Bitstamp)
– Jucători instituționali așteptând claritate

🎯 Concluzie:
Pakistan merge cu viteză maximă în infrastructura crypto, în timp ce FATF promovează căile de conformitate la nivel global.

Proiectele trebuie acum să aleagă:
🔐 Să construiască conformitate — sau să meargă complet on-chain și fără permisiune.

#CryptoRegulation #PakistanCryptoLegal #FATF #MarketRebound

Binanace Square #

"Vești incitante pentru entuziaștii cripto! 🚀📈 Tocmai am aflat că Grupul de Acțiune Financiară (FATF) promovează standarde globale pentru reglementarea cripto 🤝📊. Acest lucru ar putea schimba regulile jocului pentru industrie! 💡👍 Ce părere ai? Împărtășește-ți gândurile! #Crypto #Regulation #FATF #AltcoinMarketRecovery #BinanceSquareFamily #BinanceMegadrop

O sumă masivă de bani poate circula fără supraveghere, pe măsură ce Pakistanul devine al treilea mare adoptator de criptomonede din lume, conform Indexului Global de Adoptare Chainalysis 2025. Cea mai mare parte a acestei activități este condusă de investitori individuali mici. Un raport anterior al FPCCI a estimat că pakistanezii dețin împreună aproape 20 de miliarde de dolari în active digitale.

Cercetările arată că, dincolo de Binance, o porțiune substanțială a tranzacțiilor cu criptomonede din Pakistan se desfășoară prin platforme locale peer-to-peer (P2P), care funcționează fără verificare KYC. Aceste lacune permit transferul unor sume mari peste granițe fără a fi detectate.

Președintele Asociației Companiilor de Schimb din Pakistan a avertizat că oamenii cumpără dolari de la companiile de schimb și îi folosesc pentru a achiziționa criptomonede, provocând astfel dispariția a aproape 600 de milioane de dolari din sistemul financiar formal. Dacă este corect, acest lucru ar putea expune Pakistanul la riscuri de supraveghere din partea FATF, deoarece criptomonedele pot facilita spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Deși Pakistanul a început să creeze un cadru de reglementare, progresul rămâne lent. Consiliul Crypto din Pakistan, format în acest an, nu a publicat încă linii directoare cuprinzătoare. În mod similar, Autoritatea de Reglementare a Activelor Virtuale din Pakistan a început doar să invite expresii de interes din partea schimburilor globale pentru licențiere.

Având în vedere utilizarea pe scară largă a platformelor nereglementate și amploarea tranzacțiilor cu criptomonede, riscul fluxurilor financiare ilicite este semnificativ. Autoritățile trebuie să acționeze rapid pentru a întări reglementările înainte ca organismele de supraveghere globale să ridice din nou îngrijorări.

#CryptoInPakistan #FATF #MoneyLaunderingBust ingRisk #PakistanEconomy y CryptoRegulation BinanceAln #DigitalAssets #P2PTrading #FinancialSecurity #Chainalysis #FPCCI #CryptoNews #pakistanmagazin

🔍Industria cripto crește — împreună cu ea cresc și riscurile. Dacă lucrați cu active digitale, știți: nerespectarea standardelor AML poate costa reputația, partenerii și chiar afacerea dumneavoastră

💡CoinKit — un serviciu analitic rus care ajută proiectele cripto să respecte standardele internaționale FATF, să monitorizeze tranzacțiile suspecte și să construiască un ecosistem transparent

🚀Deja ajutăm bursele, portofelele și companiile fintech să-și protejeze activele și să respecte cerințele autorităților de reglementare

Alăturați-vă ecosistemului blockchain sigur cu CoinKit

#Коинкит #CryptoCompliance #aml #FATF #Безопасность

Autoritatea SEC se îndreaptă spre reglementarea pieței criptomonedelor într-un mod diferit față de ceea ce cunoaștem!
Cine urmărește piața crypto vede cu siguranță cât de mare este transformarea în direcția Autorității pentru Valori Mobiliare și Burse din Statele Unite (SEC) în ceea ce privește reglementarea pieței criptomonedelor, cu oprită a președintelui interimar „Mark Uyeda” de a urmări orice cazuri executive împotriva companiilor de criptomonede, cu excepția cazurilor implicate în fraude evidente.

Potrivit avocatului „Josh Hesse”, se așteaptă ca autoritatea să se concentreze în perioada administrației americane noi pe protejarea investitorilor de retail și pe reducerea fraudelor, în loc să urmărească intermediarii sau să penalizeze companiile pentru deficiențe tehnice de reglementare.

Raportul menționează că multe dintre cazurile proeminente, cum ar fi cele împotriva companiei „Coinbase”, „Kraken” și „Ripple”, sunt în revizuire și ar putea fi abandonate sau soluționate.

De asemenea, se așteaptă ca testul „Howey” controversat să fie înlocuit cu un sistem de clasificare mai clar pentru criptomonede, ceea ce ar putea stimula inovația și ar oferi un mediu de reglementare mai clar și mai stabil.

La nivel global, există, de asemenea, actualizări importante în ghidurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din partea Grupului de Acțiune Financiară (FATF), precum și modificări propuse în cerințele de capital din partea Autorității de Supraveghere Financiară din Dubai, care ar putea afecta în moduri diferite intermediarii și companiile de investiții.
#crypto
#fatf #sec

🌍 Știri Crypto Hot – Scurt

🇺🇸 SUA Adoptă Legea GENIUS pentru Supravegherea Stablecoin-urilor
SUA acum necesită o acoperire de 1:1 în USD pentru stablecoin-uri precum $USDT, $USDC, și audite lunare. Oferă claritate de reglementare pentru token-uri precum $DAI, $BTC, $ETH.
#Stablecoin #ReglementareCrypto

🛡️ Furturile Crypto Depășesc 2,17 Miliarde de Dolari în 2025 (Până Acum)
Atacuri majore afectează utilizatorii de $BTC, $ETH, și $BNB, cu breșe la ByBit și CoinDCX din India. Rămâneți atenți—folosiți portofele reci!
#SecuritateCrypto #AlertăHack

🚀 Raliu Meme Coin – $HULK & $OZZY Explodează
După zvonuri despre moartea unor celebrități, $HULK a crescut cu 122,000% și $OZZY cu 16,800%. Atenție: risc ridicat ca $DOGE, $SHIB, $PEPE.
#MemeCoin #RiscRidicatRăsplatăRidicată

🏦 Interactive Brokers Ar putea Lansa un Stablecoin
Gigantul de brokeraj plănuiește un nou stablecoin pentru finanțarea crypto 24/7—posibil să crească adoptarea $USDT, $BTC, $ETH, și să sporească valoarea acțiunilor $IBKR.
#Brokeraj #FinanțeCrypto

🌐 FATF Solicită Reglementarea Globală a Crypto
Numai 40 din 138 de țări respectă standardele FATF. Portofelele ilicite au primit 51 de miliarde de dolari în 2024. Monede precum $XMR, $BTC, $ETH, $BNB sunt în centrul atenției.
#ConformitateGlobală #LegeaCrypto #FATF

🤝🤝🇵🇰🇵🇰Pakistan își unește forțele cu El Salvador pentru creșterea criptomonedelor🇵🇰🇵🇰🤝🤝

Pakistan și El Salvador colaborează pentru a împărtăși cunoștințe despre criptomonedă.

Bilal Bin Saqib de la #Pakistan s-a întâlnit cu președintele #ElSalvador , Bukele, pentru a construi această parteneriat.

Pakistan plănuiește să păstreze Bitcoin ca rezervă și a rezervat 2.000 de megawați de energie pentru minerit.

Guvernul a creat de asemenea un nou organism numit #PVARA pentru a gestiona și reglementa criptomoneda în țară.

Acest grup va elibera licențe și se va asigura că toate regulile criptomonedelor respectă standardele globale, cum ar fi cele de la #FATF .
#SmartTraderLali

Până în aprilie 2025, în cele 138 de jurisdicții evaluate de organismele autoritate recunoscute la nivel global în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului FATF:

doar 1 jurisdicție este complet conformă: Bahamas

29% sunt în mare parte conforme, o ușoară creștere față de 25% în 2024, inclusiv: Statele Unite, Regatul Unit, Germania, Singapore

Singapore a anunțat cu mare pompă că începând cu 30 iunie va implementa pe deplin cerințele de conformitate DTSP pentru industria cripto, tocmai pentru testul greu al FATF.
​
Vești proaste: Nu ne-am așteptat la o politică atât de severă care să alunge oamenii, Singapore totuși nu a reușit să obțină un scor bun.
​
Vești bune: Cu excepția Panama, nimeni nu a obținut un scor bun.
​
Dacă greșesc, atunci să greșim cu toții puțin câte puțin [得意][得意][得意]

《Examenul anual FATF: Raportul global de reglementare cripto a fost dezvăluit》
Text complet: https://mp.weixin.qq.com/s/S3LwtE3yhBkRfLmQXOxsKQ

#FATF
#DTSP
#新加坡加密新规
#新加坡加密政策