(Detalii pot fi consultate pe pagina principală)
În practică, am întâlnit multe persoane care, atunci când folosesc aplicația bursei, nu preferă să se înregistreze cu informațiile lor de identitate reale. Unii nu înțeleg suficient politica de reglementare din țară și cred că investițiile personale în criptomonede sunt ilegale, iar utilizarea informațiilor reale pentru a cumpăra criptomonede pe platformă le-ar putea aduce răspundere legală. Există, de asemenea, persoane care doresc să evite restricțiile activităților platformei și, prin urmare, se înregistrează cu informațiile de identitate ale altor persoane pentru a participa la activități și a maximiza câștigurile. În concluzie, această acțiune de a se înregistra fără KYC încalcă regulile de gestionare a riscurilor și chiar reglementările anti-spălare de bani ale platformei.
În articolul anterior, am împărtășit riscurile legale pe care platformele de tranzacționare le asumă din cauza utilizatorilor care nu efectuează KYC cu nume reale. Detalii pot fi consultate (De ce utilizatorii fără KYC sunt mai predispuși la blocarea conturilor de către burse?). În acest articol, voi analiza, prin două cazuri reale, riscurile legale pe care investitorii din domeniul criptomonedelor le confruntă dacă nu își înregistrează conturile de tranzacționare prin KYC cu nume reale.
1. Furnizarea conturilor de tranzacționare non-KYC altor persoane a fost judecată ca fiind complicitate la infracțiune.
Numărul de caz: (2024) Hu 7101 Penal 277
Prezentarea cazului:
Între noiembrie 2023 și ianuarie 2024, inculpatul Li a oferit contul de pe platforma de criptomonede Ouyi, înregistrat cu informațiile de identitate ale altor persoane, unui "superior", știind că contul pe care l-a furnizat ar putea fi folosit pentru activități ilegale, declarând că a obținut un profit de aproximativ 15.000 de yuan. Contul lui Dong, înregistrat pe platforma Ouyi, a generat un flux unidirecțional de 680.000 de USDT între 26 și 29 ianuarie, echivalent cu peste 4.9 milioane de yuan, dintre care suma implicată în fraudă, confirmată de dovezile existente, este de peste 330.000 de yuan.
În cele din urmă, instanța a considerat că inculpatul Li, fiind conștient că alte persoane utilizează rețelele de informații pentru a comite infracțiuni, a oferit ajutor infracțional, iar faptele au fost grave, constituind infracțiunea de complicitate la activități infracționale pe rețelele de informații, fiind condamnat la un an de închisoare cu suspendare de un an și amendat cu 4.000 de yuan.
Analiza avocatului:
În acest caz, inculpatul Li a vândut contul de pe platforma Ouyi, înregistrat cu informațiile de identitate ale altor persoane, unui așa-zis "superior". În domeniul criptomonedelor, această situație este foarte comună, în special printre investitorii individuali care doresc să participe la activitățile IEO ale platformei, apelând la studio-uri precum Li pentru a achiziționa conturi gata înregistrate. Diferența esențială în acest caz este că inculpatul Li știa că achiziționarea conturilor de la bursa de tranzacționare ar putea fi folosită pentru activități ilegale, dar a vândut contul pentru a obține profit, iar contul furnizat a fost utilizat de infractori pentru spălare de bani și alte activități ilegale. În termen de trei zile, contul lui Dong a generat un flux de fonduri de aproximativ 4.9 milioane de yuan.
De fapt, această situație reprezintă o grupare criminală care utilizează conturile non-KYC de la platforma Ouyi pentru a primi USDT obținut prin escrocherie. Studio-ul, în scop de profit, nu a verificat utilizarea achiziției și prețul contului vândut era evident mai mare decât prețul de piață. Fluxul de fonduri al contului pe termen scurt a fost evident anormal, iar în cele din urmă a fost stabilit că a avut cunoștință de activitățile ilegale, constituind infracțiunea de complicitate.
Acest caz oferă o bună avertizare asupra riscurilor asociate cu vânzarea conturilor de tranzacționare de către studio-urile din domeniul criptomonedelor. În rândul utilizatorilor platformei de tranzacționare, există deja câteva grupuri care folosesc criptomonede pentru activități criminale. Bursa colaborează cu autoritățile de reglementare pentru a combate aceste activități prin diverse reguli de gestionare a riscurilor și anti-spălare de bani, dar acțiunea studio-urilor de a vinde conturi non-KYC ajută indirect infractorii să evite gestionarea riscurilor și reglementările. Dacă "superiorul" care achiziționează contul este implicat în activități criminale, studio-ul va fi inevitabil implicat. Așadar, pentru studio-urile din domeniul criptomonedelor, este esențial să își îndeplinească obligațiile de verificare, iar tranzacțiile neobișnuite trebuie oprite imediat, fără a încerca să încalce legea.
2. Utilizarea conturilor de tranzacționare ale altor persoane pentru a participa la activități financiare a condus la furtul de criptomonede.
Prezentarea cazului:
Într-un caz de furt de criptomonede judecat de Tribunalul Intermediar din Haikou în iunie 2022, victima Wang a cumpărat un produs financiar de la bursa Huobi, având o rentabilitate ridicată, și dorea să investească suplimentar, dar fiecare cont avea o limitare a sumei de achiziție. Astfel, Wang a ajuns la un acord verbal cu inculpatul Xiang pentru a înregistra un cont pe numele lui Xiang, utilizarea acestor conturi revenind victimei, iar riscurile de investiție fiind asumate de aceasta. Dacă ar obține profit, urma să îi ofere inculpatului Xiang 4% din profituri ca recompensă.
Ulterior, inculpatul Xiang a furat cartela SIM folosită de Wang, înregistrată pe numele lui Xiang, și a furat criptomonede prin modificarea parolei contului bursei, obținând în mod ilegal profituri de peste 13 milioane de yuan și cheltuind banii pe jocuri de noroc și achiziționarea de mașini de lux, transferând 240.000 de yuan prietenilor și familiei. Contul său bancar a fost înghețat cu fonduri de peste 2.6 milioane de yuan. După arestare, suspectul Xiang nu a colaborat cu ancheta, ba chiar a susținut că Wang i-a împrumutat bani pentru a investi în criptomonede, considerând că are dreptul să dispună de criptomonedele din cele 7 conturi, susținând că nu a comis nicio infracțiune și refuzând să recunoască faptele. În cele din urmă, inculpatul Wang a fost condamnat la 15 ani de închisoare pentru furt și amendat cu 600.000 de yuan.
Analiza avocatului:
Produsele financiare ale bursei sunt profitabile, iar utilizarea mai multor conturi pentru achiziții poate maximiza câștigurile, dar riscul este că, dacă se utilizează informațiile de identitate ale altor persoane pentru înregistrare, aceștia pot solicita servicii clienți pentru a recupera contul și pot recăpăta controlul asupra contului, ceea ce prezintă un risc de transfer și furt al activelor virtuale pentru investitorii care cumpără prin conturi ale altor persoane.
În acest caz, Wang a utilizat contul de tranzacționare înregistrat pe numele lui Xiang pentru a achiziționa produse financiare, oferind 4% din profitul obținut lui Xiang ca recompensă, dar, în raport cu imensele active virtuale din cont, această parte din recompensă este greu de garantat că inculpatul Xiang nu ar avea intenția de a transfera sau fura. În cele din urmă, a furat activele virtuale ale victimei Wang, valorând peste 13 milioane, și le-a cheltuit pe jocuri de noroc și achiziționarea de mașini de lux, cauzând o pierdere semnificativă de bunuri pentru Wang, iar Xiang a fost condamnat la 15 ani de închisoare pentru furt.
Sumar și reflecție
Cele două cazuri pe care le împărtășim astăzi subliniază riscurile penale pe care le implică utilizarea informațiilor de identitate ale altor persoane pentru a înregistra conturi de tranzacționare și consecințele care pot duce la pierderi de active. Pentru investitorii din domeniul criptomonedelor care au nevoie de mai multe conturi pentru a opera, este complet acceptabil să utilizeze informațiile de identitate ale membrilor de familie sau ale rudelor pentru a înregistra conturi de tranzacționare; astfel, numărul de conturi este relativ mic, dar se poate reduce probabilitatea de a fi blocat de platformă și, de asemenea, se poate asigura, într-o oarecare măsură, siguranța activelor din cont. Dacă achiziționați conturi de la studio-uri de criptomonede pe care nu le-ați întâlnit online, o dată ce contul este blocat de platformă, dacă studio-ul nu colaborează, contul va fi greu de recuperat, ceea ce va duce la pierderi de active.
Pe de altă parte, studio-urile din domeniul criptomonedelor care vând conturi de tranzacționare înregistrate cu informațiile de identitate ale altor persoane, odată ce aceste conturi ajung în mâinile infractorilor, pot fi folosite cu ușurință pentru escrocherii, spălare de bani și alte activități criminale, ceea ce poate aduce riscuri penale enorme studio-urilor.