Odată cu popularitatea în creștere a comerțului peer-to-peer (P2P), escrocii dezvoltă tactici mai sofisticate pentru a exploata utilizatorii neavizați. Înțelegerea acestor scheme frauduloase este esențială pentru a-ți menține activele în siguranță. Iată câteva dintre cele mai comune escrocherii P2P și cum să te protejezi:
⚠️ Cele Mai Mari Escrocherii P2P de Care Trebuie Să Fii Atenți
🔹 Escrocheria Chitanței False 📄
Cum Funcționează: Escrocii trimit o chitanță de plată falsificată ca dovadă a transferului.
Capcana: Ei îi presează pe vânzători să elibereze cripto înainte de a verifica fondurile reale.
🔹 Frauda Chargeback (Plată Inversată) 🔄
Cum Funcționează: Plata se efectuează folosind o metodă reversibilă (de exemplu, PayPal, anumite transferuri bancare).
Capcana: Odată ce cripto este eliberat, escrocul inițiază o rambursare, lăsând vânzătorul fără fonduri.
🔹 Escrocheria Plății prin Tertiari 🏦
Cum Funcționează: Escrocul efectuează plata dintr-un cont bancar compromis sau furat.
Capcana: Atunci când adevăratul proprietar raportează o fraudă, banca inversează plata, provocând probleme legale potențiale pentru vânzător.
🔹 Trucul Plății Excessive 💰
Cum Funcționează: Cumpărătorul "din greșeală" plătește excesiv și cere o rambursare într-un cont diferit.
Capcana: Plata inițială este inversată, iar escrocul dispare cu rambursarea.
🔹 Manipularea Disputelor False ⚖️
Cum Funcționează: Cumpărătorul pretinde fals că nu a primit cripto.
Capcana: Fără dovezi solide, Binance poate decide în favoarea escrocului, lăsându-te în pierdere.
🔒 Pași Esențiali pentru a-ți Securiza Tranzacțiile
✅ Folosește întotdeauna Sistemul de Escrow al Binance – Eliberează cripto doar după ce ai verificat fondurile din contul tău.
✅ Verifică Independent Tranzacțiile – Verifică soldul contului tău bancar sau al portofelului în loc să te bazezi pe capturi de ecran.
✅ Evită Plățile prin Tertiari – Acceptă plăți doar din conturi care se potrivesc cu identitatea cumpărătorului.
✅ Preferă Metodele de Plată Finale și Imediate – Folosește tranzacții ireversibile precum transferuri SEPA sau plăți prin blockchain.
🚀 Rămâi informat, tranzacționează cu prudență și protejează-ți activele!
#CryptoSecurity #BinanceSafety #P2PTrading #CryptoAwareness