*Ce este DeFi (finanțare descentralizată)?*
*DeFi (finanțare descentralizată)* se referă la un set de servicii financiare, produse și aplicații construite pe tehnologia *blockchain* care urmăresc să reproducă și să îmbunătățească sistemele financiare tradiționale (cum ar fi băncile, împrumuturile, bursele și asigurările) fără a se baza pe intermediari precum băncile sau alte entități centralizate. DeFi operează pe *blockchain-uri publice* (în primul rând *Ethereum*, dar și altele precum *Binance Smart Chain (BSC)*, *Solana* și *Avalanche*), folosind contracte inteligente pentru a executa tranzacții automat.
Caracteristici cheie ale DeFi:
1. *Descentralizare*: Spre deosebire de finanțele tradiționale, care se bazează pe instituții centralizate (bănci, autorități de reglementare financiară etc.), DeFi folosește *tehnologia blockchain* pentru a oferi servicii financiare peer-to-peer fără intermediari.
2. *Open-Source*: Majoritatea protocoalelor DeFi sunt open-source, ceea ce înseamnă că oricine poate accesa codul și poate construi pe baza acestuia.
3. *Transparență*: Toate tranzacțiile de pe platformele DeFi sunt înregistrate pe un blockchain public, făcându-le transparente și urmăribile.
4. *Interoperabilitate*: Platformele DeFi sunt adesea concepute pentru a fi compatibile între ele, permițând utilizatorilor să integreze cu ușurință mai multe servicii DeFi.
Acum vă explic cum să participați la el.
Pentru a participa la DeFi, trebuie să urmați acești pași de bază:
1. *Obțineți un portofel Crypto*:
- Pentru a interacționa cu platformele DeFi, veți avea nevoie de un *portofel cu criptomonede* (de exemplu, *MetaMask*, *Trust Wallet*, *Ledger* etc.) pentru a vă stoca activele digitale (cum ar fi *Ethereum*, *BNB*, *Stablecoins* precum USDT).
2. *Obțineți Criptomonedă*:
- Trebuie să aveți o criptomonedă (cum ar fi *ETH*, *USDT*, *BNB* sau orice alt token acceptat) pentru a interacționa cu protocoalele DeFi. Puteți cumpăra crypto pe schimburi precum *Binance*.
3. *Alegeți o platformă DeFi*:
- *Protocoalele DeFi* vă permit să câștigați dobândă, să împrumutați, să împrumutați sau să tranzacționați activele dvs. Unele platforme DeFi populare includ:
- *Aave* (împrumut/împrumut)
- *Uniswap* (schimb descentralizat)
- *Compus* (împrumut/împrumut)
- *Yearn.finance* (optimizarea randamentului)
4. *Conectează-ți portofelul la o platformă DeFi*:
- Odată ce aveți un portofel și ceva cripto, vă puteți *conecta portofelul* la platforma DeFi. Majoritatea platformelor au un buton „Conectează portofelul”.
5. Începeți să participați la DeFi:
- Acum puteți interacționa cu servicii DeFi precum *staking*, *yield farming*, *împrumut*, *împrumut* etc., în funcție de platformă.
*Miza:*
*Staking* implică blocarea unei anumite cantități de criptomonede într-o rețea pentru a sprijini securitatea și operațiunile unui blockchain. În schimbul mizei jetonelor tale, câștigi recompense (de obicei sub forma aceluiași jeton pe care l-ai mizat). Acest proces este cel mai frecvent asociat cu blockchain-uri *Proof of Stake (PoS)* precum *Ethereum 2.0*, *Cardano (ADA)* sau *Polkadot (DOT)*.
*Cum funcționează staking:*
- Vă depuneți criptomoneda într-un pool de staking sau direct într-un nod validator.
- Blockchain-ul vă folosește activele pariate pentru a ajuta la verificarea și validarea tranzacțiilor în rețea.
- În schimb, câștigați un procent din taxele de tranzacție sau blocați recompense sub formă de jetoane suplimentare.
*Beneficiile mizarii:*
- *Câștigați venit pasiv*: Mizați vă permite să câștigați *recompense* pe cripto-ul dvs. mizat.
- *Participarea în rețea*: Prin miza, contribuiți la securitatea și descentralizarea rețelei.
- *Risc relativ scăzut*: În comparație cu tranzacționarea, miza poate oferi un risc mai mic, deoarece este mai puțin volatil și se concentrează pe suportul rețelei, mai degrabă decât pe fluctuațiile prețului.
*Exemplu:*
- Pe Ethereum 2.0, când mizați *ETH*, câștigați recompense în *ETH* pentru a ajuta la securizarea rețelei.
---
*Cultura de randament:*
*Yield farming* (numit și *liquidity mining*) este procesul de furnizare de lichiditate unei platforme DeFi în schimbul dobânzii sau jetoane suplimentare. În esență, împrumuți cripto-ul unei platforme descentralizate și, în schimb, câștigi un *randament* (dobândă sau recompense simbol).
*Cum funcționează agricultura cu randament:*
- Oferiți lichiditate unui *pool de lichidități* (de obicei, pe bursele descentralizate, cum ar fi *Uniswap*, *SushiSwap* sau *PancakeSwap*).
- În schimb, primiți o *parte din taxele de tranzacție* generate de utilizatorii care schimbă jetoane în acel pool.
- Unele protocoale oferă, de asemenea, recompense suplimentare de *token* (deseori numite *jetoane de guvernare* cum ar fi *UNI*, *SUSHI* sau *CAKE*) pentru participarea la cultivarea randamentului.
*Beneficiile agriculturii de randament:*
- *Rentabilitatea ridicată*: Agricultura de randament poate oferi rentabilitate ridicată, dar este de obicei mai riscantă din cauza volatilității pieței.
- *Lichiditate: Oferind lichiditate unui pool, contribuiți la facilitarea tranzacțiilor și vă asigurați că piața rămâne lichidă.
*Exemplu:*
- Pe *Uniswap*, puteți furniza lichiditate unui grup ETH/USDT. În schimb, câștigați o parte din taxele de tranzacție plus potențiale jetoane de guvernare.
*Exploarea lichidității:*
*Exploarea lichidității* este un subset al *exploatării producției*. Principala diferență este că, de obicei, implică câștigarea de *jetoane native* (cum ar fi *jetoanele LP* sau jetoanele de guvernare) ca recompensă pentru furnizarea de lichiditate burselor descentralizate (DEX-uri).
*Cum funcționează extragerea lichidității:*
- Oferiți lichiditate unui *pool de lichidități* pe platforme precum *Uniswap*, *PancakeSwap* sau *SushiSwap*.
- Odată ce furnizați lichiditate, primiți *jetoane LP* care reprezintă cota dvs. din pool.
- Aceste jetoane LP pot fi adesea mizate sau folosite pentru a câștiga recompense suplimentare sub formă de jetoane de guvernare sau dobândă suplimentară.
*Beneficiile extragerii de lichiditate:*
- *Câștigați mai multe jetoane*: puteți câștiga jetoane de guvernare (de exemplu, *UNI*, *SUSHI*) și *taxe de tranzacție* din fondurile de lichiditate.
- *Descentralizare*: Ajuți la descentralizarea schimbului și îl faci mai eficient pentru alți utilizatori.
*Exemplu:*
- La *PancakeSwap*, dacă oferiți lichiditate pentru perechea *CAKE/BNB*, primiți *jetoane CAKE* și o parte din comisioanele de tranzacție ale platformei.
---
* Diferențele dintre staking, Yield Farming și Liquidity Mining:*
| *Caracteristică* | *Miza* | *Cultura de randament* | *Exploarea lichidității* |----------------------------|-----------------------------------------------|------------- -------------------------------------|----------------------------------------------------|
| *Activitate primară* | Blocarea activelor într-o rețea pentru a sprijini securitatea | Furnizarea de lichiditate unui protocol DeFi | Furnizarea de lichiditate unui DEX (cum ar fi Uniswap) |
| *Recompense* | Recompense de rețea (de obicei jetoane) | Jetoane de interes și guvernare | Recompensele fondului de lichiditate și jetoanele de guvernare |
| *Nivel de risc* | Risc relativ scăzut | Risc mediu spre mare (depinde de volatilitate) | Risc mediu spre ridicat (în funcție de fondul de lichiditate) |
| *Angajament de timp* | Pe termen mai lung, deoarece miza se face de obicei pe perioade lungi | Variază în funcție de strategie (pe termen scurt spre lung) | Variază, adesea pe termen scurt sau mediu |
| *Exemple de platforme* | *Ethereum 2.0*, *Cardano*, *Polkadot* | *Aave*, *Compus*, *Yearn* | *Uniswap*, *PancakeSwap*, *SushiSwap* |
*Cum să participați la Staking, Yield Farming și Liquidity Mining:*
1. *Miza*:
- Alegeți o *platformă de miză* precum *Binance*, *Kraken* sau direct prin blockchain (de exemplu, Ethereum 2.0). |
- Depuneți criptomoneda într-un *staking pool*.
- Câștigați recompense periodic în același simbol.
2. *Cultura de randament*:
- Alegeți o *platformă DeFi* cum ar fi *Aave*, *Compound* sau un schimb descentralizat precum *Uniswap* sau *PancakeSwap*.
- Oferiți lichiditate prin depunerea a două sau mai multe jetoane într-un *pool de lichiditate*.
- Câștigați recompense sub formă de *dobândă*, *taxe de tranzacție* și, uneori, *jetoane de guvernare*.
3. *Exploarea lichidității*:
- Alegeți un *schimb descentralizat (DEX)* precum *Uniswap* sau *PancakeSwap*.
- Depuneți jetoane într-un *pool de lichiditate* pentru a facilita tranzacțiile.
- Câștigați *jetoane LP* și *taxe de tranzacție*, care pot fi, de asemenea, mizați pentru recompense suplimentare.
Sper că acest conținut vă va fi de ajutor.
Vă mulțumesc foarte mult.