Înșelătorii P2P (Peer-to-Peer) pe Binance
1. Vânzători/Cumpărători falși: Înșelătorii se prezintă ca vânzători sau cumpărători pe platforma de tranzacționare peer-to-peer a Binance. Aceștia pot iniția tranzacții cu utilizatorii, pretinzând că oferă rate atractive pentru cumpărarea sau vânzarea criptomonedelor. Cu toate acestea, odată ce tranzacția este inițiată, aceștia pot dispărea fără a finaliza tranzacția sau a oferi fondurile convenite.
2. Înșelăciune prin impersonare: Înșelătorii se prezintă ca vânzători sau cumpărători legitimi folosind nume de utilizator sau fotografii de profil asemănătoare. Aceștia pot înșela utilizatorii să creadă că negociază cu o parte de încredere, doar pentru a dispărea după ce tranzacția este inițiată.
3. Frauda de plată: Unii înșelători manipulează procesul de plată furnizând confirmări false de plată sau folosind metode de plată reversibile. De exemplu, pot pretinde că au trimis un transfer bancar sau o plată prin portofele digitale, dar tranzacția este fie falsă, fie reversibilă. Până când victima realizează, înșelătorul a primit deja criptomoneda fără a plăti pentru aceasta.
4. Preluarea contului: Înșelătorii pot compromite conturile legitime Binance și le pot folosi pentru a iniția tranzacții pe platforma peer-to-peer. Aceștia pot apoi să păcălească utilizatorii să trimită fonduri în portofelele lor, pretinzând că sunt proprietarii contului.
5. Frauda de returnare a plății: În unele cazuri, înșelătorii pot folosi metode de plată care permit returnarea plăților, cum ar fi transferurile bancare sau anumite portofele digitale. După ce primesc criptomoneda, inițiază o returnare a plății, inversând plata și lăsând vânzătorul fără fonduri și fără posibilitatea de a recupera criptomoneda pierdută.
### Sfaturi pentru a evita înșelătoriile P2P:
1. Verificați contrapartea: Verificați întotdeauna identitatea și reputația contrapartei înainte de a iniția o tranzacție. Verificați istoricul lor de tranzacționare, evaluările de feedback și verificați detaliile profilului lor.
2. Folosiți metode de plată sigure: Preferabil să folosiți metode de plată care sunt ireversibile, cum ar fi transferurile bancare (cu precauțiile adecvate) sau criptomonedele. Evitați metodele de plată care permit returnarea plăților ori de câte ori este posibil.
3. Verificați din nou confirmările de plată: Verificați confirmările de plată în mod independent, mai ales pentru transferurile bancare sau plățile prin portofele digitale. Nu vă bazați doar pe mesajele de la contraparte.
4. Folosiți serviciul de escrow al Binance: Când tranzacționați pe platforma peer-to-peer a Binance, folosiți serviciul de escrow integrat oferit de Binance. Acest lucru asigură că criptomoneda este eliberată doar atunci când plata este confirmată, reducând riscul de fraudă.
5. Rămâneți alert pentru semne roșii: Fiți precauți în privința ofertelor care par prea bune pentru a fi adevărate, solicitărilor urgente de plată sau comportamentului suspect din partea contrapartei. Încredeți-vă în instinctele dumneavoastră și evitați tranzacțiile care vă fac să vă simțiți inconfortabil.
Prin menținerea vigilenței și urmând aceste sfaturi, utilizatorii pot reduce riscul de a cădea victime ale înșelătoriilor P2P pe platforma Binance.
