Pe piețele financiare, nu este suficient să ai „impulsul de a câștiga”, trebuie să știi când să pariezi și când să te retragi. Aici intervine raportul risc-recompensă (Risk-Reward Ratio, prescurtat RRR).
Pe scurt, raportul risc-recompensă te ajută să calculezi clar: această tranzacție merită riscul pe care ți-l asumi?
Unu, ce este raportul risc-recompensă?
Formula este simplă:
Raport risc-recompensă = pierdere așteptată ÷ câștig așteptat
De exemplu: dacă intenționezi să investești în o acțiune, așteptându-te să câștigi 300 de lei și fiind dispus să pierzi maxim 100 de lei, atunci raportul risc-recompensă al acestei tranzacții este 1:3. Cu alte cuvinte, pentru fiecare leu riscat, ai șansa de a câștiga 3 lei - această afacere merită făcută.
Majoritatea traderilor profesioniști stabilesc cel puțin un raport de 1:2, astfel încât chiar dacă câștigă doar jumătate din tranzacții, tot vor avea profit.
Doi, de ce este atât de important raportul risc-recompensă?
Indiferent dacă ești începător sau expert, traderii care înțeleg să analizeze raportul risc-recompensă sunt de obicei mai calmi și mai capabili să „calculeze”. Acest indicator te poate ajuta să faci câteva lucruri:
✅ Controlează riscul: nu te lăsa doborât de o tranzacție eșuată
✅ Crește rata de toleranță la eroare: chiar dacă rata de câștig nu este mare, poți menține situația prin „câștiguri mari și pierderi mici”
✅ Stabilește reguli: transformă „tranzacțiile bazate pe simț” în „tranzacții strategice”
Trei, cum se calculează raportul risc-recompensă? Cum se folosește în practică?
Dacă urmezi acești pași, vei reuși:
Decide prețul de intrare
Stabilește punctul de stop-loss (poți consulta nivelurile de suport, media mobilă sau indicatorul ATR)
Stabilește obiectivul de profit
Aplică formula: pierdere ÷ câștig = RRR
👉 Dacă raportul este mai mic de 1:1 (câștigurile sunt mai mici decât pierderile), atunci cel mai bine este să nu intri în acea tranzacție.
Patru, aceste instrumente te pot ajuta să stabilești mai bine RRR
Nu trebuie să ghicești pe baza simțului, folosește instrumentele pentru a obține rezultate mai eficiente:
📈 Instrumentele long-short de la TradingView: marchează punctele de intrare, stop-loss și țintele, ușor de înțeles
🔁 Indicatorul ATR: folosit pentru a măsura volatilitatea, te ajută să stabilești stop-loss-uri mai raționale
🔍 Niveluri de suport și rezistență: folosește analiza tehnică pentru a calcula punctele de intrare și ieșire potrivite
🌀 Instrumentul Fibonacci: găsește puncte potențiale de suport/repriza
🕵️♂️ Comportamentul prețului (Price Action): observă schimbările din grafice pentru a determina direcția pieței
Cinci, cazuri reale: rata de câștig mare ≠ profit!
Să ne uităm la două situații frecvente👇
🧠 Cazul A: rata de câștig mare, dar pierderi constante
Câștigă câte 50 de lei de fiecare dată
Pierderea de 100 de lei de fiecare dată
Rata de câștig: 70%
RRR: 1:0.5
Rezultatul: pe termen lung tot pierzi
💡 Cazul B: rata de câștig mică, dar profitabilă
Câștigă câte 150 de lei de fiecare dată
Pierderea de 50 de lei de fiecare dată
Rata de câștig: 40%
RRR: 1:3
Rezultatul: profit stabil pe termen lung
➡️ Concluzie: nu contează câte ori câștigi, ci cât câștigi și cât pierzi de fiecare dată.
Șase, greșelile frecvente ale traderilor (câte ai făcut?)
Mit: doar privind rata de câștig te simți confortabil❎
Concept corect: fără a combina cu RRR, o rată de câștig mare poate duce și la pierderi⭕
Mit: un stop-loss setat departe este mai sigur❎
Concept corect: doar face pierderile mai mari⭕
Mit: un obiectiv de profit foarte îndepărtat este mai bun❎
Concept corect: un obiectiv fără fundament nu va putea fi realizat niciodată⭕
Mit: crezi că calculul RRR este prea complicat❎
Concept corect: a nu evalua riscul este cel mai mare risc⭕
Șapte, lucrurile pe care ar trebui să le faci înainte și după tranzacție ✅
Evaluează RRR înainte de fiecare tranzacție
Nu face „tranzacții defavorabile”
Folosește analiza tehnică pentru a te ajuta să stabilești stop-loss-uri și obiective
Recapitulează săptămânal înregistrările tranzacțiilor, vezi dacă raportul risc-recompensă este rezonabil
Fără un RRR bun, chiar și cele mai înalte tehnici nu vor rezista mult timp
Concluzie: adevărații experți nu se tem de pierderi, ci se tem de pierderile care nu merită
Piața nu este o competiție de câte câștiguri ai, ci de cine poate controla pierderile și să lase profitul să crească.
Raportul risc-recompensă este un instrument care te ajută să măsori dacă fiecare tranzacție merită riscul pe care ți-l asumi.
Așadar, înainte de a intra într-o tranzacție, pune-ți această întrebare:
„Este riscul pe care mi-l asum în această tranzacție justificat?”
🆕 Dacă ți-a plăcut articolul, 🌹 urmărește, împărtășește și dă like!😀