O raportare șocantă de la TRM Labs a dezvăluit: de la hackerii nord-coreeni, la cartelurile de droguri mexicane, mafia rusă și până la schemele sofisticate de înșelătorie crypto pe Telegram—toate depind de o rețea subterană din China pentru a spăla bani digitali în valoare de miliarde de dolari. Aceasta nu este doar o serie de tranzacții clandestine pe blockchain, ci un sistem financiar ilegal extrem de sofisticat, operat de organizații criminale chineze și care operează transnațional.
Când toate căile duc către China
Conform #TRMLabs , deși crypto este adesea menționat ca un instrument descentralizat și necontrolat, majoritatea organizațiilor criminale mari la nivel global nu pot utiliza active digitale de mari dimensiuni fără rețeaua de bănci subterane din China. Aceste bănci neoficiale—în principal operate de bande criminale organizate precum triadele—se specializează în procesarea fluxurilor de bani crypto pentru activități ilegale.
Ari Redbord, șeful departamentului de politici globale la TRM și fost oficial al Departamentului Trezoreriei din SUA, consideră că politica actuală a SUA „descompune” problema criminalității: considerând fentanylul o infracțiune legată de droguri, considerând Coreea de Nord o infracțiune cibernetică, iar escrocheriile crypto fiind doar fraude individuale. Potrivit lui, această abordare separată face ca rădăcina problemei, rețeaua de spălare a banilor din China, să nu fie tratată în mod eficient.
„Trebuie să încetăm să privim asta ca pe amenințări separate, ci să le vedem ca pe niște indicii care se leagă de un singur lucru: rețeaua de spălare a banilor subteran din China,” a subliniat Redbord.
Coreea de Nord a spart 1,4 miliarde USD—dar cine este adevăratul spălător de bani?
Atacul cibernetic record a avut loc în februarie anul acesta, când Coreea de Nord a furat până la 1,4 miliarde USD ETH de la bursa Bybit în doar câteva secunde. Cu toate acestea, conform lui Nick Carlsen—investigator senior la TRM și fost analist FBI—suma de ETH nu a fost spălată de Coreea de Nord, ci de intermediari din China care au folosit servicii precum Thorchain pentru a converti în Bitcoin, înainte de a continua să se ascundă.
Investigatorii afirmă că aceasta este o industrie de spălare a banilor care operează profesional, având ca obiectiv nu doar sprijinirea criminalității internaționale, ci și servirea celor bogați din China care doresc să transfere bani în străinătate, evitând controlul financiar al autorităților.
„Dacă ești chinez și vrei să cumperi o casă care costă 1 milion USD în Los Angeles, va trebui să te bazezi pe acești oameni,” a spus Carlsen.
Banda de droguri din Mexic trăiește din USDT... și China
Theo TRM, cartel Sinaloa—una dintre cele mai mari organizații de trafic de droguri din Mexic—își desfășoară activitatea folosind stablecoin-uri precum USDT, cu sprijinul spălării banilor din rețeaua din China. Dacă acest sistem este întrerupt, va fi „o lovitură fatală” pentru ei, a afirmat Carlsen.
Soluția propusă de #TRM este utilizarea unei tactici de atac activ: dacă Coreea de Nord are grupul Lazarus (unitatea de hackeri guvernamentală), atunci și SUA trebuie să aibă o forță de atac blockchain pentru a sabota și a întrerupe activitățile financiare subterane din China.
„Fă ceea ce face Coreea de Nord, dar fă-o din nou cu ei înșiși,” a spus Carlsen.
De ce nu există încă o soluție?
TRM consideră că motivul principal pentru care acest sistem continuă să funcționeze eficient este pentru că se află între domeniile de procesare ale mai multor agenții americane precum FBI, DEA și Departamentul Trezoreriei. Această lipsă de coordonare permite ca activitățile internaționale de spălare a banilor să nu fie urmărite sau gestionate eficient.
De asemenea, TRM a subliniat că, deși există rapoarte care indică faptul că China își „strânge” controlul asupra activităților crypto, natura strictă a sistemului de control din această țară nu împiedică dezvoltarea organizațiilor subterane. „O țară dictatorială cu capacități de supraveghere teribile, precum China, care totuși permite existența acestei industrii—asta spune foarte multe,” a suspinat Carlsen referitor la bunăvoința reală a Beijingului.
Crypto, geopolitica și provocările pentru utilizatori
Din perspectiva utilizatorilor Binance și a comunității crypto în general, această descoperire evidențiază o realitate îngrijorătoare: riscurile din ecosistemul activelor digitale nu provin doar din tehnologie sau burse, ci din sistemul global de spălare a banilor care funcționează în spate. În timp ce națiunile se chinuie să găsească soluții legale, rețelele precum triadele din China continuă să joace rolul de „schelet” financiar al multor activități ilegale.
Pentru micii investitori, acest lucru este, de asemenea, un memento că: nu toate activitățile crypto sunt transparente, iar fluxurile de bani pot fi uneori atrase în rețelele criminale globale dacă nu sunt prudente.
Avertizare de risc: Investițiile în criptomonede sunt întotdeauna supuse unor riscuri ridicate și nu sunt potrivite pentru toată lumea. Piața poate fi extrem de volatilă din cauza influențelor tehnologice, politice și a altor factori non-financiari, cum ar fi spălarea banilor sau criminalitatea cibernetică. Utilizatorii trebuie să se echipeze cu cunoștințe și să cerceteze temeinic înainte de a participa.