#EUPrivacyCoinBan Regulamentul Uniunii Europene privind prevenirea spălării banilor (AMLR) introduce modificări semnificative în reglementările criptomonedelor, în special în ceea ce privește monedele axate pe confidențialitate și conturile anonime. Iată o prezentare generală a principalelor dezvoltări:

Interdicție asupra monedelor de confidențialitate

AMLR include o prevedere pentru a interzice „monedele care protejează confidențialitatea”, cum ar fi Monero (XMR) și Zcash (ZEC) până în 2027. Această măsură vizează îmbunătățirea transparenței și combaterea activităților ilicite facilitate de tranzacții anonime. Este demn de menționat că schimburile, cum ar fi Binance și Kraken, au eliminat deja Monero în anumite țări europene în anticiparea acestor reglementări.

---

👤 Restricții privind conturile anonime

Conform AMLR, Furnizorii de Servicii de Active Cripto (CASP-uri) sunt interziși să ofere conturi anonime. Această măsură se aliniază practicilor existente de prevenire a spălării banilor (AML) și întărește cerința de diligență a clienților.

---

🔐 Portofelele auto-găzduite rămân permise

Contrar unor rapoarte, AMLR nu interzice portofelele auto-găzduite sau tranzacțiile peer-to-peer (P2P). Persoanele pot continua să folosească portofele non-găzduite, unde își controlează cheile private, fără constrângeri suplimentare de reglementare.

---

💶 Praguri de tranzacție și diligență corespunzătoare

În timp ce propunerile inițiale sugerau o limită de 1.000 € pentru tranzacțiile din portofelele auto-găzduite, această restricție a fost eliminată din textul final al AMLR. Cu toate acestea, CASP-urile sunt obligate să efectueze verificarea identității pentru tranzacțiile egale sau mai mari de 1.000 €.

---

🕵️‍♂️ Monitorizarea îmbunătățită a transferurilor

Transferurile între CASP-uri și portofelele auto-găzduite vor fi supuse unor măsuri de „mitigare a riscurilor”, cum ar fi analizele blockchain sau colectarea de date suplimentare, pentru a se alinia la regula de călătorie a Grupului de Acțiune Financiară (FATF).

---

📅 Cronologia implementării

Se așteaptă ca AMLR să fie complet operațional până în 2027, după aprobările finale din partea Consiliului UE și Parlamentului European. Această cronologie oferă o perioadă de tranziție pentru părțile interesate de a se adapta la noul mediu de reglementare.

---