#EUPrivacyCoinBan A un component central al pachetului nou de legislație europeană pentru combaterea crimei financiare este Regulamentul privind Prevenirea Spălării de Bani (AMLR), publicat oficial în Jurnalul Oficial al UE în iunie 2024.

Implicațiile AMLR pentru monedele de confidențialitate și anonimatul în cripto:

Interzicerea serviciilor care implică anonimat: Potrivit AMLR, entitățile reglementate — cum ar fi băncile, instituțiile financiare și furnizorii de servicii pentru active criptografice (CASPs), inclusiv schimbările de criptomonede — sunt interzise să:

Ofere conturi sau portofeluri criptografice anonime: Toate conturile și portofelurile oferite de furnizori reglementați trebuie să treacă prin verificarea identității (KYC – Cunoaște-Clientul).

Tranzactioneze cu criptomonede care îmbunătățesc anonimatul (monede de confidențialitate): Furnizorii reglementați sunt interzici să dețină sau să faciliteze tranzacții cu monede concepute pentru a ascunde identitățile utilizatorilor, cum ar fi Monero, Zcash și Dash.

Scop: Aceste restricții vizează creșterea transparenței și urmărirea tranzacțiilor criptografice, reducând riscul de utilizare neautorizată pentru spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilicite.

Cronograma de implementare: Deși diferite elemente ale cadrului AML/CFT și al reglementării Active în Cripto (MiCA) vor fi implementate treptat începând din finalul anului 2024, interzicerea specifică a conturilor anonime și a monedelor de confidențialitate pentru CASPs este așteptată să intre în vigoare în 2027, unele surse indicând o dată de începere 1 iulie 2027.

Supraveghere: Aplicarea va fi condusă de Autoritatea Europeană pentru Prevenirea Spălării de Bani (AMLA), înființată nou, cu sediul în Frankfurt. Această autoritate va avea putere directă de supraveghere asupra unor instituții financiare majore și CASPs.