Un raport recent de la organizația Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC) a tras un semnal de alarmă: criptomoneda joacă un rol din ce în ce mai important în activitățile criminale din regiunea Vest-Balcani, care include Albania, Serbia, Bosnia & Herzegovina, Kosovo, Montenegro și Macedonia de Nord.
Criminalitatea din Balcani se „ascunde” în portofelele crypto
Potrivit GI-TOC, zeci de milioane de euro legate de rețelele criminale din regiune au fost transferate prin portofelele de criptomonede, ulterior fiind spălate și reinvestite în afaceri legale. Îngrijorător este că această zonă a înregistrat doar trei cazuri de confiscare a activelor crypto, toate având loc în ultimii câțiva ani.
Domnul Sasa Djordjevic – expert senior la GI-TOC – a declarat că grupurile de traficanți de droguri din Albania și Serbia folosesc crypto pentru a ascunde profiturile, iar tranzacțiile suspecte imită adesea traseele de contrabandă cu cocaină din America Latină către Europa.
Lacunele legale și tehnologice permit criminalilor să „pătrundă”
GI-TOC consideră că dezvoltarea activităților ilegale decurge paralel cu utilizarea legală a criptomonedelor în Balcani, unde volumul tranzacțiilor este estimat la 25–30 miliarde USD. Cu toate acestea, guvernele din aceste țări rămân în dificultate în a ține pasul cu viteza criminalității tehnologice avansate:
Numai 3/6 țări (#Albania , #Serbia și #Kosovo ) au adoptat legi privind activele digitale.
Dintre acestea, Kosovo nu a implementat pe deplin din cauza lipsei reglementărilor secundare.
Montenegro este considerat „nodul european” în activitatea crypto pe piața neagră, fiind anterior legat de piața Hydra înainte de închiderea acesteia în 2022.
O operațiune de confiscare emblematică: 10 milioane USD în crypto confiscate
În cea mai mare operațiune recentă (din noiembrie 2024 până în ianuarie 2025), agenții din Albania, Belgia, Olanda, Spania și Europol au confiscat activele unei bande din Albania, incluzând numerar, conturi bancare și portofele cold storage conținând până la 10 milioane USD în criptomonede. Cu toate acestea, acestea rămân doar câteva cazuri de succes în confiscarea activelor digitale ilegale.
Crypto și dilema pentru guvernul din Balcani
GI-TOC avertizează că, în absența unui cadru legal solid și a tehnologiei avansate de urmărire, zona Balcanilor va continua să devină un punct fierbinte pentru activitățile criminale legate de crypto. Aceștia propun:
Aplicarea recomandărilor FATF și reglementările MiCA ale UE.
Creșterea investițiilor în instrumente blockchain moderne și formare avansată pentru forțele de ordine.
Consolidarea colaborării cu Europol, Interpol și agențiile internaționale pentru a urmări și a aborda tranzacțiile ilegale transfrontaliere.
Contactați piața crypto și utilizatorii Binance
Deși comportamentele ilegale menționate reprezintă doar o mică parte din ecosistemul crypto, acestea pot afecta imaginea și încrederea pieței globale de criptomonede, în special în regiunile în dezvoltare. Utilizatorii Binance și alte platforme legale ar trebui să fie conștienți că investițiile în tokenuri de origine nesigură sau tranzacțiile prin portofele neverificate pot contribui accidental la fluxurile de capital ilegal.
⚠️ Avertisment de risc: Investițiile în criptomonede prezintă întotdeauna un risc ridicat din cauza volatilitații prețurilor și a posibilității de implicare în activități ilegale. Utilizatorii trebuie să fie prudenți, să respecte legea și să evite utilizarea sau stocarea activelor digitale prin platforme de origine nesigură. Crypto nu este potrivit pentru toată lumea.