Un fost bancher australian, Dennis Nguyen, a fost condamnat la 18 luni de închisoare după ce a înșelat clienții cu 489.000 AUD, un plan alimentat de pierderea sa personală într-o înșelătorie cripto.
🪙 De la Victimă la Criminal
Nguyen, fost angajat la National Australia Bank (NAB), a căzut victimă unei înșelătorii cripto în 2021, pierzând 20.000 AUD—aproape toate economiile sale. Dar, mai degrabă decât să renunțe, a ales o cale mai întunecată, folosindu-și cunoștințele interne pentru a înșela pe alții în același mod în care a fost el înșelat.
🏦 În interiorul schemei de fraudă bancară
Folosind datele confidențiale ale clienților de la NAB, Nguyen a creat conturi false la Commonwealth Bank și a început să transfere bani de la clienții NAB în aceste conturi. A vizat pe cei care făcuseră plăți suplimentare la împrumuturile ipotecare, crezând că era mai puțin probabil să observe discrepanțele.
În timp ce a reușit să fure 70.000 AUD și 50.000 AUD în două tranzacții timpurii, clienții alerti au tras semnalul de alarmă, iar NAB a rambursat pierderile. Nguyen a fost concediat pe 26 noiembrie 2021 și raportat autorităților.
💰 Al Doilea Loc de Muncă — Și a Doua Escrocherie
Șocant, Nguyen a obținut o altă poziție la Judo Bank. Acolo, a exploatat un client cu scleroză multiplă, aflând în timpul unui apel telefonic că aceasta avea probleme de memorie. Apoi, a drenat 167.500 AUD din contul ei direct în contul său de bancă ANZ, ocolind complet profilele false.
Când a fost întrebat, Nguyen a negat totul, susținând că victima i-a furat identitatea. A fost din nou concediat și raportat.
🕵️♂️ Schema Managerului Fals
Nguyen nu s-a oprit. A presupus o identitate falsă ca "Patrick," un presupus manager la Judo Bank, și a început să posteze recenzii frauduloase pe site-uri de comparație pentru a atrage noi victime. A susținut că ar putea oferi rate de dobândă mai mari dacă era contactat direct.
O persoană a căzut în capcana și a transferat 200.000 AUD, pe care Judo Bank ulterior le-a rambursat. O altă cuplu aproape a transferat 500.000 AUD, dar s-a retras după ce Nguyen a folosit din greșeală numele său real, Dennis, într-un e-mail.
🚨 Arestează și Sentință
Nguyen a fost arestat și acuzat după ce a escrocat mai multe victime din două bănci. A pledat vinovat pentru patru acuzații de fraudă și trei capete de acuzație de furt.
Judecătoarea Samantha Marks a recunoscut trecutul său problematic, inclusiv un istoric de abuz domestic, un tată dependent de jocuri de noroc și stres emoțional, dar a spus că natura serioasă a fraudei justifică o sentință severă.
Nguyen va executa 18 luni de închisoare și va fi eligibil pentru liberare condiționată în septembrie 2026.
📉 Concluzie
Acest caz subliniază impactul pe termen lung al escrocheriilor financiare și modul în care trauma nerezolvată poate conduce victimele pe o cale criminală. Este, de asemenea, un apel de trezire pentru instituții să întărească securitatea internă și să se asigure că se efectuează verificări adecvate ale antecedentelor.
#BankFraud #CryptoScams #AustraliaNews #NAB #FraudCase
Comerț și cumpărare de aici $BTC
comerț și cumpărare de aici $SOL
comerț și cumpărare de aici $XRP
