🚨 Tendințe Cheie și Factori de Risc
1. Pierderi record din escrocherii
Chainalysis estimează că escrocheriile crypto au generat 9,9 – 12,4 miliarde de dolari în 2024, alimentate în mare parte de o creștere de 40% a escrocheriilor „pig‑butchering” și fraudelor asistate de AI .
În prima jumătate a anului 2025, investitorii au pierdut aproape 2,5 miliarde de dolari din cauza atacurilor și escrocheriilor, cu phishingul și compromiterea portofelului reprezentând aproximativ 2,1 miliarde de dolari .
2. Escrocherii „Pig‑butchering”
Aceste fraude pe termen lung implică construirea încrederii pe parcursul săptămânilor/lunilor prin pretexte de romantism sau investiții, apoi convingerea victimelor să trimită sume mari de crypto—adesea miliarde anual. Au crescut cu ~40% în 2024 .
3. Îmbunătățiri AI și deepfake
87 de ringuri de escrocherie deepfake care vizau Asia au fost distruse în T1 2025.
Tehnologia deepfake imită acum figuri publice, sporind sofisticarea escrocheriilor.
Instrumentele AI generative au permis fraude scalabile și accesibile la nivel industrial.
4. Impersonificarea platformelor
ATM-uri crypto și platforme sociale au fost transformate în arme cu angajați falși și escrocherii cu coduri QR.
Raliul XRP din iulie 2025 a declanșat un val de impersonificare pe YouTube și videoclipuri false de cadouri imitând contul Ripple. Pierderile combinate au atins 2.1 miliarde de dolari în H1 2025, apropiindu-se de recordul din 2022.
5. Autoritățile de aplicare a legii contraatacă
Autoritățile din SUA au confiscat un record de 225.3 milioane de dolari legate de „escrocheriile de încredere” în criptomonedă în iunie 2025.
Raportele FBI/IC3 arată creșteri bruste în fraudele raportate:
Plângerile au crescut cu ~115% de la an la an, atingând 9.3 miliarde de dolari în 2024.
Pierderile faundate din fraudele de investiții în criptomonedă au atins 5.8 miliarde de dolari în 2024.
🛡️ Protecție și prevenire
Verificați sursele cu rigurozitate: Entitățile oficiale (de exemplu, Ripple) nu vor cere niciodată transferuri sau cadouri de criptomonedă.
Examinați URL-urile și domeniile: Feriți-vă de site-uri de phishing și de imitatori Punycode.
Utilizați portofele hardware și stocare la rece: apărare esențială împotriva escrocheriilor.
Fiți sceptici față de sfaturile de investiții nesolicitate: În special cele care promit randamente mari sau angajamente romantice.
Raportați activități suspecte: De exemplu, depuneți plângeri la IC3 (SUA) sau autoritățile locale echivalente.
📅 Cronologia celor mai recente evenimente
Data Eveniment
14 februarie 2025 Chainalysis avertizează despre venituri record din escrocherii în 2024
18 iunie 2025 SUA confiscă 225 M $ din fraude de investiții în criptomonedă
T1 2025 87 de ringuri de escrocherie deepfake în Asia dismantelate
Iulie 2025 Valul de escrocherii XRP a atins 2.1 miliarde de dolari pierduți în H1; Alerta de impersonare pe YouTube emisă
Concluzia: Escrocheriile în criptomonedă sunt mai răspândite și tehnologic avansate ca niciodată. Fie că este vorba de capcane de investiții bazate pe romantism, deepfakes generate de AI sau impersonificarea platformelor, principalele apărări rămân vigilența, scepticismul și instrumentele de securitate robuste.
