„Fondurile din criptomonede” se referă la proiecte frauduloase care apar în domeniul criptomonedelor și funcționează pe baza unor scheme Ponzi sau piramidale. În esență, este o înșelătorie financiară tradițională îmbrăcată în „haina de înaltă tehnologie” a blockchain-ului și a criptomonedelor, profitând de neștiința oamenilor cu privire la criptomonede și de lăcomia lor pentru randamente ridicate.
Caracteristici și modele de funcționare principale:
1. Promisiunea unor randamente nerealiste ridicate:
Aceasta este cea mai tipică marcă. Proiectul va pretinde că poate oferi „profit garantat”, „1% dobândă pe zi”, „înmulțirea veniturilor pe lună” etc., randamente care depășesc cu mult nivelul normal de investiții de pe piață. Aceste randamente sunt de obicei oferite sub formă de criptomonedă.
2. Dependența de noi fonduri pentru a se menține:
Proiectul în sine nu are un model de profit real și sustenabil (cum ar fi produse, servicii, tehnologii sau profituri din tranzacții de piață).
Plățile către investitorii timpurii sub formă de „profituri” provin exclusiv din fondurile investitorilor noi care se alătură ulterior (adică „a lua de la unii pentru a da la alții”). Acesta este un tipic sistem Ponzi.
3. Încurajarea „atragerii de oameni”/recompense pe niveluri:
Pentru a atrage mai multe noi fonduri pentru a amâna colapsul, proiectul va concepe un sistem complex de recompense pe mai multe niveluri de distribuție sau recomandare.
Investitorii pot obține un procent din sumele investite de subordonații lor (atragerea de oameni) sub formă de comision sau recompense suplimentare, formând o structură piramidală tipică de tip MLM. Superiorii profită din contribuțiile subordonaților.
4. Ambalarea grandioasă, utilizând termeni din blockchain:
Pentru a crește confuzia, echipa proiectului va ambala cu grijă:
Nume/concept: utilizarea conceptelor populare de blockchain precum „finanțe descentralizate”, „tranzacționare cuantificată”, „contracte inteligente”, „minare staking”, „metavers”, „GameFi”, „Web3” etc.
Termeni tehnici: acumularea de termeni blockchain greu de înțeles, pentru a face ca proiectul să pară „profesional” și „de vârf” pentru oamenii obișnuiți.
Aprobări false: falsificarea fundalului echipei, partenerilor, investitorilor din instituții cunoscute etc.
Website/APL: Crearea unui website și a unei aplicații bine realizate, care par foarte legitime.
5. Limitarea retragerilor sau stabilirea de obstacole:
În stadiile inițiale, pot fi permise retrageri mici pentru a câștiga încredere („etapa de creștere a porcului”).
Atunci când fondul atinge o anumită dimensiune sau colapsul se apropie, vor fi impuse diverse restricții (cum ar fi „întreținere sistem”, „atac cibernetic”, „necesitate de impozitare”, „extinderea perioadei de blocare”) pentru a limita sau a împiedica retragerile investitorilor („etapa de recoltare”).
6. Colapsul este inevitabil (evaziune):
Din cauza lipsei de profituri reale și a necesității continue de a atrage noi fonduri pentru a plăti vechile dobânzi, atunci când rata de creștere a noilor investitori încetinește sau se oprește, lanțul de fonduri se va rupe inevitabil.
Echipa proiectului va dispărea cu fondurile rămase, iar investitorii vor pierde tot. Viteza colapsului depinde de capacitatea proiectului de a atrage noi fonduri și de rata de returnare stabilită.

#币安HODLer空投PROVE #ETH #加密市场反弹 #币安Alpha上新 #Solana期货交易量创新高