Plângerile utilizatorilor care tranzacționează criptomonede P2P pe platforme precum Binance din Pakistan, despre conturile lor bancare care sunt blocate sau înghețate, sunt în creștere. De ce apare această problemă și cum poate fi evitată? Iată o informație concisă și actualizată 👇

🚨 Cum se întâmplă toate acestea?

✅ Pe Binance P2P cumpărați sau vindeți criptomonede.✅ Primiți sau trimiteți bani prin transfer bancar.🚫 Banca consideră tranzacțiile dvs. "suspecte" sau dubioase.🔒 Banca vă blochează contul sub pretextul "fraudei sau activităților neregulate".

🧾 De ce fac băncile asta?

🇵🇰 Criptomoneda nu este încă reglementată oficial în Pakistan. Banca Centrală a Pakistanului (SBP) nu a interzis criptomoneda, dar a ordonat băncilor să monitorizeze și să raporteze tranzacțiile legate de criptomonede.

În tranzacționarea P2P, transferurile directe între bănci duc adesea la semnalarea conturilor, deoarece:

Surse Multiple: Banii vin din conturi diferite și necunoscute.

Volum mare: Volumul tranzacțiilor este mai mare fără un scop de afaceri clar.

Returnări de plată: Cumpărătorii sau vânzătorii solicită returnări de plată acuzând fraudă.

Toate acestea intră sub radarul băncilor în conformitate cu regulile de prevenire a spălării banilor (AML) și de prevenire a fraudelor.

⚖️ Este ilegală tranzacționarea P2P?

⚠️ Tranzacționarea P2P nu este complet ilegală, dar se încadrează într-o "zonă gri". Din cauza circularilor SBP, băncile devin mai prudente și din această cauză:

Conturile pot fi înghețate.

Banii pot fi reținuți între 30–90 de zile.

Pentru investigații nu există un termen clar.

🔐 Cum să vă protejați?

Iată câteva sfaturi practice și unice care ar putea fi utile pentru dvs.:✅ Folosiți conturi verificate: Faceți tranzacții doar cu utilizatori verificați pe Binance.

✅ Completați KYC: Verificați KYC-ul complet al cumpărătorilor sau vânzătorilor dinainte.✅ Preferiți tranzacții mici: Evitați tranzacțiile mari simultan, mai ales cu părți necunoscute.

✅ Salvați dovezi digitale: Păstrați capturi de ecran, istoricul conversațiilor și detaliile plății pentru fiecare tranzacție.

✅ Cont de afaceri separat: Dacă faceți tranzacții de volum mare, deschideți un cont de afaceri în loc de un cont personal.

🔥 Sfaturi unice: Dacă sunteți un trader P2P regulat, vorbiți dinainte cu managerul de relații al băncii dvs. și informați-l despre activitatea dvs. de tranzacționare. Această transparență poate reduce controlul în viitor.

🗣️ Ce să faceți dacă contul este blocat?

Dacă contul dvs. este blocat, urmați imediat acești pași:📩 Contactați imediat banca și căutați o soluție.📝 Adunați dovezi pentru fiecare tranzacție (capturi de ecran, ID-uri de tranzacție, detalii KYC) și documentele de identitate.🔁 Faceți urmăriri regulate și păstrați o atitudine profesională.🔥 Sfaturi profesionale: Încercați să discutați direct cu departamentul AML/CFT al băncii, deoarece acesta este departamentul care se ocupă adesea de astfel de cazuri.

📢 Cuvântul Final

Tranzacționarea P2P vă oferă libertate financiară, dar în piețele nereglementate precum Pakistanul vin și riscuri. Faceți întotdeauna tranzacții mici, cu utilizatori verificați și documentație adecvată.

Informații suplimentare: Discuțiile cu privire la reglementarea criptomonedelor în Pakistan continuă. Politicile clare în viitor pot reduce această problemă, dar până atunci este important să fiți prudenți.

Dacă aveți o întrebare specifică sau doriți să discutați despre cazul dvs., anunțați-ne! 🚀

#BinanceP2P #P2PTrading #BankAccountFreeze #CryptoPakistan #p2psecurity