În zilele noastre, în Pakistan, multe conturi bancare ale oamenilor sunt blocate fără nicio notificare — în special ale celor care fac tranzacții cu criptomonede pe Binance P2P. Care este, de fapt, motivul real al acestei probleme? Să înțelegem în termeni simpli:



⚠️ Cum se întâmplă asta?

✅ Tu cumperi USDT sau alte monede de la cineva pe Binance.

✅ Persoana respectivă îți face un transfer bancar direct.

🚫 Banca consideră că tranzacția este „suspectă”.

🔒 Banca îți blochează contul și banii sunt reținuți.


🧾 De ce fac băncile asta?

📌 În Pakistan, crypto nu este oficial legal — nici interzis, dar SBP a spus băncilor să monitorizeze orice activitate crypto suspectă.


Asta înseamnă că:

  • ✅ Primești bani din conturi multiple necunoscute

    ✅ Se efectuează tranzacții de volum mare fără un motiv de afaceri clar

    ✅ Cineva a făcut o contestare frauduloasă

Banca crede că are loc o „spălare de bani” — și îngheață imediat contul.

🤔 Este greșit tradingul P2P?

❌ Cu siguranță nu!

P2P legal nu este, nici ilegal — se numește zonă gri. Totuși, din cauza unor circulare ale SBP, băncile reacționează exagerat.

Rezultatul?

  • 🔒 Cont înghețat

    💸 Banii sunt blocați pentru 1–3 luni

    ⏳ Nu există un termen clar pentru investigație

🛡️ Cum ne putem proteja?

✅ Fă trading P2P doar cu utilizatori verificați

✅ Salvează screenshot-uri și înregistrări ale conversațiilor pentru fiecare tranzacție

✅ Fă tranzacții mici în loc de sume mari

✅ Folosește un cont bancar de afaceri dacă faci trading regulat

✅ Spune-i managerului tău de bancă că faci trading (transparența reduce problemele)

📣 Ce să faci dacă contul este înghețat?

  1. Sună banca sau du-te la ea

  2. Ia toate dovezile (screenshot-uri, ID de plată, CNIC etc.)

  3. Fii calm, fii profesionist

  4. Contactează departamentul AML — aceștia sunt cei care rezolvă problemele

🔮 Mesaj final

Binance P2P este un instrument puternic pentru a câștiga bani, dar în țări ca Pakistan, unde crypto nu este clar reglementat, este esențial să gândim fiecare pas.

Dacă contul cuiva a fost înghețat sau are nevoie de ajutor, trimite un DM sau lasă un comentariu mai jos — să găsim o soluție împreună! 💬

$DOGE $BONK $XRP

#BinanceP2P

#CryptoInPakistan

#BankFreezeAlert