Din 2022, returnările de taxe bancare și înghețarea conturilor au devenit o durere comună de cap pentru entuziaștii cripto și comercianții Forex din Pakistan. După ce obțin profituri sau retrag fonduri din criptomonede, mulți se tem că conturile lor bancare vor fi înghețate, riscând să își piardă banii câștigați cu greu. Ca comerciant P2P cu peste cinci ani de experiență, împărtășesc sfaturi practice pentru a reduce acest risc cu până la 95%. Vă rog să citiți acest ghid în întregime și să urmați fiecare pas pentru a tranzacționa în siguranță.
De ce se îngheață conturile? Comercianții sunt de vină?
Comercianții înșiși nu inițiază dispute—tranzacționarea P2P este sursa lor de venit, așa că să o saboteze nu are sens. Nu ar risca afacerea lor știind că o dispută nu le va recupera fondurile. Așa că, de ce sunt blocate conturile? Iată explicația:
1-Escrocherii care exploatează analfabetismul financiar
Pakistan, ca o națiune în dezvoltare, are mulți indivizi care nu sunt conștienți financiar și care sunt ușor păcăliți de promisiuni de investiții, locuri de muncă, oportunități de tranzacționare sau activități de freelancing. Escrocii conving victimele să cumpere USDT (un activ digital) și să-l trimită către ei. Odată ce escrocul dispare, victima, crezând că comerciantul i-a păcălit, raportează tranzacția la banca sa. Acest lucru declanșează o dispută, înghețând contul comerciantului. Dacă comerciantul trimite apoi acele fonduri către tine (în timp ce cumpără USDT-ul tău), contul tău poate fi, de asemenea, înghețat. Această reacție în lanț—numită dispute în lanț—poate afecta chiar și prietenii sau familia dacă transferi banii mai departe, cu excepția cazului în care sunt retrasi prin ATM sau cec.
2-Grupuri organizate de escroci
Rețelele de escroci străini și locale angajează oameni pentru a deschide conturi bancare exclusiv pentru fraudă. Aceștia colectează fonduri de la victime, le centralizează într-un cont și cumpără USDT, creând un efect de undă de conturi înghețate. Pe baza observațiilor mele, 99% dintre aceste grupuri operează din zone precum D.I. Khan, D.G. Khan și districtele învecinate. Comercianții, ca tine, devin victime neintenționate ale acestor tranzacții contaminate.
Pe scurt, comercianții nu contestă—sunt prinși în aceeași mizerie cauzată de escroci.
Sfaturi pentru a evita chargeback-urile și înghețările
Iată cum să te protejezi, bazându-te pe cei cinci ani ai mei ca comerciant P2P:
1. Vinde USDT comercianților verificați pe Binance
Alege întotdeauna comercianți cu statut verificat pe Binance. Aceasta este prima ta linie de apărare. Îți voi explica cum să-i evaluezi mai jos.
2. Verifică feedback-ul negativ
Înainte de a vinde, vizitează profilul comerciantului și concentrează-te pe feedback-ul lor negativ (nu doar pe ratele de finalizare sau recenziile pozitive). Dacă cumpărătorii menționează că comerciantul solicită CNIC, KYC suplimentar, apeluri video sau selfie-uri, acesta este un semnal verde. Aceste semne arată că comerciantul este precaut în legătură cu plățile, reducând riscul tău.
3. Revizuiește termenii comerciantului
Fără a plasa o comandă, verifică termenii anunțului de cumpărare al comerciantului. Caută:
Verificare obligatorie (de exemplu, CNIC sau extrase de cont bancar).
Preferință pentru comercianți cu 30+ tranzacții finalizate în ultima lună.
Cere cumpărătorilor să dețină active în contul lor Binance înainte de a plasa comenzi.
Dacă aceste condiții sunt prezente, acesta este al doilea semnal verde că comerciantul este vigilent.
4. Protejează-ți contul bancar
Chiar și cu un comerciant atent, ia aceste măsuri suplimentare:
Folosește un cont dedicat: Deschide un cont bancar separat doar pentru plățile P2P.
Retrage fonduri în siguranță: După ce primești plata, nu o transfera în contul tău principal—retrage prin ATM sau cec în schimb.
Testează contul: Înainte de o a doua tranzacție P2P, trimite PKR 50 către o altă bancă sau portofel pentru a confirma că contul nu este marcat. Dacă este clar, continuă cu sume mai mari.
Urmând acești pași, vei fi protejat în proporție de peste 99% de dispute neașteptate și înghețări.
Sfaturi viitoare
Portofele mobile și tranzacții mici: Rămâi conectat pentru un post de urmărire care va acoperi practici sigure pentru tranzacții mai mici și tranzacții cu portofele mobile.
