Fraudele și escrocheriile în lumea cripto: metodele escrocilor și cum să te protejezi
Lumea criptomonedelor atrage milioane de investitori din întreaga lume datorită oportunităților de investiție uriașe pe care le oferă, însă în același timp este plină de riscuri, mai ales cu răspândirea fraudelor care vizează în special începătorii și cei cu puțină experiență. Escrocii profită de ignoranța investitorilor și de lipsa de conștientizare suficientă pentru a prinde victimele în capcane financiare complexe și inteligente.
În acest articol, dezvăluim cele mai cunoscute și cele mai grave metode de înșelătorie în cripto, fie că sunt cunoscute sau mai puțin cunoscute, și prezentăm cele mai bune modalități de a-ți proteja banii și de a descoperi escrocii înainte de a suferi pierderi.
1. Cele mai cunoscute metode de înșelătorie în lumea cripto
Pretinderea expertizei și tranzacțiilor profitabile
Escrocii apar pe rețelele sociale, prezentând poze și videoclipuri false cu câștiguri uriașe și promițându-ți că îți vei dubla banii rapid dacă le dai cheile contului tău sau le transferi bani.
Promisiuni de bonusuri gratuite sau profit garantat
Escrocii îți cer să depui în "portofelul privat" pentru a obține o recompensă uriașă, iar după trimiterea banilor, toate promisiunile dispar.
Crearea de platforme de tranzacționare false
Escrocii creează site-uri false care seamănă cu platforme populare precum Binance, iar când introduci datele tale, îți fură contul.
Emailuri și mesaje de aplicații înșelătoare (Phishing)
Mesaje care pretind că sunt de la echipe de suport ale platformelor cunoscute, cerându-ți să îți actualizezi datele sau să îți confirmi contul prin linkuri false menite să fure informațiile tale.
2. Metode de înșelătorie mai puțin cunoscute, dar periculoase
Tranzacționarea falsă (Pump and Dump)
Umflarea prețului unei monede prin promovare intensivă, apoi vânzarea bruscă care duce la pierderi uriașe pentru investitori.
Portofele și aplicații înșelătoare
Trimiterea de link-uri către portofele sau aplicații false care cer cheile tale private, ducând la furtul banilor tăi.
Oferte inițiale false (Fake ICOs/IDOs)
Proiecte false care pretind că lansează criptomonede noi profitabile, dar sunt doar scheme de înșelătorie.
Înșelătoria prin roboți de tranzacționare falși
Vânzarea de programe sau roboți care pretind că generează profituri automate, dar dispar după primirea banilor.
Contracte inteligente false
Contracte programate pentru a strânge bani de la investitori și a-i transfera direct escrocilor fără randamente.
Inginerie socială (Social Engineering)
Construirea de relații online pentru a câștiga încrederea victimei, apoi înșelarea acestuia și transferul banilor.
Înșelătoria prin utilizarea dublă a monedei (Double Spend Scam)
O înșelătorie care pretinde că poate dubla monedele sau le poate trimite de două ori, dar scopul său este să fure banii.
3. Semne de avertizare care te ajută să identifici escrocheriile
Promisiuni de câștiguri fantastice și foarte rapide fără riscuri evidente.
Cererea de a livra cheile portofelului sau parolele.
Lipsa unui istoric sau a unei reputații bune și recenzii de încredere.
Evită să răspunzi la întrebările tehnice sau legale cu claritate.
Presiunea de a investi rapid sau pretinderea că oferta este limitată.
4. Cum să te protejezi inteligent?
Învață bazele securității digitale:
Nu împărtăși cheile tale sau parolele, folosește parole puternice și activează funcția de verificare în doi pași (2FA).
Folosește doar platforme de încredere și oficiale:
Ca Binance care are un istoric de securitate puternic și un număr mare de utilizatori.
Nu te lăsa păcălit de oferte atractive:
Piața este volatilă și nu există profit garantat.
Verifică validitatea link-urilor și site-urilor:
Asigură-te că adresa începe cu https:// și că este domeniul oficial al platformei.
Păstrează copii de rezervă:
Cheile portofelului și fișierele importante.
Urmărește știrile și comunitățile de încredere:
Pentru a fi la curent și a obține sfaturi de încredere.
Consultă experții înainte de a lua decizii de investiție mari.
5. Sfaturi suplimentare pentru întărirea securității
Nu răspunde la mesaje necunoscute care îți cer datele personale.
Folosește portofele Hardware Wallet pentru a stoca criptomonedele mari în siguranță.
Fii atent la interacțiunile cu conturi noi pe rețelele sociale.
Participă la comunități de cripto de încredere pentru a împărtăși experiențe și sfaturi.
Și există mai multe metode de înșelătorie în lumea cripto care poate că nu sunt foarte cunoscute, dar sunt foarte eficiente și periculoase, printre care:
1. Înșelătoria prin scheme de investiții colective (Ponzi/Pyramid Schemes)
unde promit randamente înalte și continue plătite din banii investitorilor noi, dar sistemul se prăbușește când se oprește fluxul investitorilor noi.
2. Exploatarea sentimentelor de frică și lăcomie (FOMO & Frică)
Escrocii folosesc strategii psihologice care determină oamenii să investească rapid din frica de a pierde o oportunitate sau din lăcomie pentru câștiguri rapide.
3. Furarea identității (Identity Theft)
Prin spargerea conturilor sau colectarea de date personale pentru a le folosi în înșelătorii financiare sau criminale.
4. Phishing prin telefoane (Vishing)
unde escrocii sună pretinzând că sunt de la platforme sau instituții financiare și cer informații sensibile.
5. Înșelătoria cu premii și cadouri false (Fake Giveaways)
Pagini sau conturi care pretind că oferă monede gratuite în schimbul unei sume mici trimise mai întâi, iar după trimitere dispar.
6. Portofelul cald compromis (Compromised Hot Wallets)
Furarea banilor din portofelele conectate la internet (Hot Wallets) prin vulnerabilități de securitate.
7. Înșelătorii de donații caritabile false
Exploatarea evenimentelor umanității pentru a strânge donații false prin criptomonede.
8. NFT-uri false (Fake NFTs)
Vânzarea de NFT-uri false sau copii neautorizate
Sub numele unor artiști celebri.
Rezumat
În lumea cripto, siguranța banilor tăi începe cu conștientizare și prudență personală. Escrocii reușesc doar dacă le oferi oportunitatea, așa că nu le lăsa ușa deschisă.
a. Cu cât cunoștințele și experiența ta sunt mai mari, cu atât este mai mică probabilitatea să fii victima unei înșelătorii. Amintește-ți mereu că investiția inteligentă începe cu învățarea și prudența.
