Escrocii devin mai inteligenți — în special în tranzacțiile Binance P2P.
Iată o prezentare generală a celor mai comune escrocherii, exemple din viața reală și cum să rămâi în siguranță.
1️⃣ Tipuri comune de fraudă
A) Dovadă de plată falsă
Cum funcționează:
Vânzi USDT pe Binance P2P.
Cumpărătorul trimite o captură de ecran a unei plăți false — dar nu transferă niciodată bani de fapt.
Dacă eliberezi criptomonede fără să verifici banca ta, s-au dus.
Exemplu:
Cumpărătorul îți arată un „transfer bancar” de PKR 50,000. Mai târziu nu găsești nimic în contul tău.
Precauție:
Întotdeauna confirmă fondurile din contul tău bancar, nu doar o captură de ecran.
Comunicați doar în chat-ul Binance (înregistrat pentru dispute).
---
B) Escrocherie de Chargeback
Cum funcționează:
Cumpărătorul plătește prin metode reversibile (PayPal, card).
După ce eliberați USDT, ei inversează plata prin banca sau serviciul de plată.
Exemplu:
Cumpărătorul susține "tranzacție neautorizată" pe PayPal — banii sunt returnați, pierdeți atât numerar cât și cripto.
Precauție:
Evitați opțiunile de plată reversibile.
Preferiți transferuri bancare directe verificate.
---
C) Tranzacții în Afara Platformei
Cum funcționează:
Cumpărătorul sugerează mutarea tranzacției pe WhatsApp/Telegram pentru "preț mai bun" sau "fără taxe."
Ei dispar cu cripto-ul dvs. — fără protecție Binance.
Exemplu:
Sunteți de acord să tranzacționați în afara Binance. Cumpărătorul vă blochează după ce a primit USDT-ul dvs.
Precauție:
Nu tranzacționați niciodată în afara escrow-ului Binance.
---
D) Capcana de Plată în Exces
Cum funcționează:
Cumpărătorul "accidental" trimite bani în plus și cere o rambursare.
Mai târziu, plata lor originală este inversată — pierdeți banii dvs.
Exemplu:
Vindeți USDT pentru 50.000 PKR, ei trimit 70.000 PKR și cer 20.000 PKR înapoi. Banca inversează 70K, lăsându-vă cu o pierdere de 20K.
Precauție:
Nu rambursați până când fondurile nu sunt confirmate autentice & ireversibile.
Dacă ați plătit în exces, contactați suportul Binance.
---
E) Phishing & Preluarea Contului
Cum funcționează:
Escrocii trimit linkuri sau emailuri false de conectare la Binance.
Introduceți detaliile dvs., ei preiau contul dvs. și retrag fonduri.
Exemplu:
Email-ul spune "Contul dvs. este în pericol, dați clic aici pentru a-l securiza." Linkul este fals.
Precauție:
Verificați că URL-ul este binance.com.
Activați Google Authenticator 2FA.
Nu faceți clic pe linkuri necunoscute.
---
F) Grupuri de Pump & Dump
Cum funcționează:
Grupuri care pretind că știu monede care vor "crește."
Prețul crește temporar, apoi insiderii vând — prețul se prăbușește.
Exemplu:
Cumpărați o monedă cu 1,50 USD pe baza unei recomandări de grup, câteva minute mai târziu scade la 0,30 USD.
Precauție:
Evitați hype-ul & grupurile de "semnale secrete".
Faceți-vă propria cercetare.
---
🛡 Reguli de Siguranță Aurii
✅ Faceți tranzacții doar în escrow-ul Binance.
✅ Confirmați banii în contul dvs. bancar înainte de a elibera cripto.
✅ Evitați PayPal & alte plăți reversibile.
✅ Activați 2FA & lista albă de retragere.
✅ Păstrați comunicarea în chat-ul Binance.
✅ Nu cădeați în capcana ofertelor "prea bune pentru a fi adevărate"