Frauda de tranzacționare Binance — Ce trebuie să știi (Focalizare pe P2P)
Înșelătorii devin mai inteligenți — mai ales în tranzacțiile Binance P2P.
Iată o analiză a celor mai comune înșelătorii, exemple din viața reală și cum să rămâi în siguranță.
1️⃣ Tipuri comune de fraudă
A) Dovezi false de plată
Cum funcționează:
Vindeți USDT pe Binance P2P.
Cumpărătorul trimite o captură de ecran cu o plată falsă — dar niciodată nu transferă efectiv bani.
Dacă eliberezi crypto fără să verifici banca, este pierdut.
Exemplu:
Cumpărătorul îți arată un "transfer bancar" de 50.000 PKR. Mai târziu nu găsești nimic în contul tău.
Precauție:
Confirmați întotdeauna fondurile în contul dumneavoastră bancar, nu doar un screenshot.
Comunicați doar în chat-ul Binance (înregistrat pentru dispute).
---
B) Escrocherie de Returnare a Plății
Cum funcționează:
Cumpărătorul plătește prin metode reversibile (PayPal, card).
După ce eliberați USDT, ei inversează plata prin banca sau serviciul de plată.
Exemplu:
Cumpărătorul pretinde „tranzacție neautorizată” pe PayPal — banii sunt restituiți lor, pierdeți atât numerarul cât și crypto.
Precauție:
Evitați opțiunile de plată reversibile.
Prefer transferurile bancare directe verificate.
---
C) Ofertă în Afara Platformei
Cum funcționează:
Cumpărătorul sugerează să mutați tranzacția pe WhatsApp/Telegram pentru „preț mai bun” sau „fără taxe”.
Ei dispar cu crypto-ul dumneavoastră — fără protecția Binance.
Exemplu:
Sunteți de acord să tranzacționați în afara Binance. Cumpărătorul vă blochează după ce primește USDT-ul dumneavoastră.
Precauție:
Nu tranzacționați niciodată în afara escrow-ului Binance.
---
D) Capcana Plății în Plus
Cum funcționează:
Cumpărătorul „accidental” trimite bani în plus și cere o restituire.
Mai târziu, plata lor inițială este inversată — pierdeți propriul bani.
Exemplu:
Vindeți USDT pentru PKR 50,000, ei trimit PKR 70,000 și solicită PKR 20,000 înapoi. Banca inversează cei 70K, lăsându-vă cu o pierdere de 20K.
Precauție:
Nu restituiți până când fondurile nu sunt confirmate ca fiind autentice și ireversibile.
Dacă ați plătit în plus, contactați Suportul Binance.
---
E) Phishing și Preluarea Contului
Cum funcționează:
Escrocii trimit linkuri sau emailuri false pentru autentificarea Binance.
Introduceți detaliile dumneavoastră, ei preiau controlul asupra contului și retrag fonduri.
Exemplu:
Emailul spune „Contul dumneavoastră este în pericol, faceți clic aici pentru a-l securiza.” Linkul este fals.
Precauție:
Verificați că URL-ul este binance.com.
Activați Google Authenticator 2FA.
Nu faceți clic pe linkuri necunoscute.
---
F) Grupuri Pump și Dump
Cum funcționează:
Grupele pretind că știu monede care vor „exploda”.
Prețul crește temporar, apoi insiderii vând — prețul se prăbușește.
Exemplu:
Cumpărați o monedă la $1.50 pe baza sfaturilor grupului, câteva minute mai târziu scade la $0.30.
Precauție:
Evitați hype-ul și grupurile de „semnale secrete”.
Faceți propriile cercetări.
---
🛡 Reguli de Siguranță Aurii
✅ Tranzacționați doar în interiorul escrow-ului Binance.
✅ Confirmați banii în contul dumneavoastră bancar înainte de a elibera crypto.
✅ Evitați PayPal și alte plăți reversibile.
✅ Activați 2FA și lista albă de retragere.
✅ Păstrați comunicarea în interiorul chat-ului Binance.
✅ Nu cădeți în capcana „prea bun pentru a fi adevărat”.