De ce conturile bancare sunt blocate

Când o bancă identifică o tranzacție ilegală legată de un cont, blochează imediat acel cont. Cu toate acestea, blocajul se extinde dincolo de infractorul inițial, afectând orice conturi care au primit fonduri de la contul marcat. Aceasta declanșează o reacție în lanț, capturând multe persoane nevinovate într-o rețea de incertitudine financiară.

Rolul tranzacționării P2P

Platformele de tranzacționare peer-to-peer (P2P) precum Binance sunt adesea implicate în aceste cazuri. Escrocii cumpără conturi verificate, fac tranzacții și apoi contestă plățile, ducând la blocarea conturilor. Pentru a evita acest lucru:

Folosiți conturi bancare separate: Păstrați contul principal separat de cel folosit pentru tranzacții P2P.

Reduceți frecvența tranzacțiilor: Minimizați numărul de tranzacții pentru a reduce riscul de a fi marcat.

Evitați menționarea criptomonedelor: Abțineți-vă de la a menționa termeni legați de criptomonedă în referințele de plată.

Pași de urmat dacă contul dvs. este blocat

Dacă contul dvs. este blocat:

Contactați banca dvs.: Contactați imediat banca și cereți-le să deblocheze contul dvs. sau măcar să blocheze suma contestată.

Justificați plățile: Fiți pregătit să justificați tranzacțiile dvs. băncii, și luați în considerare să împărtășiți informații adevărate despre scopul plății.

Căutați asistență: Contactați echipa de asistență pentru clienți a Binance pentru ajutor, furnizând documentația necesară și capturi de ecran.

Mediul de reglementare în Pakistan

Banca de Stat a Pakistanului (SBP) și guvernul federal au decis să interzică criptomonedele, invocând îngrijorări legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului. Cu toate acestea, experții susțin că această abordare poate să nu fie eficientă din cauza naturii monedelor digitale.

Sfaturi pentru comercianții P2P

Pentru a minimiza riscurile:

Folosirea serviciilor EMI: Luați în considerare utilizarea EasyPaisa, NayaPay sau SadaPay pentru tranzacții P2P.

Păstrați înregistrări: Mențineți înregistrări detaliate ale tranzacțiilor și comunicațiilor cu cumpărătorii.

Băncile urmăresc tranzacțiile neobișnuite sau de volum mare. Primirea de plăți multiple de la străini sau tranzacții frecvente legate de criptomonede poate declanșa alerte. Acest lucru marchează contul dvs. pentru o posibilă spălare a banilor.#P2PScam #P2PScamWarning