Metode comune de escrocherie P2P în Pakistan
Dovada falsă a plății
Escrocul îți trimite un screenshot editat ca și cum ar fi trimis bani.
Transacția originală nu se întâmplă sau este în așteptare.
În majoritate, se întâmplă pe Binance P2P sau grupuri de Facebook.
Conturi de bancă / portofel mobil furate
Escrocul trimite bani dintr-un cont hack-uit.
Mai târziu, proprietarul real depune o plângere → banca sau portofelul îngheață contul tău până la finalizarea investigației.
Escrocherie de inversare
După ce primește plata, escrocul depune o plângere de fraudă la bancă sau la portofel și își recuperează banii.
În majoritatea cazurilor se întâmplă în Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Transfer subevaluat
Tranzacția este de 100.000 PKR, dar persoana trimite doar 99.000 și spune să îi dai restul în numerar.
Conform regulilor platformei P2P, plata nu ar trebui eliberată înainte de primirea plății totale.
Fraudă prin plată de la terți
Fraudulentul îți trimite banii unui alt individ în contul tău.
Ulterior, persoana respectivă depune o plângere și contul tău devine suspect (riscul de spălare de bani).
Principalele ținte ale fraudelor P2P
Tranzacționari Binance P2P (cumpărători/vânzători de criptomonede)
Grupuri de tranzacționare pe Facebook/WhatsApp
Freelanceri care primesc direct prin EasyPaisa/JazzCash
Vânzători de pe OLX și Marketplace
Sfaturi pentru vânzători
Negociați doar cu cumpărători/vânzători verificați (cu feedback pozitiv pe platformă).
După primirea plății, așteptați cel puțin 1-2 ore, pentru a reduce riscul de anulare.
Nu împărți niciodată copia CNIC-ului tău, OTP-ul sau accesul la contul tău.
Dacă apare un nume de terț în extrasele contului, anulați tranzacția.
Folosiți întotdeauna chat-ul și sistemul de rezolvare a disputelor al platformei P2P.