Escrocherii comune P2P

1. Dovada de plată falsă: Escrocii trimit capturi de ecran false ale plății, pretinzând că au trimis banii, dar de fapt nu o fac niciodată.

2. Plata de la terți: Escrocii trimit plăți din contul altcuiva, ceea ce poate duce la blocarea contului.

3. Escrocheria înghețării contului: Escrocii folosesc conturi frauduloase, ceea ce duce la înghețarea contului.

4. Manipularea prețurilor: Escrocii negociază prețurile după ce au convenit asupra unei oferte, provocând pierderi.

5. Escrocheria returnării plății: Escrocii pretind fraudă și își recuperează banii după ce au trimis plata.

Modalități de a evita escrocheriile

1. Faceți afaceri cu vânzători/cumpărători de încredere: Transacționați doar cu comercianți verificați pe platforme precum Binance/OKX.

2. Nu acceptați plăți de la terți: Asigurați-vă că plățile vin din același nume de cont ca și contul P2P.

3. Verificați plățile: Confirmați plățile direct în aplicația portofel/bancă/EasyPaisa/JazzCash.

4. Nu cădeți pradă termenilor înșelătoare: Nu eliberați crypto fără confirmarea plății complete.

5. Folosiți conturi de plată separate: Păstrați conturi dedicate pentru tranzacții P2P pentru a minimiza riscurile.

6. Folosiți chat oficial: Comunicați prin cutiile de chat oficiale pentru a evita escrocheriile.

7. Fiți precauți cu tranzacțiile bancare: Asigurați-vă că plățile sunt soluționate înainte de a elibera crypto.

8. Evitați cumpărătorii cu risc ridicat: Fiți precauți cu privire la ofertele neobișnuite de tarife.

9. Folosiți opțiunile de dispută: Raportați activitățile suspecte și lăsați platforma să investigheze.

10. Păstrați evidențe: Salvați capturi de ecran ale tranzacțiilor și dovezile de plată.

Semne de alarmă

- Cereri de a confirma plata fără a o trimite

- Plăți din contul altcuiva

- Presiune de a ajusta tarifele sau de a anula oferte

- Cereri de a comunica în afara canalelor oficiale

Tranzacții P2P sigure

- Comerciant verificat

- Cont de plată cu același nume

- Chat oficial

- Confirmarea plății directe

Urmând aceste linii directoare, puteți minimiza riscul de escrocherii P2P și asigura tranzacții sigure.