#CryptoRally Recent, am întâlnit o escrocherie serioasă în timp ce tranzacționam 700 USDT (≈ 205.000 PKR) pe Binance P2P. Ceea ce părea o tranzacție lină s-a transformat rapid într-un coșmar de care fiecare comerciant din Pakistan ar trebui să fie conștient.

La început, totul părea normal — cumpărătorul a efectuat plata, eu am eliberat crypto, iar tranzacția a fost marcată ca finalizată. Timp de 10 zile, am crezut că tranzacția era sigură.

Dar apoi a venit șocul: contul meu bancar a fost brusc înghețat, iar fondurile blocate. Când l-am contactat pe cumpărător, m-a ignorat. Mai târziu, a răspuns casual pe WhatsApp, numind-o o „dispută în lanț.”

La bancă, am fost informat că a fost depusă o dispută de 205.000 PKR. În ciuda furnizării unei explicații scrise, funcționarii au refuzat să împărtășească detalii despre caz, lăsându-mă fără răspunsuri clare.

---

📂 Ce dovezi am colectat

Din fericire, am păstrat dovada tranzacției, inclusiv:

Copia CNIC-ului cumpărătorului

Chitanțe de plată și capturi de ecran

Numărul de telefon al cumpărătorului și discuțiile pe WhatsApp

O plângere formală depusă la bancă

Am deschis de asemenea un caz de suport cu Binance, dar procesul de rezolvare a fost lent.

---

⚠️ Puncte slabe cheie în sistemul P2P din Pakistan

Acest incident dezvăluie două defecte critice care afectează comercianții locali:

1. Transferuri de la terți – Escrocii trimit adesea bani din conturi care nu le aparțin, creând dispute legale pentru vânzători.

2. Procese bancare opace – Chiar și cu dovezi, băncile rareori dezvăluie detalii complete, ceea ce face mai greu pentru victime să se apere.

---

🛡 Sfaturi de siguranță pentru comercianții P2P

Dacă tranzacționezi P2P în Pakistan, iată precauțiile esențiale pe care le-am învățat:

Refuză transferurile de la terți. Acceptă plăți doar din contul verificat Binance al cumpărătorului.

Folosește un cont de tranzacționare dedicat. Păstrează un cont bancar separat doar pentru tranzacții P2P.

Retrage imediat. Mută fondurile de îndată ce ajung pentru a evita înghețările neașteptate.

Documentează totul. Salvează copii ale CNIC-ului, discuții și dovada fiecărei plăți.

Cunoaște-ți drepturile. În caz de fraudă, raportează la FIA Cyber Crime Wing cu dovezi complete.

---

✅ Cuvânt final

Tranzacționarea P2P rămâne o metodă utilă și profitabilă, dar escrocheriile în Pakistan cresc rapid. Experiența mea arată cum escrocii profită de lacune, depunând dispute după plăți pentru a prinde vânzători cinstiți.

Deși suportul Binance poate ajuta, nu este întotdeauna rapid, iar băncile oferă adesea puțin ajutor.

👉 Pentru toți comercianții de acolo: rămâneți vigilenți, înregistrați fiecare detaliu și fiți pregătiți să luați măsuri legale dacă este necesar. Nu lăsați neglijența să vă coste crypto.#InternationalTrade