Firmele cripto trebuie să verifice tranzacțiile de 1.000 de euro sau mai mult, iar cadrul adaugă măsuri pentru a atenua riscurile în transferurile cu portofele auto-găzduite.
Factorii politici din Uniunea Europeană au ajuns miercuri la un acord provizoriu cu privire la anumite părți ale unui pachet cuprinzător de reglementare pentru combaterea spălării banilor, care va forța toate firmele cripto să efectueze diligența necesară asupra clienților lor.
Regulamentul privind combaterea spălării banilor (AMLR) este un efort amplu de combatere a evaziunii sancțiunilor și a spălării banilor. Include crearea unui singur cadru de reguli și înființează o autoritate de supraveghere care va avea, de asemenea, competență asupra sectorului cripto.
Parlamentul European și Consiliul (care adună miniștri de finanțe din cele 27 de state membre ale blocului) au convenit asupra unor măsuri, inclusiv ca firmele crypto să aplice "măsuri de diligență adecvată a clienților atunci când efectuează tranzacții de 1.000 € (1.090 $) sau mai mult."
Acordul adaugă, de asemenea, măsuri pentru a diminua riscurile în raport cu tranzacțiile cu portofele auto-găzduite, a declarat anunțul de miercuri.
UE a finalizat anul trecut verificările AML specifice pentru transferurile de fonduri crypto, alături de reglementarea sa de referință privind Piețele de Active Crypto (MiCA). În decembrie, Parlamentul European și Consiliul au convenit asupra înființării autorității de supraveghere AML. Acordul de miercuri s-a referit în mod specific la a șasea directivă a UE privind spălarea banilor și la regulamentul ca parte a AMLR.
Pachetul ar putea fi devenit mai sever pe măsură ce a trecut prin procesul legislativ complex al UE, având în vedere sancțiunile impuse de SUA împotriva instrumentului de anonimizare crypto Tornado Cash, precum și temerile că crypto era folosit pentru a ocoli sancțiunile impuse de Rusia și chiar de Hamas. Un legislator care a condus discuțiile asupra pachetului în Parlament anul trecut a asigurat că măsurile nu vor căuta să interzică crypto care îmbunătățește confidențialitatea.
Organizația industrială, Inițiativa Crypto a UE, a îndemnat legislatorii în mai 2023 să elimine restricțiile planificate asupra instrumentelor de păstrare a confidențialității sau, în caz contrar, să includă o "delineare clară între conturile anonime de înalt risc interzise și instrumentele de anonimizare de înalt risc."
"Această înțelegere face parte din noul sistem al UE de prevenire a spălării banilor. Va îmbunătăți modul în care sistemele naționale împotriva spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și colaborează. Acest lucru va asigura că escrocii, crimele organizate și teroriștii nu vor avea spațiu pentru a-și legitima veniturile prin sistemul financiar," a declarat ministrul belgian al Finanțelor, Vincent Van Peteghem, într-o declarație de presă.