Managementul riscurilor este cel mai important lucru, deoarece vă protejează de pierderi și vă ajută să rămâneți pe piață pe termen lung. Să înțelegem acest lucru în termeni simpli.
Managementul riscurilor înseamnă să vă protejați banii și să stabiliți reguli astfel încât să nu pariați toți banii în fiecare tranzacție.
În tranzacționare, nu există 100% câștig — uneori profit, alteori pierdere. Sarcina managementului riscurilor este de a controla pierderile.
🔹 Reguli de bază ale managementului riscurilor
1. Investiți doar atât cât puteți pierde
Dacă aveți 1000 de dolari, nu puneți toți banii în tranzacționare.
O regulă de aur este: în fiecare tranzacție, nu riscați mai mult de 1–2% din capitalul total.
→ Asta înseamnă că, dacă aveți 1000 de dolari, riscați maxim 10–20 dolari într-o tranzacție.
2. Este esențial să setați stop loss
Stop loss este un buton de siguranță care vă scoate automat din tranzacție dacă piața merge împotriva dumneavoastră.
Exemplu: Ați cumpărat Bitcoin la 20.000 de dolari și ați setat stop loss la 19.500 de dolari → dacă prețul scade, sistemul vă va scoate și pierderea dvs. va fi limitată la 500 de dolari.
3. Înțelegerea dimensiunii poziției
Calculați cât de mulți bani să investiți în fiecare tranzacție.
Exemplu: Dacă investiți 100 de dolari în fiecare tranzacție și setați un stop loss de 5% → pierderea dvs. maximă va fi doar de 5 dolari.
4. Diversificare (Nu puneți toate ouăle într-un singur coș)
A investi doar într-un singur coin este riscant.
Puneți puțini bani în BTC, puțini în ETH, puțini în stablecoins sau alte altcoins → pentru a nu pierde totul dacă un coin scade.
5. Controlați emoțiile
Frica și Lăcomia sunt cei mai mari dușmani ai tranzacționării.
Trebuie să respectați planul, nu să tranzacționați pe baza estimărilor sau a emoțiilor.
6. Înțelegerea raportului risc-recompensă
În fiecare tranzacție, verificați dacă riscul este mai mare decât șansa de profit.
Exemplu: Dacă riscați 100 de dolari și șansa de profit este de 300 de dolari → această tranzacție este bună (Risc/Recompensă = 1:3).
Dar dacă riscați 100 de dolari și profitul este doar de 50 de dolari → evitați această tranzacție.
🔹 Un exemplu
Să presupunem că aveți un capital de 500 de dolari:
Regulă: Riscul în fiecare tranzacție trebuie să fie de 2% → adică nu ar trebui să pierdeți mai mult de 10 dolari.
Ați cumpărat Ethereum la 2000 de dolari și ați setat stop loss la 1980 de dolari → aceasta este o diferență de 20 de dolari.
Dacă cumpărați ETH de 50 de dolari → o scădere de 20 de dolari = o pierdere de 0,50 dolari (sigur).
Dacă cumpărați ETH de 500 de dolari → o scădere de 20 de dolari = o pierdere de 5 dolari (încă în siguranță, deoarece este în limite).
👉 În termeni simpli:
Managementul riscurilor = protejarea banilor dvs., limitarea pierderilor și luarea doar a acelora tranzacții în care șansele de profit sunt mai mari.
