Tranzacționarea P2P (crypto ↔ fiat) oferă comoditate și flexibilitate, dar implică și anumite riscuri. Una dintre cele mai mari probleme cu care se confruntă comercianții este blocarea contului bancar, care se întâmplă de obicei atunci când activitatea suspectă este semnalizată. Acest lucru este adesea legat de înșelătorii, transferuri frauduloase sau modele neobișnuite de tranzacții. Pentru a vă proteja fondurile și a asigura o tranzacționare lină, iată precauțiile esențiale de urmat:

1️⃣ Tranzacționați doar pe platforme de încredere

Utilizați platforme P2P verificate, cum ar fi Binance, Bybit, OKX sau Huobi.

Evitați afacerile riscante pe Telegram sau WhatsApp, deoarece acestea sunt locuri comune pentru înșelătorii.

Rămâneți la cumpărători și vânzători cu volume mari de tranzacționare și recenzii pozitive.

2️⃣ Utilizați doar contul dvs. bancar personal

Nu folosiți niciodată conturi de terți sau împrumutate pentru tranzacții.

Transferurile din surse multiple necunoscute sunt un semnal major de alarmă pentru bănci.

Mențineți activitatea constantă cu profilul contului dvs. pentru a evita suspiciunile.

3️⃣ Evitați cumpărătorii și vânzătorii suspecti

⚠️ Fiți atenți la aceste semnale de alarmă:

Cumpărătorul solicită utilizarea contului alte persoane.

Fondurile provin dintr-un nume diferit de cel al titularului contului.

Te presează să eliberezi crypto înainte ca plata să fie efectuată.

✅ Cea mai bună practică: Eliberați crypto doar când fondurile sunt complet confirmate și detaliile expeditorului se potrivesc.

4️⃣ Mențineți tranzacțiile curate

Nu includeți cuvinte precum "crypto", "BTC" sau "USDT" în notele transferului bancar.

În schimb, utilizați termeni neutri precum "plată", "bunuri" sau "servicii."

Transferurile repetate cu cuvinte-cheie legate de crypto pot declanșa verificări AML.

5️⃣ Limitați volumul zilnic de tranzacții

Evitați să faceți transferuri neobișnuit de mari sau repetitive.

Dacă tranzacționați sume mari, împărțiți-le în părți mai mici și mai sigure.

Rămâneți în intervalul normal de tranzacționare al băncii dvs.

6️⃣ Întotdeauna păstrați înregistrări

Salvați capturi de ecran ale conversațiilor, transferurilor și confirmărilor.

Dacă sunteți întrebat de banca dvs., acest lucru oferă dovada unei tranzacționări P2P legitime.

7️⃣ Conturi separate (opțional, dar inteligent)

Luați în considerare utilizarea unui cont bancar dedicat pentru tranzacționarea P2P.

Acest lucru asigură că, chiar dacă un cont este blocat, contul dvs. principal de salariu sau economii rămâne în siguranță.