DeFi este în prezent izolat, iar orice operațiune între lanțuri necesită de obicei soluții centralizate, Liquidium își propune să schimbe această situație, începând cu împrumuturile de bază financiare.
Nu suntem inovatori în model, ci ne bazăm în mare măsură pe designul matur al Aave, inovația noastră constă în a permite împrumuturile între lanțuri utilizând active native și a deveni primul protocol care introduce Bitcoin L1 în domeniul împrumuturilor.
Interoperabilitate reală a blockchain-ului
Deși protocolul nostru este complet abstractizat din perspectiva utilizatorului, arhitectura sa de bază este construită pe ICP (Protocolul Computerului Internet), iar datorită progreselor lor recente în tehnologiile de abstractizare a lanțului și cheile de lanț, astfel de lucruri devin posibile, permițând blockchain-ului să citească și să scrie direct pe alte lanțuri.
Contractele inteligente ICP (container) pot acum semna și trimite tranzacții pe alte lanțuri fără a necesita intermediari, de exemplu, contractele inteligente de pe ICP pot deține cheile private Bitcoin reale, monitorizând în timp real blockchain-ul Bitcoin și executând tranzacții Bitcoin, toate acestea fiind native.
Acest lucru poate fi realizat printr-o tehnologie numită criptografie cu prag, nodurile ICP colaborează pentru a genera semnături ECDSA cu prag, în loc ca un singur entitate să dețină cheia privată a Bitcoin-ului tău, ceea ce înseamnă că cheia privată este distribuită matematic pe sute de noduri independente, niciun nod nu poate controla fondurile tale, dar atunci când logica contractului inteligent o necesită, acestea pot semna în comun tranzacția.
internetcomputer.org/bitcoin
Active Chain-key
Infrastructura de poduri populare actuale prezintă o problemă fundamentală, luând ca exemplu wBTC, care cere utilizatorilor să își deponă Bitcoinul într-o entitate centralizată (BitGo), care va emite tokenuri wBTC corespunzătoare pe Ethereum, utilizatorii trebuie să aibă încredere că acest intermediar poate păstra în siguranță activele lor și le va răscumpăra, ceea ce duce la un punct unic de eșec, contrar principiului central al descentralizării.
finematics.com/bitcoin-on-ethereum-renbtc-wbtc-tbtc-sbtc
Acum, când emiteți active pe lanț, cum ar fi ckBTC, Bitcoinul dvs. va fi stocat într-o adresă Bitcoin specifică controlată de containerul de emisii ICP, containerul de emisii va monitoriza tranzacțiile în timp real și va detecta când Bitcoinul ajunge la acea adresă.
După ce așteaptă suficiente confirmări, va emite pe ICP o cantitate echivalentă de ckBTC, întregul proces fiind complet transparent, orice utilizator poate converti tokenuri native în tokenuri Chain-key și invers, toate adresele Bitcoin de bază pot fi auditate public.
Când se răscumpără, ckBTC va fi distrus pe ICP, emițătorul va executa tranzacția de retragere Bitcoin, trimițând cantitatea corespunzătoare de Bitcoin nativ la adresa Bitcoin specificată, pe parcursul întregului proces, Bitcoinul care susține ckBTC este de 100% deținut de contractul inteligent ICP pe lanț, folosind aceeași semnătură ECDSA cu prag care susține tranzacțiile interlanț, astfel încât nu este necesar un intermediar sau un pod centralizat.
Acest lucru va crea un adevărat 'gemene digitale' pentru activele nativ, fără a depinde de tokenuri ambalate de la terți de încredere.
Cum folosim această tehnologie
Activele pe lanț refac în mod fundamental modul în care este proiectat protocolul nostru, platforme tradiționale de împrumut, cum ar fi Aave, necesită ca toate activele să fie pe același lanț, astfel încât nu poți folosi Bitcoin pentru a împrumuta USDT pe rețeaua principală Ethereum, obligând utilizatorii să împacheteze tokenurile lor mai întâi sau să construiască piețe de împrumut complet independente pe fiecare lanț.
În prezent, wBTC împrumutat pe Aave depășește 5 miliarde de dolari, ceea ce reflectă cererea DeFi pentru Bitcoin.
app.aave.com/reserve-overview/?underlyingAsset=0x2260fac5e5542a773aa44fbcfedf7c193bc2c599
Dar mai important, protocolul de împrumut se bazează pe mecanisme rapide de lichidare pentru a menține solvabilitatea, atunci când valoarea colateralului împrumutat scade sub un prag stabilit, motorul de lichidare automat trebuie să vândă imediat acel colateral pentru a rambursa creditorul.
În DeFi tradițional, acest lucru se realizează prin roboți de lichidare pe lanț, care concurează pentru a executa aceste tranzacții, de obicei în aceeași bloc pentru a preveni acumularea de creanțe neperformante.
Inițial, am luat în considerare folosirea funcționalității de abstractizare a lanțului ICP pentru a deține direct activele nativ Layer-1 și a efectua lichidări pe rețelele lor respective, deși tehnic fezabil, această abordare vine cu probleme fundamentale de timp.
Tranzacțiile Bitcoin pot dura între 10-60 de minute pentru a obține suficiente confirmări, Ethereum poate fi greu de prezis în timpul congestiei rețelei, iar alte blockchain-uri au propriile lor caracteristici, când lichidările trebuie să fie efectuate imediat pentru a menține sănătatea protocolului, aceste întârzieri devin riscuri inacceptabile.
Activele cu cheie pe lanț rezolvă această provocare arhitecturală, deoarece ckBTC, ckETH, ckUSDT și alte active suportate există în forma tokenului nativ ICP, putem proiecta o piscină de împrumut unificată, toate interacțiunile, cum ar fi împrumuturile și lichidările, se desfășoară pe rețeaua ICP cu finalitate în sub-secunde.
Acest protocol poate menține în timp real sănătatea tuturor pozițiilor, indiferent de blockchain-ul de bază pe care îl reprezintă activele, robotul nostru de lichidare poate finaliza un ciclu complet de la identificarea activelor neperformante până la schimbarea înapoi în activele originale în 15 secunde.
Din perspectiva experienței utilizatorului, permite utilizatorilor să interacționeze complet cu lanțul nativ, depozitând Bitcoin real dintr-un portofel Bitcoin și împrumutând USDT real într-o adresă Ethereum, dar, la nivel de bază, protocolul beneficiază de viteza ICP și de un mediu de execuție unificat.
Pozițiile de colateral Bitcoin pot fi lichidate imediat folosind ckBTC, iar fondurile pot fi utilizate imediat pentru a rambursa creditorul ckUSDT, în timp ce experiența utilizatorului rămâne nativă.
Nu mai există interfețe de utilizator excesiv de complexe
Comparativ cu platformele de împrumut existente, interfața noastră utilizator (UI) a făcut progrese semnificative, soluțiile actuale sunt prea complexe și pot îndepărta utilizatorii noi DeFi, astfel încât, mama ta poate împrumuta complet Bitcoin.
Ne-am inspirat din interfața de schimb DEX cunoscută, în care totul necesită cât mai puțină interacțiune posibilă.
1. Crearea unui cont este simplă, trebuie doar să vă conectați folosind orice portofel preferat pe lanț (folosind Ethereum și Bitcoin pentru început).
2. Apoi, puteți conecta și deconecta adresele altor lanțuri.
3. Pentru a împrumuta, alegeți un activ, introduceți suma și confirmați tranzacția, de aici înainte, veți continua să obțineți venituri compuse.
4. Dacă doriți să folosiți BTC-ul pe care l-ați furnizat ca și colateral pentru a împrumuta USDT nativ, puteți alege orice sumă, atâta timp cât portofoliul dvs. este sănătos, acest împrumut nu are o durată fixă.
5. Puteți gestiona pozițiile dvs. de acolo prin tab-ul portofoliului, de exemplu, rambursând împrumuturi, retrăgând colateral sau ajustând sumele dvs. de oferire și împrumut.
Cel mai important indicator atunci când împrumutați este sănătatea portofoliului dvs., deși majoritatea platformelor o afișează ca un număr zecimal mic, cum ar fi 1.24323, noi folosim o scală simplă de 0-100%.
Un scor de sănătate de 100% indică că nu aveți datorii, în timp ce 0% sau mai puțin va declanșa o lichidare parțială pentru a preveni acumularea de creanțe neperformante în protocol, această abordare intuitivă poate indica imediat cât de aproape sunteți de riscul de lichidare, utilizatorii profesioniști vor putea să treacă la formatul tradițional de factori de sănătate.
Deși protocolul de bază funcționează complet pe lanț, fără a necesita servere centralizate, am operat o infrastructură suplimentară deasupra UI-ului pentru a îmbunătăți experiența utilizatorului, de exemplu, suportă actualizări de poziție prin notificări prin e-mail și Telegram, oferind în același timp o urmărire mai detaliată a istoriei portofoliului și analize avansate pentru piscinele de împrumut.
Ce urmează?
Dezvoltarea este încă în curs de desfășurare, plănuim să lansăm prima versiune de testare în acest trimestru, înainte de lansarea oficială, protocolul nostru va fi auditat de o companie de top, mai multe informații vor fi anunțate ulterior.
Dacă doriți să vă alăturați listei de așteptare și să aveți ocazia de a obține acces timpurie, asigurați-vă că vă înregistrați aici: liquidium.fi.
Un omagiu echipei DFINITY și altor contribuabili care promovează dezvoltarea tehnologiei ICP pentru a realiza aplicații DeFi de nouă generație.
Conținut IC care te interesează
Progrese tehnologice | Informații despre proiect | Activități globale
Urmăriți canalul IC Binance
Fii la curent cu ultimele noutăți
