O nouă bătălie legală în capitala SUA aduce din nou în atenție riscurile legate de bancomatele de criptomonedă. Procurorul General din D.C., Brian Schwalb, a intentat un proces împotriva Athena Bitcoin, acuzând operatorul că a perceput taxe nedeclarate și că nu a protejat utilizatorii de fraudă.
Fraudă și Marje Ascunse
Conform lui Schwalb, până la 93% din depozitele efectuate prin bancomatele Athena în primele cinci luni de funcționare au fost direct legate de escrocherii. Totuși, compania ar fi refuzat să compenseze victimele și, în schimb, a profitat de taxe ascunse care nu au fost niciodată clar dezvăluite.
Investigațiile au dezvăluit că Athena a perceput taxe de până la 26% pe tranzacție, fără ca utilizatorii să poată să le identifice vreodată în timpul procesului. În termenii săi de serviciu, compania s-a referit vag la un „margine de serviciu pentru tranzacții”, dar cuvântul „taxă” nu a apărut niciodată.
Procura Generală a numit această practică înșelătoare și nedreaptă, subliniind că Athena a profitat în mod conștient într-un mediu în care victimele – adesea vârstnici – își pierdeau economiile de o viață.
Povești tragice ale victimelor
Între mai și septembrie 2024, Athena a încercat să obțină sute de mii de dolari în taxe ascunse. Vârsta medie a victimelor era de 71 de ani, iar pierderea medie pe tranzacție era de 8.000 de dolari.
Unul dintre cele mai severe cazuri a implicat un resident din D.C. care a pierdut 98.000 de dolari într-o singură escrocherie desfășurată printr-un chiosc Athena. Acțiunea în justiție afirmă că compania avea „supraveghere ineficientă”, creând un „canal necontrolat pentru tranzacții frauduloase internaționale ilegale.”
Problema în creștere cu ATM-urile crypto
Acțiunea în justiție vine în contextul unei examinări tot mai mari a ATM-urilor crypto. În 2024, FBI-ul a primit aproape 11.000 de plângeri de fraudă legate de aceste chioscuri, cu pierderi depășind 246 de milioane de dolari.
Cel puțin 13 state din SUA, inclusiv Arizona, Colorado și Michigan, au introdus deja limite de tranzacții pentru a reduce expunerea la fraudă.
Conform CoinATMRadar, în prezent există 26.850 de ATM-uri crypto în SUA. Cea mai mare cotă de piață este deținută de Bitcoin Depot (27,6%), urmat de CoinFlip (13,6%) și Athena (13%).
Cum să evitați escrocheriile cu ATM-uri
Schwalb a îndemnat utilizatorii să fie prudenți și să nu cadă victimă promisiunilor false din partea escrocilor care adesea se prezintă ca suport tehnic sau consilieri de investiții. Recomandările de bază includ:
🔹 Niciodată nu trimiteți bani cuiva pe care nu îl cunoașteți personal
🔹 Nu răspundeți la apeluri sau mesaje neașteptate care cer fonduri
🔹 Verificați informațiile direct cu instituțiile oficiale
Taxe ascunse în bankingul tradițional de asemenea
Athena nu este singura care se confruntă cu o examinare a taxelor nedeclarate. În ultimii ani, băncile tradiționale au fost de asemenea amendate sever:
Discover Bank a fost obligată să restituie clienților 1,2 miliarde de dolari în taxe excesive
Wells Fargo a plătit 3,7 miliarde de dolari în amenzi pentru practici ilegale de dobândă și taxe
Bank of America a fost amendată cu mai mult de 250 de milioane de dolari în 2023 pentru așa-zisele „taxe de tip junk”
Concluzie
Acțiunea în justiție împotriva Athena Bitcoin este un alt avertisment că ATM-urile crypto pot fi un instrument periculos în mâinile escrocilor. Regulatorii încearcă să protejeze publicul, dar poveștile victimelor arată că vigilența personală rămâne cel mai important scut împotriva prădătorilor financiari.
👉 Întrebare pentru cititori: ați avea încredere într-un ATM crypto suficient pentru a vă depune economiile în el?
#CryptoATM , #CryptoFraud , #SEC , #CryptoRegulation , #CryptoNews
Rămâneți cu un pas înainte – urmați profilul nostru și rămâneți informat despre tot ce este important în lumea criptomonedelor!
Notificare:
,,Informațiile și opiniile prezentate în acest articol sunt destinate exclusiv scopurilor educaționale și nu ar trebui să fie considerate ca sfaturi de investiții în nicio situație. Conținutul acestor pagini nu ar trebui să fie privit ca sfaturi financiare, de investiții sau orice altă formă de sfat. Atenționăm că investițiile în criptomonede pot fi riscante și pot duce la pierderi financiare.
