@QuackAI — Inteligență & Strat Analitic
Scorul de conformitate predictiv este un strat analitic care evaluează nivelul de încredere înainte ca o încălcare să aibă loc. Nu este doar o detectare a problemelor, ci o predicție a riscurilor mai devreme.
Cu ajutorul modelului de învățare automată, acest sistem analizează:
• Semnale de identitate (KYC & model de portofel)
• Comportamentul tranzacțiilor (frecvență, valoare, timp)
• Respectarea politicii (istoricul încălcărilor)
• Riscul contrapartidei (relații & jurisdicții)
• Reputația agentului (precizia execuției & auditului)
Rezultatul este un scor compus care permite rețeaua:
→ prezice potențialele încălcări
→ evaluează securitatea tranzacțiilor
→ a aprobat acțiunea în limitele toleranței la risc
Fluxul de lucru al sistemului:
1. Agregarea datelor
2. Normalizarea
3. Procesarea modelului
4. Generarea scorului compus
5. Integrarea politicilor
Această abordare transformă conformitatea din reactivă în proactivă.
