În cazul în care nu ai observat, industriile financiare tradiționale (TradFi) și cele financiare descentralizate (DeFi) se unifică într-un ritm rapid, datorită tokenizării activelor din lumea reală (RWAs).
O integrare cheie realizată de Ripple și platforma RWA Securitize a creat o punte puternică pentru investitorii instituționali.
Iată o detaliere a monedelor, fondurilor și evenimentelor care conturează acest moment critic, perfect pentru publicul tău de pe Binance Square.
O nouă integrare Off-Ramp pentru activele instituționale
Zgomotul implică parteneriatul dintre Ripple și Securitize, care gestionează miliarde în active tokenizate pentru greii financiari. Au creat un contract inteligent care permite investitorilor în două fonduri masive tokenizate - unul de la BlackRock și unul de la VanEck - să își schimbe instantaneu acțiunile fondului pentru stablecoin-ul Ripple USD (RLUSD).
Această mișcare simplifică procesul de retragere sau transferare a acestor active tokenizate pe lanț, oferind lichiditate 24/7 și validând în continuare utilizarea blockchain-ului pentru finanțele instituționale conforme.
Lichiditatea este un element crucial al piețelor financiare. Aceasta înseamnă că cumpărătorii și vânzătorii sunt disponibili pentru a tranzacționa un activ. Aceasta stabilește o funcționalitate robustă a pieței secundare, unde instrumentele financiare sunt revândute între investitori.
Managerii de active majori, care de obicei gestionează fonduri pentru investitori instituționali precum fonduri de pensii, fonduri mutuale, dotări și fundații, sunt legați direct de un sistem de registru descentralizat. Permițând aplicațiilor bancare tradiționale să funcționeze în cele din urmă deasupra unui blockchain global deschis. O tendință cunoscută sub numele de inversarea structurii.
Integrarea se concentrează în principal pe stablecoin-ul Ripple USD (RLUSD)
Ce înseamnă aceste Active Cheie pentru Viitorul Finanțelor?
RLUSD este o formă modernă de criptomonedă construită special pentru instituții. Este aici pentru a oferi un dolar digital stabil, reglementat și fiabil, susținut de dolarul american și echivalentele de numerar.
RLUSD servește ca opțiune de schimb instantanee (de ieșire) pentru cele două fonduri tokenizate majore: BUIDL și VBILL.
Piața RWA actuală pe Securitize a atins aproximativ 4 miliarde de dolari. Primul fond tokenizat cheie este BUIDL, fondul de piață monetară al BlackRock. BUIDL reprezintă acțiuni ale titlurilor de valoare tradiționale ale Trezoreriei SUA pe blockchain, permițând investitorilor calificați să câștige randamente zilnice, cu risc scăzut.
Fonduri precum BUIDL funcționează similar cu Companiile de Investiții Reglementate (RIC), care investesc fonduri într-un portofoliu diversificat de valori mobiliare. Fondul este susținut de titluri de valoare ale Trezoreriei SUA, numerar și Repos (Acorduri de Răscumpărare).
Un Repo este în esență un împrumut garantat în care obligațiunile achiziționate sunt folosite ca garanție; împrumutatul vinde obligațiunile și este de acord să le răscumpere mai târziu la un preț mai mare specificat, diferența reprezentând costul dobânzii.
Al doilea fond major este VBILL, fondul tokenizat de trezorerie al VanEck. VBILL oferă un canal sigur, lichid și pe lanț care oferă investitorilor calificați acces la randamente din datoria guvernamentală pe termen scurt din SUA. Activele sale subiacente, cum ar fi titlurile de valoare ale Trezoreriei SUA și Repos, sunt clasificate ca instrumente de piață monetară deoarece termenul lor este de obicei mai mic de un an.
De asemenea, relevant este AVAX, tokenul de utilitate nativ pentru blockchain-ul Avalanche. AVAX este esențial deoarece fondul VBILL a fost lansat pe mai multe lanțuri, inclusiv Avalanche, demonstrând rolul în creștere al Avalanche în tokenizarea RWA instituțională.
Interesul corporativ pentru blockchains precum Avalanche este văzut ca un semnal bullish puternic pentru potențialul viitor al prețului tokenului AVAX.
De ce contează acest lucru pentru Piața Cripto
Lichiditate Instituțională (RLUSD): Facerea RLUSD o ieșire întotdeauna disponibilă pentru BUIDL și VBILL asigură tranziții fără probleme între valorile mobiliare tokenizate și dolarii digitali lichizi.
În timp ce multe instrumente financiare tradiționale sunt deja digitale, RLUSD este centrat pe rețea, utilizând un registru descentralizat care rezolvă dezacordurile privind tranzacțiile și securitatea fără o autoritate centralizată.
Creșterea Tokenizării RWA (BUIDL și VBILL): BUIDL de la BlackRock a depășit deja 1 miliard de dolari în active gestionate în mai puțin de un an, iar VBILL de la VanEck își extinde accesul la titlurile de valoare tokenizate ale Trezoreriei SUA.
Aceste fonduri oferă dovezi clare că Wall Street adopta din ce în ce mai mult eficiența blockchain-ului pentru produsele financiare. Validând utilizarea tehnologiei blockchain pentru sarcini financiare esențiale, cum ar fi înregistrarea activelor.
În managementul portofoliului, reducerea riscurilor prin diversificare este esențială, iar aceste fonduri tokenizate oferă investitorilor o expunere diversificată la obligații de datorie precum titlurile de valoare ale Trezoreriei SUA.
Avalanche (AVAX) și Adoptarea Corporativă: Tendința mai largă a interesului corporativ pentru blockchain-ul Avalanche semnalează angajamente instituționale în creștere cu această tehnologie, evidențiată de investitori majori care pariază pe $AVAX . Invenția fundamentală a tehnologiei blockchain nu poate fi dezinventată și creează posibilitatea unei organizații descentralizate la scară mare.
Narațiunea RWA câștigă avânt, consolidând ideea că tehnologia care stă la baza Bitcoin $BTC este "Internetul Banilor".
Pe scurt, această integrare este o actualizare structurală majoră, folosind stablecoin-ul instituțional al Ripple pentru a lega mai bine cei mai mari manageri de active din lume (BlackRock, VanEck) cu eficiența și descentralizarea oferită de tehnologia blockchain.
