O înșelătorie sofisticată a apărut pe portalul de tranzacții P2P — crearea a două conturi bancare identice pentru a înșela cumpărătorii.
💡 Modul de funcționare:
- Comercianții deschid 2 conturi bancare diferite, de exemplu: VietinBank și VietBank.
- Ambele conturi au același nume, același STK
- După ce primesc banii, ei neagă tranzacția din cauza unei erori a băncii țintă, este vina ta că nu ai verificat cu atenție numele băncii, ceea ce te împiedică să dovedești că transferul a fost făcut corect.
🔥În acest moment, majoritatea pieței a fost lichidată din cauza prăbușirii din 11/10, cererea de depunere a crescut semnificativ, așa că trebuie să fii foarte atent când faci tranzacții P2P:
1. Verifică cu atenție informațiile bancare – în special numele băncii, nu te uita doar la numărul contului și numele beneficiarului.
2. Fă o captură de ecran a ordinului de transfer de bani și confirmă din nou cu partenerul înainte de a face clic pe „Confirm că a fost plătit”.
3. Prioritizează tranzacțiile cu comercianți de încredere, cu un istoric P2P clar și recenzii bune.
4. Dacă observi indicii suspecte, oprește tranzacția imediat și raportează-o pe platformă.