Binance P2P este una dintre cele mai populare platforme de tranzacționare a criptomonedelor din Bangladesh — dar devine, de asemenea, un punct fierbinte pentru escroci care vizează utilizatorii noi. Fiecare săptămână, comercianții raportează pierderi de fonduri, conturi bancare blocate sau căderea în capcana plăților false.

Să descompunem cum funcționează aceste înșelătorii — și cum te poți proteja. 🚨

🔍 Ce Se Întâmplă

Tranzacționarea P2P (peer-to-peer) permite utilizatorilor să cumpere și să vândă criptomonede direct folosind transferuri bancare locale. Binance oferă un sistem de escrow, dar escrocii găsesc breșe pentru a păcăli utilizatorii, în special în afara chat-ului sau fluxului de plată al platformei.

⚠️ Escrocherii P2P comune în Bangladesh

1️⃣ Escrocheria cu dovada plății false

Escrocii trimit capturi de ecran ale transferurilor bancare false și te presează să eliberezi cripto. Verifică întotdeauna fondurile din contul tău bancar — nu din capturi de ecran.

2️⃣ Escrocheria bancară a terților

Cumpărătorul plătește din contul altcuiva (nu în numele său). Mai târziu, titularul real al contului inversează plata — iar contul tău bancar îți îngheață contul.

3️⃣ Capcana plăților în exces

Ei „îți trimit din greșeală” bani în plus și cer o restituire. La scurt timp după aceea, plata originală este inversată — pierzi atât cripto, cât și restituirea.

4️⃣ Escrocheria în afara platformei

Ei te contactează pe Telegram sau WhatsApp, oferindu-ți rate mai bune dacă tranzacționezi în afara Binance. Odată ce trimiti cripto, ei dispar — fără suport, fără recuperare.

5️⃣ Escrocheria înghețării contului

Unii escroci trimit bani din conturi bancare furate sau piratate. Victima raportează acest lucru, iar contul tău bancar este înghețat pentru investigație — chiar dacă ești nevinovat.

🚫 Cazuri reale din Bangladesh

Utilizatorii de pe Reddit și Telegram au împărtășit povești în care conturile bancare au fost blocate după tranzacții P2P.

Unii comercianți au pierdut mii de BDT după ce au eliberat cripto înainte ca fondurile să fie verificate.

Alții au fost înșelați de comercianți „verificați” care foloseau documente de identitate furate.

✅ Cum să rămâi în siguranță

1️⃣ Verifică întotdeauna plata în contul tău bancar înainte de a elibera cripto.

2️⃣ Nu accepta plăți de la terți — numele trebuie să corespundă cu numele utilizatorului Binance al cumpărătorului.

3️⃣ Evită conversațiile în afara platformei; păstrează toate mesajele în Binance.

4️⃣ Raportează imediat utilizatorii suspecti prin opțiunea „Raportează” a Binance.

5️⃣ Transacționează doar cu comercianți de încredere cu rate de finalizare ridicate și insigne verificate.

6️⃣ Păstrează înregistrările tranzacțiilor — capturi de ecran ale conversațiilor, dovezi de plată și chitanțe.

7️⃣ Nu restitui plățile în exces — contactează suportul Binance dacă se întâmplă acest lucru.

🧠 Gânduri finale

Binance P2P este sigur doar dacă urmezi regulile.

Escrocii sunt inteligenți — ei exploatează încrederea și te grăbesc în greșeli.

Fii calm, verifică totul de două ori și nu elibera cripto până când plata nu este complet confirmată în contul tău.

💬 Fii atent, fii în siguranță și tranzacționează inteligent!

#Binance #P2PScam #CryptoScam #Bangladesh #CryptoTips