1. Riscul de spălare de bani și finanțare a criminalității
Criptomonedele permit tranzacții:
rapid
transfrontalier
fără intermediari
Acest lucru permite criminalilor să profite pentru:
spălarea banilor ilegal,
finanțarea terorismului,
tranzacții de droguri, arme,
obținerea de profit din atacuri cibernetice (ransomware).
Guvernul trebuie să sporească controlul pentru a împiedica abuzul sistemului financiar.
2. Dificultatea de a urmări identitatea expeditorului – destinatarului
Deși tranzacțiile blockchain sunt transparente, identitatea portofelului nu este obligatorie a fi publicată.
Fără KYC/AML, este foarte greu de identificat:
cine stă în spatele tranzacției,
de unde provine banii,
dacă scopul este legal sau nu.
3. Dezvoltarea prea rapidă a pieței cripto
Piața criptomonedelor este:
creștere mare,
atragerea investițiilor globale,
crearea a mii de platforme noi.
Dezvoltarea rapidă depășește ritmul de completare a legislației, ceea ce crește riscurile sistemice și obligă guvernul să intervină.
4. Impact asupra stabilității financiare
Criptomoneda poate:
mutarea unei cantități mari de capital din sistemul bancar
crearea unor burse speculative,
impact asupra politicii monetare.
Guvernul trebuie să controleze fluxul de bani pentru a asigura stabilitatea sistemului financiar național.
5. Presiunea exercitată de organizațiile internaționale
Multe organizații precum FATF (Forța de intervenție financiară internațională) cer statelor:
aplicarea „Regulii Travel” (urmărirea informațiilor despre expeditor și destinatar),
consolidarea controlului asupra activității de criptomonedă.
Pentru a nu fi inclus în lista „țărilor cu risc ridicat”, guvernul trebuie să respecte standardele internaționale.
6. Prevenirea pierderii de venituri fiscale și a transferului de prețuri
Monedele digitale pot fi folosite pentru:
evitarea taxelor,
transferul activelor în afara țării fără control.
Întărirea reglementărilor pentru a asigura:
plătește taxele corect,
controlul fluxului de capital.
7. Protejarea investitorilor și prevenirea înșelăciunilor
Numeroase cazuri de înșelăciune:
Ponzi,
rug-pull,
falsificarea burselor de tranzacționare
A dus la pierderea banilor oamenilor. O reglementare strânsă ajută la reducerea riscurilor și protejarea investitorilor.
În concluzie
Guvernul îngustează reglementările din cauza faptului că criptomoneda aduce avantaje, dar creează și riscuri mari pentru:
securitate,
financiar,
taxe,
și beneficiile cetățenilor.
O reglementare strânsă nu vizează eliminarea criptomonedei, ci asigurarea transparenței și siguranței sale.