#lorenzoprotocol @Lorenzo Protocol
$BANK
Lorenzo Protocol este o platformă de gestionare a activelor care aduce strategii financiare tradiționale pe lanț prin produse tokenizate.
Protocolul suportă Fonduri Tranzacționate On-Chain (OTFs), care sunt versiuni tokenizate ale structurilor tradiționale de fonduri, oferind expunere la diferite strategii de tranzacționare.
Lorenzo folosește seifuri simple și compuse pentru a organiza și a direcționa capitalul în strategii precum tranzacționarea cantitativă, viitorii gestionați, strategii de volatilitate și produse structurate de randament.
BANK este tokenul nativ al protocolului, folosit pentru guvernanță, programe de stimulare și participare în sistemul de vot-escrow (veBANK).
Strategiile precum tranzacționarea cantitativă sau portofoliile bazate pe volatilitate necesită de obicei instrumente specializate, date și management continuu. Lorenzo simplifică acest proces prin Layerul său de Abstracție Financiară, care gestionează alocarea capitalului, desfășoară strategiile, urmărește performanța și distribuie randamentul în numele aplicațiilor și utilizatorilor.
Acest design permite portofelelor, aplicațiilor de plată și platformelor de active din lumea reală (RWA) să ofere caracteristici axate pe randament într-un mod standardizat, în timp ce îți oferă acces direct la strategii financiare diversificate on-chain.
Lorenzo gestionează depozitele utilizatorilor prin intermediul seifurilor, care sunt contracte inteligente concepute pentru a deține active și a le aloca unor strategii financiare specifice. Atunci când depui active acceptate într-un seif, contractul emite tokenuri de lichiditate (LP) care reflectă cota ta din strategia de bază.
Alocarea este apoi gestionată de Layerul de Abstracție Financiară (FAL), sistemul de backend al lui Lorenzo pentru coordonarea custodiilor, selectarea strategiilor și rutarea capitalului. În funcție de configurația seifului, fondurile tale pot fi alocate unei singure strategii sau distribuite pe mai multe portofolii care urmează ținte de alocare și linii directoare de risc predefinite.
Odată ce capitalul este rutat, generarea de randament se realizează prin strategii de tranzacționare off-chain, care sunt operate de manageri aprobați sau sisteme automate. Aceste echipe pot desfășura activități precum arbitraj, market-making sau strategii bazate pe volatilitate folosind portofele de custodie și sub-conturi de schimb cu permisiuni controlate.
Pe măsură ce strategiile produc rezultate, datele de performanță sunt raportate periodic on-chain. Contractele inteligente actualizează valoarea netă a activelor (NAV) a seifului, compoziția portofoliului și randamentele tale individuale, oferind o perspectivă transparentă și verificabilă asupra modului în care performează strategia.
Lorenzo introduce multiple opțiuni OTF care împachetează portofoliile de strategii de bază în tokenuri on-chain, care pot fi deținute, tranzacționate,
Lorenzo oferă un cadru on-chain pentru accesarea strategiilor de randament structurate printr-un sistem clar și transparent. Prin combinarea seifurilor, Layerului de Abstracție Financiară și produselor OTF, poți interacționa cu staking, tranzacționare cantitativă și portofolii multi-strategie fără a gestiona infrastructura de bază. Prin produse precum stBTC, enzoBTC, sUSD1+ și BNB+, protocolul permite diferite forme de expunere la randament, menținând în același timp lichiditatea și transparența on-chain.
