UE va impune o limită de plată în numerar de 10.000 € în toate statele membre și va cere verificări de ID pentru tranzacții în numerar de peste 3.000 €.
Firmele crypto trebuie să aplice verificări KYC îmbunătățite pentru anumite tranzacții de 1.000 € sau mai mult și să interzică conturile anonime.
Transferurile din portofele de auto-păstrare rămân scutite, în timp ce AMLA va coordona aplicarea AML în întreaga Uniune Europeană.
Uniunea Europeană a aprobat un cadru major anti-spălare a banilor care va intra în vigoare în iulie 2027, introducând o limită de plată în numerar de 10.000 € în între toate statele membre și reguli de conformitate mai stricte pentru afacerile crypto. Conform Regulamentului (UE) 2024/1624, reglementatorii vor extinde supravegherea activităților financiare, vor întări cerințele de transparență și vor impune noi standarde de verificare a clienților pentru anumite tranzacții cu criptomonede.
Noile reguli privind numerarul se aplică în toate statele membre
Una dintre cele mai mari schimbări ale regulamentului vizează tranzacțiile mari în numerar. Conform noului cadru, afacerile nu vor mai accepta plăți în numerar de peste 10.000 € pentru bunuri și servicii. Deși mai multe țări deja impun restricții similare, regulamentul creează o regulă comună în întreaga Uniune Europeană.
Cu toate acestea, statele membre pot introduce praguri mai mici dacă aleg. În plus, afacerile trebuie să verifice identitatea clienților pentru tranzacții în numerar de 3.000 € sau mai mult. Transferurile private între indivizi rămân în afara domeniului de aplicare al regulii. De asemenea, depozitele bancare și plățile procesate prin instituții financiare reglementate nu sunt afectate.
Pe lângă restricțiile privind numerarul, regulamentul extinde obligațiile de combatere a spălării banilor la sectoare suplimentare. Acestea includ bunuri de lux, cluburi de fotbal, platforme de crowdfunding și activități de migrație prin investiții.
Firmele Crypto se confruntă cu obligații de conformitate mai stricte
Regulamentul introduce de asemenea noi obligații pentru furnizorii de servicii de active cripto care operează în cadrul UE. Conform regulilor, anumite tranzacții ocazionale cu cripto evaluate la 1.000 € sau mai mult vor necesita verificări KYC îmbunătățite. Schimburile și alte firme crypto reglementate trebuie să colecteze informații suplimentare despre clienți atunci când se aplică aceste praguri.
În același timp, cadrul impune noi limite asupra serviciilor crypto anonime. Furnizorii reglementați nu vor avea voie să ofere conturi anonime sau portofele de custodie unde proprietatea nu poate fi identificată.
Regulamentul restricționează de asemenea serviciile conectate la criptomonedele care îmbunătățesc anonimatul. Autoritățile UE au declarat că astfel de active pot complica eforturile de monitorizare a activităților financiare suspecte.
AMLA va coordona eforturile de aplicare
În timp ce platformele reglementate se confruntă cu noi cerințe, utilizatorii de auto-păstrare primesc un tratament diferit.
Conform regulamentului, transferurile directe între portofele folosind auto-păstrare sau portofele hardware rămân în afara pragului de verificare de 1.000 €. Regulile se concentrează în schimb pe intermediari reglementați, cum ar fi schimburile și custodianții.
Pentru a supraveghea implementarea, Uniunea Europeană a înființat Autoritatea de Combatere a Spălării Banilor, cunoscută sub numele de AMLA. Cu sediul în Frankfurt, Germania, AMLA va supraveghea instituțiile majore transfrontaliere și va coordona aplicarea normelor de combatere a spălării banilor în întreaga uniune.
Postarea UE AML stabilește reguli KYC pentru crypto și un plafon de 10.000 € pentru numerar apare pe Crypto Front News. Vizitați site-ul nostru pentru a citi mai multe articole interesante despre criptomonede, tehnologia blockchain și active digitale.