În ultimele șase luni, Departamentul de Justiție al SUA a anunțat o serie de confiscări masive de criptomonede. Cel mai notabil, în octombrie, procurorii federali au confiscat aproximativ 15 miliarde de dolari în bitcoin, de mai mult de trei ori valoarea activelor pe care Departamentul le-a recuperat în legătură cu frauda Bernie Madoff. Iar urmărirea agresivă a DOJ în ceea ce privește confiscările de criptomonede nu arată semne de încetinire. Chiar luna trecută, Departamentul a anunțat crearea unei „Forțe de intervenție a Centrului de Escrocherii” pentru a viza ceea ce guvernul a numit o „epidemie în creștere” de scheme de fraudă legate de criptomonede care costă americanii aproape 10 miliarde de dolari în fiecare an. Deja, procurorii din Forța de intervenție au confiscat peste 400 de milioane de dolari în criptomonede.
Care sunt implicațiile acestei tendințe de aplicare a legii pentru industria activelor digitale? Pe baza experienței mele anterioare de peste un deceniu ca procuror federal în Districtul Sudic al New York-ului, precum și a rolului meu actual de reprezentare a companiilor și persoanelor din industrie, observ patru concluzii majore.
În primul rând, accentul crescut al Departamentului de Justiție asupra confiscărilor de criptomonedă crește șansele ca utilizatorii nevinovați să aibă monedele lor prăfuite în rețea. Multe confiscări de criptomonedă se bazează pe inferențe trasate de investigatorii guvernamentali din blockchain-uri publice și alte înregistrări de tranzacții. Iată un exemplu de analiză preluat dintr-un dosar judiciar al Strike Force, care arată transferul presupus al fondurilor obținute fraudulos prin numeroase portofeluri:
Totuși, investigațiile sunt adesea realizate pe baza unor informații incomplete și în condiții de presiune temporală, ceea ce poate duce la erori în ceea ce privește natura anumitor tranzacții – dacă acestea reflectă spălarea de bani sau activități perfect legale. Este regretabil, deoarece, deși există posibilități de remediere a unei confiscări nejustificate de criptomonedă, procesul de recuperare poate fi costisitor, consumator de timp și stresant.
În al doilea rând, această tendință de aplicare a legii subliniază nevoia de măsuri de protecție pentru a evita tranzacțiile cu posibili actori rău intenționați. Potrivit unui raport recent al Centrului pentru Plângeri privind Crimele de pe Internet ale FBI-ului (cunoscut și ca „IC3”), numărul tranzacțiilor de criptomonedă implicate în fraude pare să crească exponențial:
Fericit, există o varietate de instrumente comerciale de conformitate disponibile care pot ajuta la reducerea riscului de a primi accidental active criptografice infectate, iar presiunea de aplicare a legii a Departamentului de Justiție a schimbat semnificativ analiza cost-beneficiu în favoarea investițiilor în astfel de instrumente.
În al treilea rând, companiile de active digitale pot aborda unele dintre riscurile lor legale prin stabilirea unor relații continue de cooperare cu Departamentul de Justiție și alte agenții de aplicare a legii. Într-adevăr, în anunțarea Strike Force pentru Centrul de Fraude, Departamentul de Justiție a „apelat în mod specific la corporațiile americane să colaboreze în inițiativă”, declarând că „Strike Force va colabora cu companiile americane pentru a întrerupe accesul la centrele de fraudă și pentru a preveni utilizarea infrastructurii americane ca armă împotriva cetățenilor americani”. Totuși, companiile trebuie să fie atente la confidențialitatea utilizatorilor și să consulte avocați în timp ce încearcă să determine ce informații vor oferi voluntar agențiilor de aplicare a legii.
În al patrulea rând, industria activelor digitale ar trebui încurajată de strategia de aplicare a legii a Departamentului de Justiție, care urmărește eliminarea activităților ilegale care afectează posesorii de criptomonedă onesti și întreprinderile, evitând o abordare de tip „reglementare prin aplicare a legii”. Desigur, acuzațiile de nelegălitate într-un caz anume pot fi greșite, iar jurați și judecători pot respinge în cele din urmă afirmațiile Departamentului atunci când vor vedea dovada reală.
În concluzie, noul accent al Departamentului de Justiție asupra confiscărilor de criptomonedă prezintă atât riscuri, cât și oportunități. Companiile și utilizatorii de active digitale ar trebui să reevalueze și să întărească investițiile în software de conformitate și reducere a riscurilor, să profite de oportunitățile de a stabili relații cu agențiile de aplicare a legii, unde este potrivit, și să fie asigurați că această ultimă campanie de aplicare a legii pare să vizeze doar actorii suspecți, nu întreaga industrie.
Sursă: Binance News / Bitdegree / #CoinDesk / Coinmarketcap / Cointelegraph / Decrypt
"Plasați o tranzacție cu noi prin această postare despre moneda menționată & susțineți pentru a ajunge la un public maxim prin urmărirea, like, comentariu, partajare, repostare, mai multe conținuturi informative în viitor"
