Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) a formulat acuzații împotriva mai multor companii pentru presupusa lor implicare într-o schemă complexă de fraudă cu criptomonede care a înșelat mai mult de 14 milioane de dolari de la investitorii cu amănuntul.

Plângerea a acuzat platformele de tranzacționare a activelor cripto Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., și Cirkor Inc., precum și cluburile de investiții AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., Fundația de Educație în Investiții AI (AIIEF) Ltd., și Fundația Zenith Asset Tech, în legătură cu operațiunea.

SEC a declarat că înșelătoria s-a desfășurat ca o fraudă în mai multe etape care a atras utilizatori nevinovați cu anunțuri pe rețelele sociale și a construit încredere cu ei prin chat-uri de grup în care escrocii s-au dat drept profesioniști financiari și au promis randamente din sfaturi de investiții generate de inteligența artificială (AI).

Escrocii au convins apoi victimele să își investească fondurile în platforme de tranzacționare de active criptomonede false, doar pentru a-i înșela ulterior.

Conform SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF și Zenith au operat cluburi de investiții pe aplicații de mesagerie precum WhatsApp, la care investitorii de retail au fost atrași să se alăture prin anunțuri pe rețelele sociale. În timp ce AI Wealth și Lane Wealth și-au operat grupurile WhatsApp din cel puțin ianuarie 2024 până în iunie 2024, AIIEF și Zenith au funcționat din cel puțin iulie 2024 până în ianuarie 2025.

Plângerea susține că o persoană neidentificată din Beijing, China, a plătit pentru înregistrările AI Wealth, Lane Wealth și Zenith. Detaliile platformelor de criptomonedă sunt următoarele -

Morocoin Tech Corp. - Înființată în jurul lunii decembrie 2023 și accesibilă la h5.morocoin[.]top (În prezent, în întârziere)

Berge Blockchain Technology Co., Ltd. - Înființată în jurul lunii iunie 2022 și accesibilă la www.bergev[.]org (În prezent, în întârziere)

Cirkor Inc. - Înființată în jurul lunii mai 2024 și accesibilă la www.cirkortrading[.]com (Dizolvată administrativ în octombrie 2025)

Fiecare dintre aceste cluburi includea un "profesor" care trimitea actualizări investitorilor prin WhatsApp despre condițiile macroeconomice sau comentarii despre acțiuni și un "asistent" care se ocupa de interacțiunile zilnice cu participanții. Aceste personaje trimiteau, de asemenea, recomandări de tranzacționare pe care pretindeau că sunt bazate pe "semnale" generate de AI.

"Cluburile au câștigat încrederea investitorilor cu presupuse sfaturi de investiții generate de AI înainte de a-i atrage pe investitori să deschidă și să finanțeze conturi pe platformele de tranzacționare de active crypto pretinse Morocoin, Berge și Cirkor, care au pretins în mod fals că au licențe guvernamentale, așa cum s-a susținut," a declarat SEC.

"Cluburile de investiții și platformele au oferit apoi, pretins, 'Oferte de Tokenuri de Securitate' care au fost emise de afaceri legitime. În realitate, nu au avut loc tranzacții pe platformele de tranzacționare, care erau false, iar Ofertele de Tokenuri de Securitate și companiile care pretindeau că le emit nu existau."

Grupurile WhatsApp AI Wealth și Lane Wealth se spune că au promovat un STO al unui activ criptomonedă numit SCT, pretins emis de compania SatCommTech. De asemenea, grupurile WhatsApp AIIEF și Zenith au publicitat un STO al unui alt activ crypto numit HMB care a fost emis de HumanBlock. Atât SatCommTech, cât și HumanBlock au fost identificate ca fiind fictive.

Pentru a agrava situația, când investitorii au încercat să retragă fondurile, platformele false i-au înșelat a doua oară cerându-le să plătească taxe în avans pentru a obține acces la banii din conturile lor. În cele din urmă, platformele le-au tăiat investitorilor accesul la serviciile lor.

Veniturile obținute ilegal, totalizând cel puțin 14 milioane de dolari, au fost transferate în străinătate printr-o rețea de conturi bancare și portofele de active crypto, în unele cazuri prin conturi deținute de indivizi chinezi sau birmanezi localizați în sud-estul Asiei. Din totalul fondurilor sustrase, activele criptomonede reprezintă cel puțin 7,4 milioane de dolari, iar valuta fiat reprezintă 6,6 milioane de dolari.

Într-un caz, un investitor Morocoin a efectuat șapte transferuri separate în valoare de peste 1 milion de dolari către conturi din China și Hong Kong. În alt caz, un investitor Cirkor a transferat peste 1,4 milioane de dolari către o bancă din Indonezia. De asemenea, au existat multiple rapoarte pe Reddit despre indivizi care și-au pierdut banii în această înșelătorie, AIIEF folosind nume precum "Richard Dill" și "Daisy Akemi" pentru profesori și asistenți.

Defendantii au fost acuzați de încălcarea prevederilor anti-fraudă ale Legii privind Valorile Mobiliare din 1933 și ale Legii privind Bursa de Valori din 1934. În plus, SEC solicită ordonanțe permanente și penalități civile, împreună cu restituirea banilor cu dobândă prejudiciabilă.

"Această chestiune evidențiază o formă prea comună de înșelătorie de investiții care este folosită pentru a viza investitorii de retail din SUA cu consecințe devastatoare," a spus Laura D'Allaird, Șeful Unității de Tehnologii Cibernetice și Emergente. "Frauda este fraudă și vom urmări cu vigilență fraudele de valori mobiliare care dăunează investitorilor de retail."