$BNB După închiderea conturilor Kontigo de către JPMorgan, întrebarea care inundează comunitatea mea este: Poate să i se întâmple același lucru lui Binance? Răspunsul scurt este, este foarte puțin probabil să se întâmple în același mod, dar riscurile pentru utilizatori în Venezuela se schimbă. Aici îți explic de ce:
1. "Scutul" Binance: Supravegherea din partea SUA.
A diferența de startup-uri mici precum Kontigo, Binance a trecut deja prin "foc".
- În 2023, Binance a ajuns la un acord istoric cu Departamentul de Justiție din SUA, plătind peste 4.000.000.000 $ în amenzi.
Ce înseamnă asta în 2025? Că Binance are astăzi instalate "monitoare" sau supraveghetori ai guvernului american în structura sa.
- Concluzie: Pentru o bancă precum JPMorgan, Binance este acum o entitate "sub control" și mult mai transparentă decât o startup mică care abia începe să respecte norme.
2. Riscul adevărat, contul tău bancar, nu Binance
JPMorgan și alte bănci nu atacă Binance direct; atacă tranzacțiile suspecte.
- Dacă folosești contul tău de Zelle sau o bancă din străinătate pentru a face P2P și primești bani de la cineva marcat de bancă pentru "activitate neobișnuită", banca îți va închide CONTUL, nu pe cel de la Binance.
- În Venezuela, cel mai mare risc este triangularea, când un terț îți plătește dintr-un cont care nu este al său. Asta declanșează imediat alarmele de "spălare de bani".
3. Factoul Venezuela (Sancțiuni 2025)
Binance este extrem de atent cu sancțiunile OFAC.
- Dacă Binance detectează că un utilizator folosește platforma pentru a muta fonduri legate direct de guvernul sancționat sau entități interzise, o va bloca înainte ca banca să își dea seama.
- Fac asta pentru a-și proteja licența globală. De aceea, dacă ești un utilizator obișnuit care doar economisește sau schimbă veniturile, riscul este scăzut, dar întotdeauna existent.
💡 3 Reguli de Aur pentru a-ți proteja banii:
1. Zero cuvinte interzise: În notele transferurilor tale bancare (bolívares sau dolari), NUNDA pune: "Binance", "Cripto", "USDT" sau "Plată de criptomonedă". Folosește concepte neutre precum "Plată de servicii" sau "Împrumut".
2. Verifică identitatea: În P2P, asigură-te că numele persoanei care îți transferă în bancă este același nume care apare verificat în Binance. Dacă nu coincid, anulează operațiunea.
3. Nu fi un "Banc": Dacă muți mii de dolari zilnic în contul tău personal fără a justifica veniturile, banca te va închide pentru "utilizarea comercială a contului personal", nu pentru că ești utilizator de criptomonede.
Ai avut probleme cu vreo bancă pentru că ai folosit Binance în ultimul an?
Te simți în siguranță lăsându-ți USDT în Binance sau preferi să le muți într-un portofel privat?
🔖 Împărtășește acest post cu acel prieten care încă pune "Binance" în notele de la bancă. Fă-i să evite o durere de cap!..
Trebuie să te educi! Nu pune în pericol ecosistemul pe care l-am construit împreună. Binance este salvarea noastră în Venezuela, folosește-l cu responsabilitate pentru ca toți să continuăm să câștigăm.
