Disciplina este limita, răbdarea este arma
Cu câteva zile în urmă, am cumpărat fructe la poarta complexului și am auzit-o pe proprietara discutând cu cineva "dacă ar trebui să cumpărăm Dogecoin pe fondul creșterii". M-am blocat pentru o clipă - chiar și proprietarii de magazine de fructe au început să vorbească despre criptomonede, iar sentimentul pieței a ajuns cu adevărat la un anumit punct critic. În comunitate, în fiecare zi cineva își arată câștigurile "s-a dublat peste noapte", iar alții plâng "contractul a fost lichidat", în astfel de momente este nevoie de mai multă calm. Astăzi nu voi vorbi despre analize tehnice complicate, ci doar despre trei reguli de bază care m-au ajutat să supraviețuiesc în lumea criptomonedelor.
Regula 1: Împarte banii în trei părți, pentru a trăi mai mult timp
Îmi amintesc că atunci când am intrat pe piață, aveam 600U în mână, iar primul meu gând a fost "care criptomonedă îmi poate dubla rapid banii". Dar acum, privind înapoi, prima lecție de supraviețuire este să înveți să împarți banii.
Îmi împart capitalul în trei părți, fiecare având o misiune:
Prima parte este "avangarda", care reprezintă o treime, investind doar în BTC și ETH, aceste criptomonede de bază. Mi-am impus reguli stricte: dacă câștigul depășește 5%, fac o parte din profit, fără să fiu lacom. O dată, ETH a scăzut de la 2800 la 2500, am cumpărat iar când a revenit la 2650 am vândut, deși câștigul nu a fost mare, dar am acumulat încredere. Semnificația acestor bani nu este de a deveni bogat, ci de a menține contactul cu piața.
A doua parte este "forța principală", care este, de asemenea, o treime, voi acționa doar după ce tendința devine clară. De exemplu, când Bitcoin se stabilizează pe o poziție cheie, voi intra treptat, stabilind un obiectiv de profit de 15%-20%. Cea mai grea parte este așteptarea momentului, văzând pe alții câștigând 20% într-o zi cu criptomonede, în timp ce eu trebuie să aștept cu răbdare. Dar 80% din timp, piața este în consolidare, tranzacțiile frecvente doar aduc comisioane bursiere.
A doua parte este "rezerva", ultimele o treime, decât dacă un eveniment imprevizibil apare, altfel nu o voi folosi. În acea prăbușire de pe piață din mai, mulți au folosit levier pentru a cumpăra la fund, dar au sfârșit prin a fi lichidați, eu însă am folosit această parte de capital pentru a cumpăra la prețuri mici, iar o revenire rapidă mi-a permis să recuperez toate pierderile mici anterioare. Acest lucru m-a învățat că a avea rezervă este mai benefic decât a paria totul.
O lecție dureroasă: anul trecut, un utilizator a pus toate economiile sale într-un "proiect metavers", iar echipa a fugit cu banii. Așadar, amintește-ți, nu investi niciodată bani pe care nu îți poți permite să-i pierzi, mai ales nu împrumuturi sau levier.
Legea a doua: managementul emoțiilor este un punct de profit invizibil.
Ceea ce este cu adevărat înfricoșător în lumea criptomonedelor nu este volatilitatea pieței, ci pierderea controlului emoțional. Am văzut prea multe persoane care câștigă 10% și se cred zei ai pieței, dar pierd 5% și devin panică. A avea autocontrol este mai important decât a prezice cu precizie.
Cele trei reguli de aur ale mele:
Linia de stop-loss este linia vieții. Am stabilit că pierderile pe o singură tranzacție să nu depășească 2% din totalul capitalului, iar dacă este atinsă, vând fără ezitare. O dată, un alt tip de criptomonedă pe care l-am cumpărat a scăzut cu 1.8% imediat după intrare, am vândut rapid, iar în aceeași zi a scăzut cu 15%. Vânzarea este o rană superficială, dar lichidarea este o rană internă.
Câștigul trebuie să își recupereze capitalul. Atâta timp cât o tranzacție aduce un câștig de peste 10%, voi retrage partea de capital, lăsând profitul să continue să crească. Astfel, chiar dacă mai târziu se retrage, nu afectează baza. Banii din lumea criptomonedelor devin ai tăi doar când sunt transferați în portofel, soldul de pe bursă este doar un număr.
Nu cumpărați impulsiv. Mulți oameni cumpără imediat ce piața scade, iar rezultatul este că se adâncesc tot mai mult. Într-o tendință descendentă, a cumpăra la fund este ca și cum ai prinde un cuțit aruncat. Anul trecut, o criptomonedă a scăzut de la 1U la 0.5U, iar cineva m-a întrebat dacă ar trebui să cumpere, am spus să nu fie impulsiv, acum a rămas doar 0.03U. A recunoaște o greșeală este mai înțelept decât a persevera într-o greșeală.
Legea a treia: răbdarea este avantajul suprem al investitorilor mici.
Am trecut de la 600U la 20.000U în trei luni. Cea mai profundă realizare este că piața nu duce niciodată lipsă de oportunități, ci de răbdarea de a aștepta.
Refuză tentațiile de pe piață. În aprilie anul acesta, "moneda AI" a explodat, comunitatea era în delir, dar eu am rămas liniștit. Aceste monede care cresc brusc sunt de cele mai multe ori capcane bine concepute de traderi, iar momentul în care intri pe piață este ziua în care devii un cumpărător. Am avut dreptate, o săptămână mai târziu, majoritatea monedelor AI și-au pierdut jumătate din valoare.
Folosește investiții regulate pentru a netezi costurile. Eu investesc 100U în BTC în fiecare săptămână, indiferent de creșteri sau scăderi. Când piața scade panicat, eu mă intensific investiția. Această acțiune împotriva instinctului uman mi-a adus profituri substanțiale când piața s-a îmbunătățit. Esența câștigului în lumea criptomonedelor este de a câștiga banii din cicluri, nu de a te juca cu traderii.
Identificarea semnalelor ciclului pieței. Conform analizei lui Benjamin Cowen, teoria ciclului de patru ani a Bitcoin rămâne valabilă, iar ciclul actual ar putea atinge vârful în octombrie 2025. Fiecare rând de bull market urmează de obicei un proces specific: noi fonduri intră mai întâi prin Bitcoin, apoi trec la Ethereum și alte altcoins mari, apoi la tokeni de mică și medie capitalizare, iar în cele din urmă, când meme-urile devin nebune, de obicei este semnalul de vârf al pieței. Înțelegerea stadiului ciclului în care te afli este esențială pentru a evita să devii ultimul care preia riscuri.
Încheiere
Viața în lumea criptomonedelor nu are mituri, ci doar confruntări ale abilităților fundamentale. Disciplina, răbdarea și controlul riscurilor, aceste lucruri care par a fi simple platitudini, sunt cu adevărat cheia care diferențiază supraviețuitorii de victime.
Când piața devine agitată, iar chiar și vânzătoarele de legume încep să recomande criptomonede, amintește-ți: supraviețuirea îți oferă ocazia de a vedea următorul ciclu. În această piață, succesul nu se măsoară în câți bani ai câștigat, ci în cât timp ai supraviețuit.
