În Ucraina, frauda cripto se dezvoltă activ, combinând schemele clasice globale cu specificul local (de exemplu, voluntariatul sau schimburile P2P în hryvna). Până în 2026, următoarele tipuri de scam sunt actuale:
1. P2P-frauda (cea mai răspândită)
La schimbul de criptomonede în hryvna (prin #BİNANCE , Bybit etc.) fraudele folosesc presiune psihologică:
• Triunghiul: Un fraudator acționează ca intermediar. Vindeți criptomonede, el găsește un „cumpărător” (o victimă), care vă transferă lei pentru un anumit produs (de exemplu, pe OLX). Confirmăți primirea banilor și îi dați criptomoneda fraudatorului. În final: fraudatorul are criptomoneda, iar cardul dumneavoastră este blocat de bancă din cauza unei plângeri de la expeditorul real al banilor.
• Cărticile false: Vă trimite un screenshot al unui „transfer reușit”, care arată ca unul real din Privat24 sau Monobank, și vă grăbește să confirmați tranzacția, deși banii nu au ajuns încă pe cont.
2. Fishing și suport fals
• Site-uri false: Linkuri către clone ale burselor sau portofelelor populare (\u003ct-39/\u003e
, \u003ct-57/\u003e). În momentul în care introduceți acolo fraza dumneavoastră de recuperare, portofelul se golește.
• „Admini” în Telegram: Dacă puneți o întrebare în chatul burselor, primul care vă răspunde poate fi un „angajat al suportului”. El vă va propune să „verificați” contul sau să „deblocați” o tranzacție, extrăgând astfel cheile de acces.
3. Platforme de investiții și piramide
• Mining în cloud și „venit pasiv”: Site-uri care promit 1–5% profit pe zi. De multe ori funcționează după modelul Ponzi: plățile vin din fondurile noilor participanți, până când creatorii dispără cu toți banii.
• Canale cripto cu „semnale”: Grupuri VIP plătite, care promit predicții de 100%. În realitate, adminii promovează adesea token-uri de tip Rug Pull — monede pe care le puteți cumpăra, dar nu le puteți vinde (din cauza limitărilor din smart-contract).
4. Fraudă sub acoperirea ajutorului (specific Ucrainei)
• Colectarea donațiilor: Portofele cripto false, ascunse sub fundații mari („Întoarce-te în viață”, portofelele oficiale ale Ministerului pentru Digitalizare).
• Plăți de „ajutor”: Mesaje în Telegram/Viber despre faptul că cetățenilor ucraineni li se cuvine o plată în USDT de la ONU sau UE. Pentru a primi „ajutorul”, vă cer să vă legați portofelul de un site care vă fură toate activele.
5. Exchangers offline și numerarul „negru”
În orașele mari (Kiev, Odessa, Dnipro) apar frecvent exchangers fizice false.
• Schema: Veniți în birou, transferați criptomonede, iar „casierul” iese în camera vecină după numerar și nu mai revine (adesea printr-un ieșire secundară).