Conform Cointelegraph, Unitatea de Inteligență Financiară a Indiei (FIU) a introdus noi directrice având ca scop întărirea procesului de înscriere pentru utilizatorii pe platformele de criptomonede. Aceste regulamente impun schimbări mai stricte în metodele de verificare, inclusiv imagini cu selfie live și verificări ale locației geografice. Times of India raportează că procesul de verificare prin selfie implică un software care monitorizează mișcările ochilor și ale capului utilizatorilor pentru a preveni utilizarea deepfake-urilor bazate pe inteligență artificială pentru a circumveni protocoalele know-your-customer (KYC).
În plus, schimburile sunt obligate să colecteze date de geolocalizare și adrese IP în timpul creării contului, împreună cu un timestamp al configurării contului. Pentru a se conforma cerințelor de prevenire a spălării de bani (AML), schimburile trebuie să verifice conturile bancare ale utilizatorilor prin inițierea unei tranzacții mici. Utilizatorii sunt, de asemenea, obligați să furnizeze o identitate foto emisă de guvern și să verifice adresele de e-mail și numerele de telefon mobil pentru a crea un cont la un schimb de criptomonede înregistrat.
Aceste măsuri reflectă abordarea reglementării criptomonedelor și a activelor digitale din India, luând în considerare potențialul mare al pieței țării, cu o populație care depășește 1,4 miliard de locuitori. Influxul utilizatorilor indieni în spațiul cripto ar putea duce la o creștere a oportunităților de investiții.
În cadrul unor dezvoltări conexe, funcționarii Departamentului de Impozite din India (ITD) s-au întâlnit cu parlamentari pentru a discuta provocările ridicate de criptomonedele și platformele de finanțare descentralizată în ceea ce privește aplicarea impozitului. ITD a subliniat că schimburile descentralizate, portofelii anonime și natura transfrontalieră a tranzacțiilor cripto complică eforturile de impozitare. Diferențele de jurisdicție în reglementările fiscale îngreunează în mod semnificativ impozitarea eficientă a criptomonedelor.
Conform Legii privind Impozitul pe Venituri din India, câștigurile din vânzarea criptomonedelor sunt impozitate la o rată de 30%, cu deduceri limitate la baza de cost față de câștiguri. Tradersii de criptomonedă din India nu pot compensa câștigurile cu pierderile din alte tranzacții, deoarece recoltarea pierderilor fiscale nu este permisă. Aceste discuții subliniază complexitatea continuă în reglementarea și impozitarea landscape-ului rapid evoluant al criptomonedelor în India.