Regulatorii monitorizează tranzacțiile cripto în principal pentru a combate activitățile ilicite, cum ar fi spălarea de bani și finanțarea terorismului, pentru a proteja investitorii de fraudă, a asigura stabilitatea financiară, a impune sancțiuni și a colecta taxe, prin cerința de a respecta Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML) pentru afacerile cripto, pentru a crește transparența și responsabilitatea în spațiul adesea anonim al activelor digitale. Motive cheie pentru monitorizarea tranzacțiilor cripto: Anti-Money Laundering (AML) & Counter-T
impune sancțiuni și colectează taxe, prin cerința de a respecta Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML) pentru afacerile cripto, pentru a crește transparența și responsabilitatea în spațiul adesea anonim al activelor digitale.
Motiv principale pentru monitorizarea tranzacțiilor cripto:
Prevenirea Spălării Banilor (AML) și Finanțării Terorismului (CTF): Prevenirea utilizării criptomonedelor de către criminali pentru a spăla fonduri ilicite sau a finanța terorismul, necesitând urmărirea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte (SARs). 1.
Protecția Investitorilor: Identificarea și oprirea înșelătoriilor, manipulării pieței și schemelor frauduloase care dăunează investitorilor individuali. 2.
Aplicarea Sancțiunilor: Asigurarea că persoanele și entitățile sancționate nu pot folosi criptomonede pentru a ocoli sancțiunile internaționale. 3.
Stabilitatea Financiară: Gestionarea riscurilor pe care integrarea tot mai mare a criptomonedelor cu finanțele tradiționale le impune sistemului financiar mai larg. 4.
Conformitatea Fiscală: Asigurarea că persoanele fizice și juridice raportează câștigurile și veniturile cripto, prevenind evaziunea fiscală. 5.
Integritatea Pieței: Promovarea piețelor corecte și ordonate prin prevenirea practicilor comerciale manipulative. 6.
Supravegherea Reglementară: Colectarea de date pentru dezvoltarea de politici și orientări eficiente pentru ecosistemul cripto în evoluție.
7.
Cum Monitorizează Regulatorii:
Cunoaște-ți Clientul (KYC) și Reguli AML/CFT: Obligarea schimburilor cripto și a furnizorilor de servicii de a verifica identitățile clienților și de a monitoriza tranzacțiile. 1.
Inteligența Blockchain și Urmărirea: Utilizarea instrumentelor specializate pentru a analiza registrele publice, a verifica portofelele și a semnala conexiuni cu activități ilicite, așa cum este menționat de TRM Labs și Chainalysis. 2.
Monitorizarea Tranzacțiilor (KYT): Analiza în timp real a fluxurilor cripto pentru modele neobișnuite, un concept evidențiat de TRM Labs. 3.
Colaborarea în Industrie: Lucrând cu afaceri cripto, forțe de ordine și organisme internaționale pentru a împărtăși informații și a impune conformitatea.