📊 Creștere Masivă în Spălarea Banilor cu Criptomonede
În **2025, tranzacțiile ilicite cu criptomonede folosite pentru spălarea banilor au atins aproximativ **82 miliarde de dolari, o creștere uriașă de la aproximativ 10 miliarde de dolari în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de peste opt ori în cinci ani.
O parte semnificativă a acestui avans a fost determinată de apariția rețelelor de spălare a banilor în limba chineză care au procesat peste 16 miliarde de dolari în 2025 — aproximativ 40 milioane de dolari pe zi — în aproape 1.800 de portofele active.
Aceste rețele reprezintă acum aproximativ 20 % din toată activitatea cunoscută de spălare a banilor ilicită cu criptomonede, arătând cât de organizate și la scară largă au devenit aceste servicii subterane.
📈 De ce este important pentru reglementare
Designul criptomonedelor — descentralizat, transfrontalier, pseudonim — facilitează mișcarea fondurilor de către criminali în mod discret, comparativ cu sistemele bancare tradiționale. Dar blockchain-ul nu este complet anonim: înregistrează toate tranzacțiile public, ceea ce înseamnă că autoritățile pot urmări fluxurile dacă au instrumentele și cooperarea necesare pentru a o face.
Ca rezultat:
✔️ Regulatorii din întreaga lume își întăresc regulile împotriva spălării banilor (AML) și cerințele de conformitate pentru schimburi, custodii și intermediari.
✔️ Autoritățile cer din ce în ce mai mult verificări de tip know-your-customer (KYC), raportarea activităților suspecte și monitorizarea tranzacțiilor pentru a prinde fluxurile ilicite.
✔️ Firmele de analiză blockchain (cum ar fi Chainalysis) colaborează cu guvernele pentru a urmări și a atribui portofele și activități suspecte.
📌 Imagine mare
Deși 82 de miliarde de dolari este o sumă mare, cercetătorii observă că activitatea ilicită în criptomonede reprezintă totuși o parte relativ mică din volumul total al tranzacțiilor cu criptomonede. Cu toate acestea, viteza de creștere și sofisticarea operațiunilor de spălare de bani — în special cele care folosesc platforme de mesagerie și servicii de tip escrow — evidențiază provocări majore pentru autorități și factorii de decizie politică.